নিউ ইয়র্ক পৌরসভা বন্ড মিউচুয়াল ফান্ডগুলি বিনিয়োগকারীদের নিউ ইয়র্ক পৌরসভা বন্ড বাজারে পেশাদারভাবে পরিচালিত এক্সপোজার সরবরাহ করে। নিউ ইয়র্ক পৌরসভা বন্ড তহবিল প্রাথমিকভাবে নিউইয়র্ক রাজ্য, স্থানীয় সরকার, আঞ্চলিক সরকার এবং বিশেষ উদ্দেশ্যে জেলা দ্বারা জারি করা বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে। নিউ ইয়র্ক পৌরসভা বন্ড মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের স্বল্প মাত্রায় অস্থিরতার সাথে দীর্ঘমেয়াদী, অবিচলিত মূলধন প্রশংসা সরবরাহ করে।
এই তহবিলগুলির অন্তর্নিহিত ঝুঁকির মধ্যে রয়েছে creditণ ঝুঁকি, আয়ের ঝুঁকি, তরলতা ঝুঁকি, নান্দকরণের ঝুঁকি, রাষ্ট্র-নির্দিষ্ট ঝুঁকি এবং আয়ের ঝুঁকি। যেহেতু নিউ ইয়র্কের অনেকগুলি পৌরসভা বন্ড মিউচুয়াল ফান্ডগুলি মাঝারি এবং দীর্ঘমেয়াদী বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে, এই তহবিলগুলির উচ্চতর কার্যকর সময়কাল থাকে। পরিবর্তে, তারা আরও সুদের হার ঝুঁকি এবং স্বল্প-মেয়াদী বন্ড তহবিল বহন করে। এই মিউচুয়াল ফান্ডগুলি ফেডারেল এবং নিউ ইয়র্ক রাজ্যের কর-ছাড়ের আয় দেয় এবং নিউ ইয়র্কে বসবাসকারী উচ্চ ট্যাক্স বন্ধনীগুলিতে বিনিয়োগকারীদের জন্য প্ররোচিত হতে পারে যারা এই ঝুঁকিগুলি গ্রহণ করতে আগ্রহী।
ভ্যানগার্ড নিউ ইয়র্ক দীর্ঘমেয়াদী কর-ছাড় তহবিল বিনিয়োগকারীদের শেয়ার
ভ্যানগার্ড নিউইয়র্ক দীর্ঘমেয়াদী কর-ছাড় তহবিল বিনিয়োগকারীদের শেয়ার ভ্যানগার্ড দ্বারা ১৯৮ 198 সালের April এপ্রিল জারি করা হয়েছিল। তহবিল ভ্যানগার্ড স্থির আয় দ্বারা পরামর্শ দেওয়া হয় এবং 0.2% এর ব্যয় অনুপাত চার্জ করে। ৩১ জুলাই, ২০১৫ অবধি, এই তহবিলের investment৮7 টি বিনিয়োগ-গ্রেড নিউইয়র্ক পৌরসভা বন্ডের পোর্টফোলিও রয়েছে যার মোট নেট সম্পদ $ ৩.। বিলিয়ন ডলার। প্রতিষ্ঠার পর থেকে তহবিল গড় বার্ষিক রিটার্ন ৫.৮৮% অর্জন করেছে।
এই তহবিল সাধারণত totalণ সিকিউরিটিজে তার মোট নিট সম্পত্তির কমপক্ষে ৮০% বিনিয়োগ করে যার আয় ফেডারেল এবং নিউ ইয়র্ক উভয় রাজ্যের কর থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত। তহবিল এই সিকিওরিটির পরিপক্কতা সীমাবদ্ধ করে না এবং আশা করে যে এর ডলার-ওজনিত গড় পরিপক্কতা 10 থেকে 25 বছরের মধ্যে হবে। জুলাই 31, 2015 পর্যন্ত, 10 থেকে 20 বছর এবং 20 এবং 30 বছরের মধ্যে অবশিষ্ট ম্যাচিউরিটি সহ debtণ সিকিউরিটিগুলি তহবিলের পোর্টফোলিওর 72২..6% করে। তহবিলের পরিপক্কতার ফলন হয়েছে ২.৪%; গড় কুপন ৪.৮%; গড় সময়কাল.3.৩ বছর; এবং একটি এসইসি উত্পাদন 2.2%।
নিউইয়র্ক পৌরসভা বন্ড বাজারের জন্য বিশেষ বিনিয়োগের জন্য দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের দিগন্ত সহ নিউইয়র্কের বসবাসকারী স্থায়ী-আয়ের বিনিয়োগকারীদের জন্য এই তহবিলটি সবচেয়ে উপযুক্ত। এই মিউচুয়াল ফান্ডটি বিনিয়োগকারীদের একটি স্থিতিশীল, কিন্তু ধীর, স্বল্প স্তরের অস্থিরতার সাথে মূলধন প্রশংসা স্তর বজায় রেখে ফেডারেল এবং নিউ ইয়র্ক রাজ্যের কর-ছাড়ের আয় অর্জন করতে দেয়।
ফ্র্যাঙ্কলিন নিউ ইয়র্ক করমুক্ত আয় তহবিল
ফ্র্যাংকলিন টেম্পলটন ইনভেস্টমেন্টস দ্বারা 13 ই সেপ্টেম্বর, 1982-এ জারি করা হয়েছে, ফ্রাঙ্কলিন নিউ ইয়র্ক ট্যাক্স-ফ্রি ইনকাম ফান্ড 30 জুন, 2015, হিসাবে গড়ে বার্ষিক 6.68% আয় অর্জন করেছে। 31 জুলাই, 2015 পর্যন্ত এটির মোট নেট প্রায় 5.17 বিলিয়ন ডলারের সম্পদ এবং এর পোর্টফোলিওটিতে 346 বন্ড রয়েছে, যা ফ্রাঙ্কলিন উপদেষ্টা, ইনক দ্বারা পরিচালিত হয় which
বাজারের স্বাভাবিক পরিস্থিতিতে ফ্র্যাঙ্কলিন নিউইয়র্ক করমুক্ত আয় তহবিল totalণ সিকিউরিটিজে তার মোট নিট সম্পত্তির কমপক্ষে ৮০% বিনিয়োগ করে যা ফেডারাল ইনকাম ট্যাক্স, ফেডারাল বিকল্পতম ন্যূনতম কর এবং নিউইয়র্ক রাষ্ট্রীয় কর থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত। যদিও তহবিল তার মোট নিখরচায় সম্পদের একটি মূল পরিমাণ করমুক্ত সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ করতে চায়, তবে এটি ফেডারেল বিকল্প ন্যূনতম করের সাপেক্ষে debtণ সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ করতে পারে। অতিরিক্ত হিসাবে, এটি মার্কিন অঞ্চলগুলিতে আবাসিকদের পৌরসভ জামানতগুলিতে তার সম্পদের 35% পর্যন্ত বিনিয়োগ করতে পারে।
৩১ জুলাই, ২০১৫ অবধি, তহবিল তার পোর্টফোলিওর.8৯.৮ New% নিউইয়র্ক রাজ্যে ইস্যুকারীদের urণ সুরক্ষায় এবং ২.১৪% পুয়ের্তো রিকোতে ইস্যুকারীদের জন্য বরাদ্দ করেছে। তহবিলের গড় কুপনের হার 5.16%; গড় কার্যকর সময়কাল ৩.৯6 বছর; একটি বিতরণ হার 3.61%; এবং 30 দিনের মানকৃত এসইসি উত্পাদন 1.54%। তিন বছরের বয়সের তথ্যের উপর ভিত্তি করে, তহবিলের একটি বেটা রয়েছে, এর বেঞ্চমার্ক সূচকের বিপরীতে, বার্কলেস মিউনিসিপাল বন্ড সূচক, 1.06; আর-স্কোয়ার্ডের মান 93%; এবং 0.42 এর একটি ধারালো অনুপাত।
আধুনিক পোর্টফোলিও থিয়োরি (এমপিটি) এর ক্ষেত্রে, নিউইয়র্কের বন্ধনের এক্সপোজার অর্জনের জন্য স্বল্প-মাঝারি-মেয়াদী বিনিয়োগের দিগন্ত সহ নিউইয়র্কের স্থিত-আয়ের বিনিয়োগকারীদের জন্য ফ্র্যাঙ্কলিন নিউ ইয়র্ক কর-মুক্ত আয় তহবিল সবচেয়ে উপযুক্ত suited সুদের হারের ঝুঁকি এবং creditণ ঝুঁকির মধ্যম ডিগ্রি সহ করমুক্ত আয় উত্পাদন করার সময় বাজার। যেহেতু এটি নিউইয়র্ক পৌরসভা বন্ডগুলিতে বিশেষ এক্সপোজার সরবরাহ করে, তহবিলটি একটি সুনির্দিষ্ট বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিওতে করমুক্ত আয়ের জন্য উপগ্রহ ধারণকারী হিসাবে কেনা উচিত।
ওপেনহাইমার রোচেস্টার ফান্ড পৌরসভা ক্লাস এ
ওপেনহাইমার রোচেস্টার ফান্ড পৌরসভা ক্লাস এ ওপেনহাইমার তহবিলের মাধ্যমে 1986 সালের 15 ই মে জারি করা হয়েছিল। এটি ওএফআই গ্লোবাল এ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট, ইনক দ্বারা পরামর্শ দেওয়া হয় এবং ওপেনহাইমারফান্ডগুলি, ইনক দ্বারা উপ-বিভক্ত ফান্ডটির টার্নওভার অনুপাত 8%, এবং ফলস্বরূপ অপেক্ষাকৃত কম নেট ব্যয় অনুপাত 0.77% চার্জ করে।
ওপেনহেইমার রোচেস্টার ফান্ড পৌরসভা ক্লাস এ সাধারণত তার মোট নিট সম্পত্তির কমপক্ষে ৮০% সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ করে যা ফেডারেল ট্যাক্স এবং নিউইয়র্ক রাজ্যের আয়কর থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত। এই তহবিলটি মূলত বিনিয়োগ-গ্রেড নিউ ইয়র্ক পৌর বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে। তবে এই তহবিল মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে যেমন নিউ ইয়র্কের বাইরে ইস্যুকারীদের debtণ সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ করতে পারে। জুলাই 31, 2015 পর্যন্ত, এটি তার পোর্টফোলিওর of 77% নিউইয়র্কের ইস্যুকারীদের debtণ সিকিউরিটিগুলিতে এবং পুয়ের্তো রিকোতে 24.5% debtণ সিকিউরিটিগুলিতে বরাদ্দ করে।
ওপেনহেইমার রোচেস্টার তহবিল পৌরসভা ক্লাস এ এর কার্যকর সময়কাল 7.69 বছর, যা সূচিত করে যে এটি একটি উচ্চ ডিগ্রি সুদের হার ঝুঁকি বহন করে। যদি ফলন কার্ভ জুড়ে তাত্ক্ষণিকভাবে 1% হার বাড়ায়, তহবিলের নেট সম্পদ মূল্য তাত্ত্বিকভাবে 7.69% হ্রাস পাবে। সুদের হারের এই উচ্চ ডিগ্রির তহবিলের উচ্চ সম্ভাব্য ফলনের সাথে ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয়। তহবিলটি 6.63% লভ্যাংশের ফলন এবং 30 দিনের মানকৃত এসইসি উত্পাদন 6.1% উপস্থাপিত।
তিন বছরের তথ্যের উপর ভিত্তি করে, যখন তার বেঞ্চমার্ক সূচক, বার্কলেস মিউনিসিপাল ইনডেক্সের তুলনায় পরিমাপ করা হয়, এই তহবিলের বিটা রয়েছে 1.7 এবং একটি শার্পের অনুপাত 0.2%। অতিরিক্ত হিসাবে, তিনি ওপেনহাইমার রোচেস্টার ফান্ড পৌরসভা ক্লাস এ একটি বার্ষিক v.৩% এর অস্থিরতা অনুভব করেছেন। এমপিটির ক্ষেত্রে, এই তহবিলটি উচ্চ ঝুঁকি-সহনশীল, দীর্ঘমেয়াদী, স্থির-আয়ের বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত যারা নিউইয়র্কের বাসিন্দা, একটি মাঝারি থেকে উচ্চতর creditণ এবং সুদের হারের ঝুঁকি গ্রহণ করতে ইচ্ছুক, এবং উত্পন্ন করার চেষ্টা করে করমুক্ত আয়।
বিশ্বস্ততা নিউ ইয়র্ক পৌর আয় তহবিল
ফিডেলিটি ইনভেস্টমেন্টসের মাধ্যমে ১৯৮৪ সালের 10 জুলাই ফিডেলিটি নিউইয়র্ক পৌরসভা আয় তহবিল বিনিয়োগকারীদেরকে একটি উচ্চ স্তরের আয়ের ব্যবস্থা করতে চায় যা ফেডারেল এবং নিউ ইয়র্ক রাজ্যের কর থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত। বিনিয়োগের লক্ষ্য অর্জনের জন্য, তহবিল সাধারণত বিনিয়োগের গ্রেড, কর-বিহীন বিভিন্ন পৌরসভায় ইস্যুকারীদের বিভিন্ন খাত এবং পরিপক্বতার সিকিওরিটিতে মোট মোট সম্পদের কমপক্ষে ৮০% বিনিয়োগ করে। তহবিলটি এফএমআর, এলএলসি দ্বারা পরামর্শ দেওয়া হয়। এবং 0.46% এর কম নেট ব্যয় অনুপাত চার্জ করে।
জুলাই 31, 2015 পর্যন্ত, বিশ্বস্ত নিউইয়র্ক পৌরসভার আয় তহবিলের সময়কাল 6.89 বছর; 30 দিনের এসইসি উত্পাদন 1.81%; এবং করের সমতুল্য ফলন 3.68%% 10-বছরের তথ্যের উপর ভিত্তি করে, তহবিল গড়ে 4.4% বার্ষিক অস্থিরতা অভিজ্ঞতা অর্জন করেছে এবং গড়ে বার্ষিক রিটার্ন ৪.২27% অর্জন করেছে। নিউইয়র্ক পৌরসভা বন্ডের বাজারে তহবিলের স্বল্প ব্যয়ের এক্সপোজারটি দীর্ঘমেয়াদী, নিউইয়র্কের বসবাসকারী স্থায়ী-আয়ের বিনিয়োগকারীদের জন্য স্থায়ী মূলধনের প্রশংসা এবং করমুক্ত আয়ের জন্য সবচেয়ে উপযুক্ত suited
