টিয়া পর্যালোচনা

১৯১৮ সালে স্টক লাইফ ইন্স্যুরেন্স সংস্থা হিসাবে প্রতিষ্ঠিত, টিচার্স ইন্স্যুরেন্স এবং অ্যানুয়াইটি অ্যাসোসিয়েশন (টিআইএএ) টিআইএএ বোর্ড অব গভর্নরের সম্পূর্ণ মালিকানাধীন সহায়ক সংস্থা, একটি নিউইয়র্কের একটি অলাভজনক সংস্থা। সমিতি এবং সহযোগী সংস্থাগুলি অবসর, বার্ষিকী এবং সম্পদ ব্যবস্থাপনা পরিষেবাগুলি মূলত শিক্ষামূলক সম্প্রদায়ের কাছে বিপণন করে। Traditionalতিহ্যবাহী আর্থিক অফার ছাড়াও, টিআইএএ ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও টিআইএএ-সিআরএফ ব্রোকারেজ পরিষেবাগুলির মাধ্যমে পরিচালিত এবং পার্সিং এলএলসি দ্বারা সাফ করা তহবিলগুলির জন্য অ্যালগরিদমিক বিনিয়োগের পরামর্শ সরবরাহ করে।

টিআইএএর ব্যক্তিগত পোর্টফোলিওগুলি ত্রৈমাসিক প্রদত্ত পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদের উপর একটি প্রতিযোগিতামূলক 0.30% মোড়ন ফি নেয়। তবে স্বল্প ফি বিভ্রান্তিকর কারণ মালিকানাধীন মিউচুয়াল ফান্ডগুলি "সক্রিয়ভাবে পরিচালিত" পোর্টফোলিওর 90% পর্যন্ত থাকতে পারে। টিআইএএ নুভিন সিকিউরিটিজ এবং টিআইএএ-সিআরইএফ ফ্যামিলি অফ ফান্ডের মালিকানাধীন, ফার্ম ম্যানেজমেন্ট ফি সহ উচ্চতর মিউচুয়াল ফান্ডের ফি সংগ্রহ করে ফার্মটিকে ডাবল ডুব দিতে দেয়। সুদের এই দ্বন্দ্ব করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলিতে রিটার্ন হ্রাস করে, তবে টিআইএএ ফি ক্রেডিট এবং প্রতিদান প্রদানের মাধ্যমে আইআরএগুলির সাথে প্রভাব হ্রাস করে।

পেশাদাররা

• দুর্দান্ত লক্ষ্য-পরিকল্পনার সরঞ্জাম

• প্রতিযোগিতামূলক পরিচালনা ফি

• শীর্ষ স্তরের আর্থিক প্রতিষ্ঠান

কনস

• উচ্চ ব্যয় মালিকানা তহবিল

• আর্থিক উপদেষ্টাদের অ্যাক্সেস নেই

• কোন ট্যাক্স-লোকসানের সংগ্রহ নেই

• কোনও ডেডিকেটেড মোবাইল অ্যাপ নেই

অ্যাকাউন্ট সেটআপ

3.5

টিআইএএ পার্সোনাল পোর্টফোলিও বর্ণনা, এফএকিউ এবং সেটআপ ইন্টারফেসটি খুঁজে পাওয়া শক্ত কারণ আপনি প্রথমে বিপণনের উপস্থাপনায় উল্লেখ করা নয়টি প্রধান অ্যাকাউন্টের মধ্যে একটি বেছে নিতে হবে। প্রকৃতপক্ষে, অনেকে সূক্ষ্ম মুদ্রণ না পাওয়া পর্যন্ত এটি একটি স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগ পরামর্শদাতা পরিষেবা জানেন না কারণ বর্ণনামূলক উপকরণগুলি কম্পিউটার চালিত বিনিয়োগের পরিবর্তে "উন্নত প্রযুক্তি" হিসাবে উল্লেখ করে।

নতুন ব্যবহারকারী বেনামে একটি সংক্ষিপ্ত প্রশ্নপত্র পূর্ণ করেন যা আপনার জীবনের লক্ষ্য, সময় দিগন্ত এবং মাসিক অবদান সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করে। তারপরে একটি রক্ষণশীল পোর্টফোলিও একটি আরামদায়ক ঝুঁকি স্তর চয়ন করার জন্য নির্দেশাবলীর সাথে উপস্থিত হয় যা একটি ভিন্ন পোর্টফোলিও তৈরি করতে পারে। ঝুঁকি সহনশীলতা সম্পর্কে একটি পৃথক প্রশ্নাবলীর একটি সহজ লিঙ্ক রয়েছে যদি আপনি ঝুঁকি স্তরগুলির বিষয়ে সিদ্ধান্ত নিতে না পারেন।

শেষ প্রশ্নটির জন্য আপনাকে সূচক মিউচুয়াল ফান্ড / ইটিএফ এবং সক্রিয়ভাবে পরিচালিত মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মধ্যে নির্বাচন করতে হবে যা সামাজিক সচেতন বিনিয়োগগুলিতে ফোকাস করতে সক্ষম। একবার নির্বাচিত হয়ে গেলে সিস্টেমটি একটি পাই চার্ট, তহবিলের একটি তালিকা এবং প্রত্যাশিত দীর্ঘমেয়াদী কর্মক্ষমতা সমন্বিত একটি পোর্টফোলিওর প্রস্তাব দেয়। আপনি একটি ভিন্ন পোর্টফোলিও চয়ন করতে পারেন বা গ্রাহক পরিষেবায় কল করে এবং একটি "ব্যক্তিগতকরণ" করার অনুরোধ করে নির্দিষ্ট তহবিল অপসারণের জন্য বলতে পারেন।

12-পৃষ্ঠাগুলির পরামর্শমূলক চুক্তিটি আগে থেকে পড়া যায়, এমন মৌলিক প্রকাশ প্রদান করে যা কখনও কখনও অন্যান্য রোবু-পরামর্শদাতাদের অনুপস্থিত থাকে। অ্যাকাউন্টটি তহবিল এবং বজায় রাখতে সর্বনিম্ন $ 5, 000 ডলার প্রয়োজন, যা একটি traditionalতিহ্যবাহী আইআরএ, রথ আইআরএ, স্বতন্ত্র করযোগ্য অ্যাকাউন্ট বা যৌথ করযোগ্য অ্যাকাউন্ট হিসাবে সেট আপ করা যেতে পারে।

লক্ষ্য নির্ধারণ

5

টিআইএএ ওয়েবসাইটটিতে লক্ষ্য নির্ধারণের বিভিন্ন সরঞ্জাম এবং ক্যালকুলেটরগুলির একটি দুর্দান্ত বৈশিষ্ট্য রয়েছে যা ক্লায়েন্টদের বাস্তবের সময় ফ্রেমের মধ্যে তাদের বর্ণিত লক্ষ্যে পৌঁছানোর জন্য কত টাকা আলাদা রাখা দরকার তা নির্ধারণ করতে সহায়তা করে। অনেক সরঞ্জাম অবসর গ্রহণের পরিকল্পনায় মনোনিবেশ করে তবে কলেজ পরিকল্পনা এবং জীবন মূল্যায়ন ক্যালকুলেটরগুলি দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক পরিকল্পনায় সমান মূল্যবান।

আপনি "ব্রোকারেজ" নির্বাচন করে এবং টিআইএএর ব্যক্তিগত পোর্টফোলিওটি নির্বাচন করে টিআইএএ.আর.জে লগিন করে আপনার অগ্রগতি পরীক্ষা করতে পারেন। অ্যাকাউন্টের সংক্ষিপ্তসারটিতে বর্ণিত সময়কালের মাধ্যমে একটি অনুমানমূলক প্রজেকশন অন্তর্ভুক্ত থাকে যা একটি "লক্ষ্য" পৃষ্ঠায় নকল করা হয়। "একটি পরিবর্তন করুন" লিঙ্কটি আপনাকে কয়েকটি ক্লিকের মাধ্যমে তাদের বিনিয়োগের প্রোফাইলগুলি পরিবর্তন করতে দেয়। তবে লক্ষ্য-পরিকল্পনার উদ্দেশ্যে বাহ্যিক অ্যাকাউন্টগুলিকে একীভূত করার কোনও উপায় নেই।

অ্যাকাউন্ট পরিষেবা

2.3

টিআইএএর ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও ডিপোজিট সেটআপ করা সহজ করে তোলে, তবে আপনার অর্থ বের করা শক্ত। আমানতের জন্য অ্যাকাউন্ট ইন্টারফেসে লগইন করা এবং একটি লিঙ্কিত ব্যাংক অ্যাকাউন্টে একটি অনুরোধ করা প্রয়োজন। টিআইএএ বারবারের আমানতও সমর্থন করে যা মাসের প্রথম এবং পঞ্চম মাসে সাপ্তাহিক, দ্বিপক্ষীয়ভাবে করা যায়, মাসিক, ত্রৈমাসিক, আধা-বার্ষিক বা বার্ষিকভাবে করা যায়। করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি থেকে এককালীন বা পুনরাবৃত্ত উত্তোলনগুলিও সেট আপ করা যেতে পারে তবে অবসর অ্যাকাউন্টগুলি থেকে উত্তোলন অত্যধিক জটিল, আপনাকে গ্রাহক পরিষেবায় একটি ফোন কল করার প্রয়োজন হয়।

বিনিয়োগের প্রশ্নের উত্তর দেওয়ার জন্য আপনাকে "যোগ্য প্রতিনিধিদের" নির্দেশ দেওয়া হয়েছে এবং আর্থিক উপদেষ্টাদের সাথে কথা বলতে পারবেন না। টিআইএএ রাতারাতি নগদ ঝুলিতে সুদ দেয় তবে এই প্রোগ্রামের মাধ্যমে অন্য কোনও ব্যাংকিং পরিষেবা দেয় না offers কোনও অনুমোদিত অনুমোদিত ব্যাংক সুইপ প্রোগ্রামের মাধ্যমে ক্ষতিপূরণ পায়, যা নিম্ন 0.40% সুদের হারের জন্য (মে 2019 হিসাবে) হতে পারে। অবশ্যই, টিআইএএ টিআইএএর ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও প্ল্যাটফর্মের বাইরে বিভিন্ন ধরণের আর্থিক পণ্য সরবরাহ করে তবে তারা অফারের সাথে সংহত হয় না।

পোর্টফোলিও বিষয়বস্তু

3.2

টিআইএএ ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও আপনার পোর্টফোলিও তৈরি এবং জনসাধারণের জন্য একটি.তিহ্যগত পদ্ধতির গ্রহণ করে তবে এটি সামাজিকভাবে সচেতন স্বাদে হয়। আপনাকে তিনটি বিস্তৃত মডেল পোর্টফোলিও বিভাগগুলির মধ্যে একটি অফার করা হয়, বয়স অনুসারে আরও কাস্টমাইজ করা, হোল্ডিং পিরিয়ড এবং অন্যান্য মানদণ্ড:

বেসিক: বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকরা তহবিল নির্বাচন করেন যা "বাজারকে ট্র্যাক করার চেষ্টা করে।" এই সূচক-ট্র্যাকিং তহবিলগুলিতে "সক্রিয় মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনায় গড় কম ব্যয় হয়"।

অন্তর্দৃষ্টি: একটি সক্রিয় শৈলীতে বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকগণ "দীর্ঘমেয়াদে বাজারকে ছাপিয়ে যাওয়ার চেষ্টা করে এমন তহবিলগুলি গবেষণা ও নির্বাচন করে।"

প্রভাব: একটি সক্রিয় শৈলীতে বিনিয়োগ ব্যবস্থাপকরা "বাজারের সন্ধান" করার সময় সামাজিক দায়বদ্ধ বিনিয়োগের মানদণ্ডকে অগ্রাধিকার দেন।

টিআইএএ একটি পাকা “রেফারেন্স ইনভেস্টমেন্ট লিস্ট” থেকে সময়ের সাথে পরিবর্তিত ব্রড-ভিত্তিক সূচক তহবিল তালিকা থেকে এই পোর্টফোলিওগুলি পপুলেট করে। এই তালিকাগুলিতে স্বত্বাধিকারী নুভিন তহবিল এবং টিআইএএ-সিআরআইএফ ফ্যামিলির তহবিলের পাশাপাশি অ-অধিভুক্ত তহবিল অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। ব্যয়বহুল মালিকানাধীন তহবিলগুলি ইমপ্যাক্ট পোর্টফোলিওর 90%, অন্তর্দৃষ্টি পোর্টফোলিওর 54% এবং সূচক চালিত বেসিক পোর্টফোলিওর 0% পর্যন্ত থাকতে পারে।

পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট

3.8

টিআইএএ ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও অর্থায়ন হওয়ার পরে আপনার পোর্টফোলিও ঠিক কীভাবে পরিচালিত হয় সে সম্পর্কে প্রচুর বিস্তারিত তথ্য সরবরাহ করে না। এসইসি-দ্বারা অনুমোদিত এডিভি -2 ব্রোশিওরে বলা হয়েছে যে টিআইএএ ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও প্রোগ্রামের জন্য নিম্নলিখিত পরিচালনার পরিষেবা সরবরাহ করে:

• পেশাদার বিনিয়োগ পরিচালন মিউচুয়াল ফান্ড এবং এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ডগুলির নিয়মিত পর্যালোচনাডাইলে অ্যাকাউন্ট মনিটরিংবিল্যান্সিংয়ের বিবরণী কার্য সম্পাদন রিপোর্টিং এবং লক্ষ্য ট্র্যাকিং লাইসেন্সযুক্ত পরামর্শদাতাদের প্রবেশাধিকার

টিআইএএ প্রতিদিনের ভিত্তিতে মাইক্রো-রিবালান্সিংয়ে জড়িত তবে তার পর্দার অন্তর্ভুক্ত বিনিয়োগের পদ্ধতি সম্পর্কে কয়েকটি বিশদ সরবরাহ করে। পরবর্তী পর্যালোচনাতে কর-লোকসানের সংগ্রহের কোনও উল্লেখ পাওয়া যায়নি, তবে ব্রোশিওরে উল্লেখ করা হয়েছে যে বিক্রয়ের জন্য সিকিওরিটি বাছাইয়ের জন্য ব্যয় হিসাব প্রক্রিয়া প্রয়োগ করা হয়।

ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা

2.2

মোবাইল অভিজ্ঞতা

টিআইএএ ওয়েবসাইটটি মোবাইল প্রস্তুত। টিআইএএ সমস্ত ধরণের অ্যাকাউন্টের জন্য একই আইওএস এবং অ্যান্ড্রয়েড মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন সরবরাহ করে, যা বিভ্রান্তির কারণ হতে পারে কারণ ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও প্রোগ্রামটি অ্যাক্সেস করতে ক্লায়েন্টদের মেনুগুলির মাধ্যমে ড্রিল করতে হবে। এছাড়াও, প্রোগ্রামটির এফএকিউ স্পষ্টভাবে বলেছে যে ক্লায়েন্টদের অগ্রগতি দেখতে বা বিনিয়োগের লক্ষ্যে পরিবর্তন করার জন্য ওয়েবসাইটে লগইন করতে হবে। ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও ক্লায়েন্টরা কীভাবে মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন ব্যবহার করতে পারে তা স্পষ্ট করার জন্য টিআইএএটির পাঠ্যটি পুনরায় লেখার পরামর্শ দিয়ে সেই উপাদানটি পুরানো হতে পারে।

ডেস্কটপ অভিজ্ঞতা

ওয়েবসাইটটি পাওয়া চ্যালেঞ্জিং হতে পারে কারণ ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও প্রোগ্রামটি নয় টিআইএএ অফারগুলির মধ্যে একটির সমন্বিত। একটি উত্সর্গীকৃত FAQ কাজটি আরও সহজ করে তোলে তবে একটি ডেডিকেটেড সাইট একটি দরকারী এবং স্থায়ী সমাধান সরবরাহ করবে। ভাগ্যক্রমে, সেটআপ প্রক্রিয়াটি অকালে আগে থেকে প্রস্থান করা থাকলে সিস্টেমটি ব্যবহারকারীর বিবরণ সংরক্ষণ করে। প্রকাশ এবং ফি সম্পর্কিত তথ্য সুস্পষ্টভাবে লিখিত, আগ্রহের বিবৃতিটির একটি বিশদ বিরোধিতা সরবরাহ করে।

গ্রাহক সেবা

1.9

টেলিফোনে টিআইএএর ব্যক্তিগত পোর্টফোলিওর একটি পুরানো ধরণের নির্ভরতা রয়েছে। অ্যাকাউন্টধারীরা ব্রড টিআইএএ ক্লায়েন্টের চেয়ে আলাদা ফোন নম্বর ব্যবহার করেন, গ্রাহক পরিষেবার সময়গুলি সকাল 8:00 টা থেকে 7:00, সোমবার থেকে শুক্রবার পর্যন্ত তালিকাভুক্ত থাকে। যোগাযোগের প্রচেষ্টা 30 সেকেন্ডেরও কম থেকে প্রায় তিন মিনিটের মধ্যে বিভিন্ন অপেক্ষার সময় তৈরি করে। সম্ভাব্য বা বর্তমান ক্লায়েন্টদের জন্য কোনও লাইভ চ্যাট নেই এবং যোগাযোগ পৃষ্ঠায় একটি অন্তর্নির্মিত বার্তা অ্যাপ্লিকেশনটির প্রতিক্রিয়ার জন্য দুটি ব্যবসায়িক দিন প্রয়োজন।

শিক্ষা ও সুরক্ষা

3

টিআইএএ সাইটটি দুর্দান্ত লক্ষ্য-পরিকল্পনা সংস্থান সরবরাহ করে যাতে চেকলিস্ট, কীভাবে নিবন্ধ এবং সমস্ত ধরণের ক্যালকুলেটর অন্তর্ভুক্ত থাকে include আপনার অবসর গ্রহণের মোট ব্যয় নির্ধারণ করতে, সম্পদের উপরে-নিচে পর্যালোচনাগুলি সম্পাদন করতে এবং প্রধান জীবনের লক্ষ্য পরিকল্পনা করতে আপনি এই মূল্যবান সরঞ্জামগুলি প্রয়োগ করতে পারেন। আরও ভাল, এই সংস্থানগুলি বেনামে আপনার কাছে উপলব্ধ, সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের প্রতিশ্রুতি দেওয়ার আগে আরও ঘনিষ্ঠ নজর রাখার অনুমতি দেয়।

টিআইএএ ব্যক্তিগত পোর্টফোলিওর ক্লায়েন্ট অ্যাকাউন্টগুলির জন্য কঠোর সুরক্ষা এবং কভারেজ রয়েছে। সাইটটি 256-বিট এসএসএল এনক্রিপশন ব্যবহার করে এবং কোনও ব্যক্তিগত ডেটা রাখে না। বিএনওয়াই মেলনের সহায়ক সংস্থা পার্শিং এলএলসি সমস্ত ক্লায়েন্ট তহবিল ধরে রেখেছে, সিকিউরিটিজ ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) বীমা এবং অতিরিক্ত বীমা, পাশাপাশি রাতারাতি ব্যাংক সুইপগুলির জন্য এফডিআইসি বীমা সরবরাহ করে।

কমিশন ও ফি

3

টিআইএএ ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও প্রথম নজরে প্রতিযোগিতামূলক মূল্য রয়েছে, তবে লুকানো ফিগুলি কিছু বিনিয়োগকারীদের রিটার্নকে হ্রাস করতে পারে। রোবু-পরামর্শদাতা প্রতিযোগিতামূলক ০.৩০% মোড়ন ফি, ত্রৈমাসিকের জন্য প্রদান করে। এটি যুক্তিযুক্ত মনে হয়, তবে মালিকানাধীন মিউচুয়াল ফান্ডগুলি আপনার পোর্টফোলিওর বরাদ্দের 90% পর্যন্ত থাকতে পারে এবং তহবিলের সমস্ত ব্যয়ের জন্য আপনি দায়বদ্ধ। সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল, বিশেষত, উচ্চতর ব্যয়ের অনুপাত বহন করে। সৌভাগ্যক্রমে, আইআরএ অ্যাকাউন্টধারীরা এই ডাবল ডুব দেওয়া এড়াতে পারবেন, ফি ক্রেডিট এবং প্রতিদান পাবে। অন্যান্য ব্রোকারের অ্যাকাউন্ট হস্তান্তর করতে বা তারের স্থানান্তর প্রেরণের জন্য এলসিসিকে পার্সিং করা আপনাকে কাগজপত্রের ফিও নিতে পারে।

টিআইএএ কি আপনার জন্য উপযুক্ত?

লম্বা ও স্থিতিশীল ইতিহাসের সাথে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের মাধ্যমে সামাজিক সচেতন বিনিয়োগে জড়িত থাকতে খুঁজছেন বিনিয়োগকারীদের জন্য টিআইএএ ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও হ'ল একটি শক্ত বিকল্প। তদুপরি, আরও বিস্তৃত টিআইএএ পণ্য মহাবিশ্ব আর্থিক পরিষেবার জন্য ওয়ান স্টপ-শপ হিসাবে কাজ করতে পারে। আপনি যদি ইতিমধ্যে অন্যান্য টিআইএএ প্রোগ্রামগুলিতে তালিকাভুক্ত হন তবে আপনার কিছু বা সমস্ত পোর্টফোলিওর পরিচালনা স্বয়ংক্রিয় করার জন্য টিআইএএ ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও হ'ল একটি সহজ পছন্দ। আপনি ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও বা সম্পর্কিত পরিষেবার জন্য কম ব্যয় এবং প্রচারের মাধ্যমেও উপকৃত হতে পারেন।

এটি বলেছিল, যখন সমস্ত ব্যয় নির্ধারিত হয় তখন গড় ফি থেকে বেশি হওয়ার সম্ভাবনা টিআইএএ পার্সোনাল পোর্টফোলিওটির আকর্ষণ কম করে। সবেমাত্র বিনিয়োগকারীরা অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য প্রয়োজনীয় $ 5, 000 নিয়েও লড়াই করতে পারে। এটি প্রদর্শিত হয় যে টিআইএএ ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও টিআইএএ মহাবিশ্বের ইতিমধ্যে শিক্ষকদের এবং অন্যদের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে - এটি সস্তার সম্ভাব্য রোবু-পরামর্শদাতা হওয়ার দিকে দৃষ্টি নিবদ্ধ করে না। এই সত্যটি সম্ভবত টিআইএএর লক্ষ্যযুক্ত গ্রাহকদের বিরক্ত করবে না যারা ইতিমধ্যে সংস্থায় প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। নতুনদের জন্য, তবে, স্বল্প-ব্যয়, নিম্ন-অ্যাকাউন্ট-সর্বনিম্ন রোবো-পরামর্শদাতাগুলি রয়েছে যা আপনি সাইন আপের আগে টিআইএএ'র প্রস্তাবের সাথে তুলনা করতে এবং তার বিপরীতে তুলতে চাইতে পারেন।

প্রণালী বিজ্ঞান

ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।

আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।

থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র‌্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।