রিয়াস ছোট ব্যবসায়ের সমস্যাগুলি সমাধান করতে প্রযুক্তি ব্যবহার করে

অতীতে, ক্লায়েন্টদের একই স্তরের সংস্থান সরবরাহ করতে না পারার ভয়ে আর্থিক পরামর্শদাতাকে বড় বড় ওয়্যারহাউসগুলিতে বা ব্রোকার-ডিলার সংস্থাগুলি ছোট সংস্থাগুলির পক্ষে কাজ করা থেকে বিরত থাকতে পারে। আজ, প্রযুক্তি এই উদ্বেগকে অচল করে দিচ্ছে। ফিনটেকের প্রতি আগ্রহ বাড়ার সাথে সাথে আর্থিক পরিকল্পনার সফ্টওয়্যার আরও ব্যাপকভাবে উপলব্ধ এবং ব্যয়বহুল হয়ে ওঠে, অনেক পরামর্শদাতারা ওয়্যারহাউস সংস্থাগুলি ছেড়ে নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (আরআইএ), স্বতন্ত্র ব্রোকার-ডিলার (আইবিডি) বা কিছু হিসাবে পরিণত হওয়ার সিদ্ধান্ত নিচ্ছেন মামলাগুলি, তাদের নিজস্ব আরআইএ সংস্থাগুলি শুরু করুন।

সাধারণ গবেষণা এবং পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট সফটওয়্যার ছাড়াও, একটি বড় প্রতিষ্ঠানে কাজ করা থেকে রূপান্তরটি নতুন ব্যবসায় দ্বারা সহজতর করা হয় যার উদ্দেশ্য ছোট ব্যবসাগুলি তাদের ব্যাক-অফিসের ক্রিয়াকলাপকে সহজতর করতে সহায়তা করে। ইলির চ্যাম্পেইনে রুইদি ওয়েলথ ম্যানেজমেন্টের আর্থিক উপদেষ্টা ডেভিড রুয়েদী আরআইসিপি বলেছেন যে কোনও ব্যবসা শুরু করার সময়, "ক্লায়েন্ট-মুখোমুখি কাজের যে পরিমাণ কাজ হতে হবে তার পরিমাণে অবশ্যই" এখনও বাড়তে হবে " সম্পন্ন. তবে, "প্রযুক্তি কোনও ফার্ম পরিচালনার চ্যালেঞ্জগুলিকে মারাত্মকভাবে হ্রাস করেছে, কারও পক্ষে লাভজনকভাবে একটি ছোট ফার্ম চালানো সম্ভব হয়েছে।"

অনেক সময় উদ্যোক্তারা বুঝতে পারেন না যে এইচআর, বেতনভিত্তিক, সম্মতি এবং কর্মচারী সুবিধাগুলির মতো তাদের সমস্ত ব্যাকএন্ড ক্রিয়াকলাপ সমন্বয় করা ও সংহত করা কতটা কঠিন এবং ব্যয়বহুল। যদিও উপদেষ্টা প্রযুক্তির পুরো স্যুটটি ব্যয়বহুল হতে পারে, দীর্ঘমেয়াদে, ক্লায়েন্ট-মুখোমুখি ক্রিয়াকলাপগুলিতে ব্যয় করতে মুক্ত হওয়া সময়টিতে সফ্টওয়্যারটির সামনের ব্যয় বহন করার সম্ভাবনা থাকে।

ডিজিটাল ক্লায়েন্ট অভিজ্ঞতা

ক্রেইগ স্টুভল্যান্ড সিইও এবং সভাপতি এবং ক্রেগ বাটলার ওরেগনের টিগার্ডে ট্রু ইন্ডিপেন্ডেন্সের ব্যবস্থাপনা অংশীদার। ফার্মের লক্ষ্য, "সফল বিনিয়োগের জন্য সফল বিনিয়োগ পরামর্শদাতা এবং সম্পদ পরিচালন সংস্থাগুলি তৈরি করতে তাদের প্রয়োজনীয় সরঞ্জাম এবং সহায়তা দিয়ে বিনিয়োগ পেশাদারদের শক্তিশালী করুন।" এই দুই উদ্যোক্তা ক্লায়েন্টের অভিজ্ঞতা বাড়ানোর জন্য প্রযুক্তিটিকে গেম চেঞ্জার হিসাবে দেখেন। পরিশীলিত পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট সরঞ্জামগুলি ছাড়াও, পরামর্শক সংস্থাগুলি কিনতে পারে এমন প্রযুক্তির সম্পূর্ণ স্যুটগুলির অনেকের কাছে পোর্টাল রয়েছে যেখানে ক্লায়েন্টরা লগ-ইন করতে পারে এবং তাৎপর্যপূর্ণ ডিজিটাল অভিজ্ঞতা থাকতে পারে।

একটি অনলাইন পোর্টালের মাধ্যমে স্বাস্থ্যসেবা সরবরাহকারীদের সাথে যোগাযোগ করা থেকে শুরু করে বৈদ্যুতিনভাবে স্থানান্তর, নগদ চেক এবং অন্যান্য লেনদেন সম্পন্ন করা পর্যন্ত, অনেক গ্রাহক কোনও পরিষেবা সরবরাহকারীর কাছ থেকে যখন পরিষেবা সরবরাহ করা হয় তখনই তারা ডিজিটাল অভিজ্ঞতা আশা করে। বড় বড় ওয়্যারহাউসগুলি যে তাদের প্লাটফর্মগুলি আপডেট করতে বা তাদের সমস্ত কর্মচারীকে নতুন দক্ষতায় প্রশিক্ষণের জন্য লড়াই করে, কারণ তাদের বৃহত অবকাঠামোগত ব্যবসা হারাতে পারে। যেমন ফিনটেক সম্পদ পরিচালনার শিল্পকে পরিবর্তন করে, প্রযুক্তির সর্বশেষ অগ্রগতির সাথে দ্রুত খাপ খাইয়ে নেওয়ার ক্ষমতা ক্লায়েন্টের প্রত্যাশা পূরণ করতে সক্ষম হয় এবং ছোট এবং / বা স্বতন্ত্র পরামর্শদাতারা প্রায়শই একটি সুবিধা পান।

পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনার বাইরে

অতীতে, পরামর্শদাতাদের হয় সমস্ত অপারেশনাল বিবরণগুলি নিজেরাই পরিচালনা করতে হত - সম্মতি, বেতন, কর্মচারী সুবিধাগুলি এবং ব্যবসায় বীমা - বা তাদের জন্য তাদের পিছনের অফিস পরিচালনা করার জন্য তাদের সিপিএ, বীমা এজেন্ট এবং বাইরের সংস্থাগুলির একটি সৈন্য নিয়োগ করতে হয়েছিল। এই ধরনের সম্পর্কগুলি কেবল সময় সাশ্রয়ী এবং ধীর প্রতিষ্ঠা করে না, তবে এতগুলি ফাংশন আউটসোর্সিং ব্যয়বহুল হতে পারে। একটি ছোট ব্যবসা অলাভজনক এসসিআরই অনুসারে, বেশিরভাগ ছোট ব্যবসায়ী মালিকরা প্রতি বছর ট্যাক্স প্রস্তুতির জন্য ৪১ ঘন্টা (বা আরও বেশি) ব্যয় করেন। ব্যয়গুলি ভিন্ন হয়, তবে বেশিরভাগ ব্যবসায়িক মালিকদের এই পরিষেবাগুলিতে বার্ষিক কমপক্ষে $ 1000 ডলার ব্যয় হয়, 16% ব্যয় করে, 000 20, 000 বা আরও বেশি। ঘরে বসে বেতনভিত্তিক শুল্ক সম্পাদন করা বেশিরভাগের জন্য মাসে মাসে 1 থেকে 2 ঘন্টা সময় নেয়, যার মাসিক ব্যয় 50 ডলার থেকে 5000 ডলার পর্যন্ত।

ছোট ব্যবসায়িক প্রযুক্তির আবির্ভাবের অর্থ হল যে উপদেষ্টাদের একটি ছোট ব্যবসায়িকের সমস্ত টুপি পরিবেশন করতে হবে না, অ্যাকাউন্টেন্ট হিসাবে কাজ করা বা পুরো মানবসম্পদ বিভাগ হিসাবে কাজ করা। রুয়েদী বলেছেন, "অতীতে আরআইএ শুরু করা একটি দুরূহ কাজ ছিল কারণ ওয়্যারহাউস বা বিডি ছেড়ে যাওয়ার অর্থ আপনাকে ক্লায়েন্ট-ফেসিং এবং গ্রোথের কার্যক্রম থেকে দূরে নিয়ে ম্যানুয়ালি অনেক কিছু করতে হবে।"

রুয়েদী ওয়েলথ ম্যানেজমেন্টে, তারা অন্যদের মধ্যে বিলিং, রিপোর্টিং, পোর্টফোলিও পুনরায় ভারসাম্য, অ্যাকাউন্ট একীকরণ এবং সম্মতি ক্রিয়াকলাপের জন্য সফ্টওয়্যার ব্যবহার করে। একটি পরামর্শক সংস্থার এই দিকগুলির কয়েকটি পরিচালনা করার জন্য সরঞ্জামগুলি ব্যবহার করার সুবিধাগুলি সুস্পষ্ট। তবে ক্লায়েন্ট নোট নেওয়ার মতো কোনও কিছুর জন্য, মান-অ্যাডটি তাত্ক্ষণিকভাবে প্রকাশিত হতে পারে না, বিশেষত যখন আপনি কেবল হাতে নোট নিতে পারেন। ডেভিড রুয়েদীর মতে, "গ্রাহক সম্পর্ক ব্যবস্থাপনার (সিআরএম) সিস্টেমে তথ্য প্রবেশ করানো শুরুতে সময় সাপেক্ষ মনে হতে পারে তবে ত্রুটিগুলি হ্রাস করে এবং ক্লায়েন্টের সামনে অতীতের নোটগুলিতে দ্রুত অ্যাক্সেসের মাধ্যমে আপনাকে দীর্ঘমেয়াদে সময় সাশ্রয় করবে it সভা।"

কাস্টম প্রতিবেদনের সরঞ্জাম চয়ন করার স্বাধীনতা

একটি বৃহত প্রতিষ্ঠান ছেড়ে চলে যাওয়ার এবং স্বতন্ত্র পরামর্শদাতা হিসাবে কাজ করার অতিরিক্ত সুবিধা হ'ল উপদেষ্টাদের তাদের ক্লায়েন্টদের আসলে কী উপকার হবে তার ভিত্তিতে তারা কোন সফ্টওয়্যারটি ব্যবহার করতে চান তা চয়ন করার স্বাধীনতা রয়েছে have লরেন পোডনোস সিএফপি®, নিউইয়র্ক, ওয়েলথ কেয়ার এলএলসি-র আর্থিক পরিকল্পনাকারী। পডনোস বলেছেন যে একটি বৃহত্তর প্রতিষ্ঠানের উপদেষ্টা হিসাবে তিনি "ক্লায়েন্টকে অভিভূত এবং বিভ্রান্ত ক্লায়েন্টদের 70 পৃষ্ঠার প্রতিবেদন দিতে বাধ্য করেছিলেন।" এখন যেহেতু তার নিজের প্রতিবেদনের সরঞ্জামগুলি বেছে নেওয়ার সুযোগ রয়েছে, লরেন তার ক্লায়েন্টদের দিয়েছেন, "… সংক্ষিপ্ত, বুঝতে সহজে রিপোর্টগুলি তাদের আরও স্বাচ্ছন্দ্যবোধ করে।"

স্টুভল্যান্ড বলছে যে নতুন সফ্টওয়্যার প্রোগ্রামের সম্পূর্ণ বৈশিষ্ট্যগুলির অনুকূলকরণ কীভাবে করা যায় তা শিখতে চ্যালেঞ্জ হতে পারে। পরামর্শদাতারা অনুভব করতে পারেন যে তারা "ফায়ার হাউস থেকে পান করছেন” "তবে প্রযুক্তি দৃ firm় প্রতিযোগিতামূলক করার ক্ষমতা রাখে এবং ক্লায়েন্টের অভিজ্ঞতা বাড়ানোর জন্য এটির সুবিধা নেওয়া গুরুত্বপূর্ণ।