বিক্রি করতে হবে, না বিক্রি করতে হবে? আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা এই দ্বন্দ্বের মুখোমুখি হন যখন তারা সিদ্ধান্ত নেন যে তারা বর্তমানে ক্লায়েন্টদের যে পরিষেবাদি সরবরাহ করে সেগুলি ছাড়াও সিকিওরিটিগুলি বিক্রয় করার জন্য লাইসেন্সপ্রাপ্ত হন কিনা। অবশ্যই, সিকিওরিটির অফার এমন এক পরিষেবা যা অনেক ক্লায়েন্টরা অনুরোধ করে এবং এটি খুব লাভজনক হতে পারে, এটি আপনার অনুশীলনকে ক্লায়েন্টের সমস্ত আর্থিক প্রয়োজনের জন্য সত্যিকারের এক-স্টপ শপ হিসাবে তৈরি করে।
তবে সিকিউরিটি বিক্রি করার লাইসেন্স পাওয়া কোনও সহজ কাজ নয়। এমনকি লাইসেন্স পরীক্ষায় বসতে পারার আগে এটি ব্রোকার-ডিলারের স্পনসর এবং মাসের জন্য অধ্যয়ন এবং প্রস্তুতির প্রয়োজন। এবং তারপরে, আপনি অবশেষে যখন আপনার লাইসেন্সটি পান, তখন নিয়মিত চালিয়ে যাওয়া শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা থাকে।
পরিকল্পনাকারীদের পক্ষে জড়িত প্রচেষ্টা এবং ঝুঁকির বিরুদ্ধে তাদের পুস্তকে সিকিওরিটি লাইসেন্স যুক্ত করার যোগ্যতার সাথে যত্ন সহকারে বিবেচনা করা জরুরী।, আমরা আপনাকে যে পদক্ষেপগুলি অতিক্রম করতে হবে তার মধ্য দিয়ে যাব যাতে আপনি শিক্ষিত সিদ্ধান্ত নিতে পারেন।
আপনার প্ল্যাটফর্ম চয়ন করুন
এটি ব্যবসায়ের প্রাথমিক বা দ্বিতীয় মাধ্যমিক হবে কিনা তা বিবেচনা না করে, যে কেউ সিকিওরিটি-লাইসেন্স হওয়ার সিদ্ধান্ত নেয় তাকে উপযুক্ত ব্রোকার-ডিলারের সন্ধান করতে হবে যা তাদের স্পনসর করবে। এই প্রক্রিয়াটি কিছুটা সময় নিতে পারে এবং তাড়াহুড়া করা উচিত নয়। এই বিভাগে থেকে বেছে নেওয়ার জন্য কয়েক ডজন দুর্দান্ত সংস্থা রয়েছে এবং আপনার পছন্দটি বেশ কয়েকটি বিষয়গুলির উপর নির্ভর করে যেমন গ্রস কমিশনের উপর পরিশোধের স্তর এবং নির্দিষ্ট পণ্য এবং পরিষেবা যা দেওয়া হয়।
উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনার কাছে ইতিমধ্যে প্রচুর ক্ষতিপূরণ প্রাপ্ত ক্লায়েন্ট রয়েছে তবে আপনি কোনও ব্রোকার-ডিলারকে বিবেচনা করতে পারেন যা মূল কর্মীদের জন্য কাস্টম-টেলার্ড অ-যোগ্য পরিকল্পনা সরবরাহ করে plans অবশ্যই, বিভিন্ন সংস্থাগুলি বিভিন্ন ক্ষেত্রে বিশেষজ্ঞ; কিছু সংস্থাগুলি অবসর গ্রহণের পরিকল্পনার যানবাহনগুলিতে গভীরভাবে চিন্তা করেন যখন অন্যরা বিকল্প বিনিয়োগের জন্য যেমন 1031 সম্পত্তি এক্সচেঞ্জ বা ট্যাক্স ক্রেডিট সরবরাহ করে।
ব্রোকার-ডিলারদের বিশ্বকে দুটি মূল ভাগে ভাগ করা যেতে পারে: খুচরা এবং স্বাধীন।
- খুচরা ফার্মস। খুচরা ফার্মগুলিতে কাজ করা দালালরা প্রযুক্তিগতভাবে স্বতন্ত্র ঠিকাদার হলেও তারা কর্মচারী হিসাবে মূলত কাজ করে। তাদের সাইটে কোনও পরিচালক থাকবেন যা তাদের উত্পাদন এবং প্রশাসনের তদারকি করবে। তারা কর্পোরেট সহায়তা যেমন অফিস, ব্যবসায় কার্ড, স্বাস্থ্য বীমা এবং একটি অবসর পরিকল্পনা গ্রহণ করবে। এই সহায়তার বিনিময়ে, খুচরা রিপসগুলি সাধারণত স্বাধীন দালালদের তুলনায় কমিশনের উপর অনেক বেশি উত্পাদন কোটা এবং নিম্ন পরিশোধের মুখোমুখি হয়। আপনি যদি বিনিয়োগ বিক্রয় করে আর্থিক শিল্পে শুরু করার সন্ধান করছেন, তবে আপনার সফল হওয়ার জন্য প্রয়োজনীয় সমস্ত সরঞ্জাম সরবরাহকারী একটি খুচরা সংস্থা সম্ভবত আপনার সবচেয়ে যুক্তিসঙ্গত পছন্দ হবে। ইন্ডিপেন্ডেন্ট ফার্মস। ট্যাক্স বা এস্টেট পরিকল্পনার মতো স্বতন্ত্র দালালরা সাধারণত তাদের আর্থিক পরিকল্পনার পদ্ধতিগুলি ব্যবসায়ের অন্যান্য লাইনের সাথে একত্রিত করতে সক্ষম হয়। এই কারণে, একটি প্রতিষ্ঠিত অনুশীলন সহ বেশিরভাগ পেশাদাররা স্বাধীন দালাল-ডিলারদের সাথে কাজ করতে পছন্দ করেন। আপনার ক্লায়েন্টেলকে সবচেয়ে ভাল মানায় এমন পণ্য এবং পরিষেবাদির একটি নির্দিষ্ট স্যুট সরবরাহ করে এমন একটি ফার্ম খুঁজে পেতে আপনাকে কিছুটা কেনাকাটার দরকার হবে।
আপনার কোন লাইসেন্সের দরকার হবে?
বেশিরভাগ বড় খুচরা ব্রোকারেজ সংস্থাগুলি তাদের নতুন সহযোগীদের সিরিজ and এবং 66 66 লাইসেন্স পাওয়ার জন্য প্রয়োজন। সিরিজ 31 এবং এছাড়াও সাধারণ are নোট করুন যে সিরিজ license 66 লাইসেন্সটি একীভূত লাইসেন্স, সিরিজ and৩ এবং 65৫ লাইসেন্সের সংমিশ্রণে এবং উপাদানটি নীল-আকাশ এবং নিবন্ধিত বিনিয়োগের পরামর্শমূলক বিধান উভয়ের সাথে সম্পর্কিত।
স্বতন্ত্র ব্রোকার-ডিলাররা তাদের লাইসেন্সিং প্রয়োজনীয়তার সাথে আরও উদার হতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, সিপিএ যিনি বার্ষিকী এবং অবসর গ্রহণ পরিকল্পনা পরিষেবাদি প্রদান করে তার ক্লায়েন্টদের উপকার করতে চান তাদের কেবলমাত্র সিরিজ 6 পরীক্ষা নেওয়া প্রয়োজন যা তাকে বা তার পরিবর্তে মিউচুয়াল ফান্ড এবং অন্যান্য ধরণের প্যাকেজড বিনিয়োগ পণ্য বিক্রয় করতে সক্ষম করে the সিরিজ 7 পরীক্ষাটি যা কার্যত সমস্ত ধরণের সিকিওরিটির সাথে সম্পর্কিত covers স্বতন্ত্র প্রতিনিধিরা প্রায়শই তাদের ক্লায়েন্টগুলিকে যে পণ্য ও পরিষেবাদি অফার করতে চান তার ধরণের ভিত্তিতে কোন লাইসেন্সগুলি গ্রহণ করতে হবে তা চয়ন করতে পারেন।
পড়াশোনা শুরু করুন
একবার আপনি কোনও স্পনসর বেছে নিয়েছেন এবং তার বাইরে যাত্রায় স্বাগত জানালে আপনার তাত্ক্ষণিকভাবে আপনার প্রয়োজনীয় সিকিওরিটি এবং বীমা পরীক্ষার জন্য অধ্যয়ন শুরু করতে হবে। অনেক সিকিওরিটি এবং বীমা প্রতিনিধি স্বীকার করেন যে তাদের কেরিয়ারের এই পর্বটি সংক্ষিপ্ত হলেও, সবচেয়ে দুর্ভাগ্যজনক ছিল।
বেশিরভাগ খুচরা ব্রোকারেজ সংস্থাগুলি আপনাকে ইন-হাউস প্রশিক্ষণ প্রোগ্রাম সরবরাহ করবে যা আপনি অধ্যয়নের সময় আপনার আগের আয়ের উপর ভিত্তি করে আপনাকে বেতন প্রদান করে। স্বতন্ত্র সংস্থাগুলি সাধারণত এই বিভাগে অনেক কম সহায়তা সরবরাহ করে, যদিও তাদের কোনও প্রশিক্ষণ সরবরাহকারীর সাথে চুক্তি থাকতে পারে যা আপনাকে ছাড়ের দামে অধ্যয়নের উপকরণগুলি কিনতে সক্ষম করে।
আপনি যে শ্রেণিতে পড়েন না কেন, সিকিওরিটি এবং বীমা পরীক্ষার জন্য পড়াশোনা করা ক্লান্তিকর কাজ হতে পারে। আপনি যদি স্বতন্ত্র প্রতিনিধি হন তবে ক্লাসে সাইন আপ এবং / অথবা একটি পর্যালোচনা কোর্স প্রক্রিয়াটি আরও সহজ করে তুলতে পারে।
পরীক্ষার সময়
বেশিরভাগ প্রশিক্ষণ উপকরণ এবং প্রশিক্ষকগণ আপনাকে প্রয়োজনীয় পরীক্ষাগুলি পাস করতে হবে এমন পরীক্ষা-নিরীক্ষার সমস্ত টিপস সরবরাহ করতে পারে। তবে কিছু প্রতিনিধিদের জন্য, পরীক্ষার স্কোর রিডআউটে টেস্ট স্ক্রিনের "সমাপ্ত" বোতামটি আঘাত করার সময়টির মধ্যে যে সময়টি অতিবাহিত হবে তা এখনও তাদের ক্যারিয়ারের দীর্ঘতম 30 সেকেন্ড হবে।
আপনি স্কুলে যে পরীক্ষা-নিরীক্ষা কৌশল শিখেছেন সেগুলি ব্যবহার করার জন্য মনে রাখবেন: এমন কোনও উত্তর কখনও পরিবর্তন করবেন না যার উপর নির্ভর করে আপনি এমন কিছু মনে না রাখেন যা নিশ্চিতভাবে আপনি এটি বাতিল করতে পারবেন, সর্বদা একটি ভাল প্রাতঃরাশ দিয়ে দিন শুরু করুন, ক্র্যাম করবেন না পরীক্ষার সকালে এবং অবশেষে, আরামদায়ক পোশাক।
অভিনন্দন! পাশ করেছো!
অন্তত মুহূর্তের জন্য, খারাপটি শেষ। সিকিউরিটি লাইসেন্সের সমস্ত নিয়ন্ত্রক পর্যবেক্ষণের জন্য দায়বদ্ধ ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) অবিলম্বে আপনাকে জানানো হয় যে আপনি আপনার পরীক্ষাটি পাস করেছেন এবং তারপরে আপনার ব্রোকার-ডিলার আপনার জন্য প্রয়োজনীয় নিবন্ধকরণের কাগজপত্র সংগ্রহ করবেন। প্রতিটি লাইসেন্সধারীর দ্বারা মূল ফর্মটি পূরণ করতে হবে হ'ল অনূর্ধ্ব -4 ফর্ম। এই ফর্মটি ফাইলের মাধ্যমে ফিনরা রাখে। অনূর্ধ্ব -4 ফর্মটি পূরণের ক্ষেত্রে গত 10 বছর ধরে একটি অপরাধমূলক ব্যাকগ্রাউন্ড চেক এবং creditণ প্রতিবেদন মূল্যায়নের পাশাপাশি বিস্তৃত আবাসিক এবং কর্মসংস্থান ইতিহাস অন্তর্ভুক্ত করা হবে।
যে প্রার্থীদের গুরুতর creditণ সংক্রান্ত সমস্যা রয়েছে যেমন দেউলিয়ার বা ছোটখাটো ট্রাফিক অপরাধের বাইরে যে কোনও ধরনের অপরাধমূলক ইতিহাস, সাধারণত এই পর্যায়ে অযোগ্য ঘোষণা করা হয়। আঙুলের ছাপ এবং স্বতন্ত্র লাইসেন্সদাতাদের প্রসেসিং ফি প্রদানের ফলে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে এমন কোনও দৃ firm়-নির্দিষ্ট প্রয়োজনীয়তার পাশাপাশি প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ হবে।
প্রযোজনায় উঠছে
প্রাথমিক আমলাতান্ত্রিক স্নারল একবার সন্তুষ্ট হয়ে গেলে, খুচরা প্রতিনিধিদের সাধারণত আরও বেশি বিস্তৃত পণ্য এবং পরিষেবা প্রশিক্ষণ দেওয়া হয়, তবে স্বতন্ত্র প্রতিনিধিদের যেতে যেতে এগুলি অনেক কিছুই শিখতে হতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, মেরিল লিঞ্চ বা ইউবিএস (ইউবিএস) এর মতো একটি সংস্থা সাধারণত কমপক্ষে দুই সপ্তাহের জন্য একটি কেন্দ্রীয় কর্পোরেট অবস্থানে সমস্ত নতুন প্রতিনিধি প্রেরণ করবে, যেখানে তাদের সংস্থার সম্মতি নীতি, প্রশাসনিক পদ্ধতি এবং কর্পোরেট দর্শনের একটি পুঙ্খানুপুঙ্খ ভূমিকা দেওয়া হবে where ।
বিভিন্ন বিনিয়োগ সংস্থার পাইকাররা প্রশিক্ষণার্থীদের কাছে তাদের পণ্যগুলি ব্যাখ্যা করতে এবং তাদের সাথে ব্যক্তিগত সম্পর্ক তৈরি করতে শুরু করবেন। যাইহোক, খুচরা প্রতিনিধিগুলি সাধারণত স্বাধীন প্রতিনিধির তুলনায় অনেক বেশি উত্পাদন কোটার মুখোমুখি হবে, তাদের নিজের বা বেশিরভাগ ব্যয় অবশ্যই দিতে হবে। যদিও স্বতন্ত্র প্রতিনিধিদের পাশাপাশি পর্যাপ্ত পরিমাণ প্রশিক্ষণ দেওয়া যেতে পারে, তবে অনেক স্বতন্ত্র দালাল-ব্যবসায়ীরা কেবল ব্যবসায়ের একটি নির্দিষ্ট স্তরের অভিজ্ঞতার সাথে দালালদের ভাড়া নেবেন, যারা ইতিমধ্যে উপলব্ধ অনেক পণ্য এবং পরিষেবার সাথে পরিচিত।
অব্যাহত শিক্ষা
তাদের লাইসেন্স বজায় রাখার জন্য, সমস্ত নিবন্ধিত প্রতিনিধিদের বার্ষিক অব্যাহত শিক্ষার প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করতে হবে যা ফিনরা এবং সিকিওরিটিস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) দ্বারা অনুমোদিত। অব্যাহত শিক্ষার জন্য দুটি প্রধান উপাদান রয়েছে: দৃ element় উপাদান এবং নিয়ামক উপাদান।
- ফার্ম এলিমেন্ট। দৃ element় উপাদানটি তাদের জন্য প্রযোজ্য যারা কোনওভাবে সিকিউরিটি বিক্রি করে বা ব্যবসা করেন, তাদের এফএনআরআর দ্বারা "আচ্ছাদিত ব্যক্তি "ও বলা হয়। এটি ব্যবহারিক বিষয় এবং এক বছরে পরবর্তী বছরে শিল্পে ঘটে এমন পরিবর্তনগুলিকে কেন্দ্র করে। নিয়ন্ত্রক উপাদান। নিয়ন্ত্রক উপাদানটি তাদের জন্য প্রযোজ্য যারা সিরিজ 6 বা 7 লাইসেন্স রাখেন বা যারা সিকিউরিটি লাইসেন্সের তত্ত্বাবধান করেন। আপনি দু'বছরের জন্য লাইসেন্স পাওয়ার পরে এটি অবশ্যই প্রথমে সম্পন্ন করতে হবে এবং এটি প্রতি তিন বছর পর পর আসে comes
সমস্ত ধারাবাহিক শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা পূরণের জন্য প্রতিটি উপাদান পৃথকভাবে সন্তুষ্ট থাকতে হবে।
তলদেশের সরুরেখা
সিকিউরিটি লাইসেন্সপ্রাপ্ত হওয়া একটি দাবী প্রক্রিয়া যার মধ্যে ব্রোকার-ডিলারের একটি নির্বাচন, প্রয়োজনীয় সিকিওরিটি এবং বীমা পরীক্ষা পাস করা এবং ব্যক্তিগত ব্যাকগ্রাউন্ড চেক অন্তর্ভুক্ত থাকে। প্রাথমিক প্রয়োজনীয়তাগুলি একবারে সন্তুষ্ট হয়ে গেলে, স্ক্র্যাচ থেকে ব্যবসা তৈরির আসল কাজ শুরু হয়। যদিও সিকিউরিটিজ ব্যবসা অবশ্যই একটি খুব পুরষ্কার এবং লাভজনক ক্যারিয়ার হতে পারে, লাইসেন্সপ্রাপ্ত হতে চান এমন প্রার্থীদের সাবধানতার সাথে সম্ভাব্য পুরষ্কারের বিপরীতে প্রয়োজনীয় ব্যয়, সীমাবদ্ধতা এবং প্রচেষ্টা বিবেচনা করা উচিত।
