সহস্রাব্দগুলি এমন সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগের পথে পরিচালিত করেছে যা পরিবেশ ও সমাজ রক্ষার জন্য প্রচেষ্টা চালায়। "প্রভাব বিনিয়োগে" হিসাবে পরিচিত, এই পদ্ধতির হাজার বছরের প্রজন্মের বাইরে শিশুর বুমার এবং প্রবীণ বিনিয়োগকারীদের মধ্যে ছড়িয়ে পড়েছে।
ইমপ্যাক্ট বিনিয়োগ কোনও নতুন ধারণা নয়, তবে এই প্রবণতাটি এতটাই জনপ্রিয় হয়ে উঠেছে যে অনেকগুলি মিউচুয়াল ফান্ড নীতি ভিত্তিক বিনিয়োগে বিশেষীকরণ করছে। এটি প্রায়শই ইএসজি - বা পরিবেশ, সামাজিক এবং প্রশাসন - মানদণ্ডের দিকে মনোযোগ দিয়ে পরিমাপ করা হয়। ধারণাটি হ'ল বিনিয়োগগুলি যা লোক এবং গ্রহকে সহায়তা করে এবং এক্সিকিউটিভ এবং কর্মচারীদের মধ্যে যুক্তিসঙ্গত মজুরি ছড়িয়ে পড়ে।
আমরা পাঁচটি মিউচুয়াল তহবিল নির্বাচন করেছি যা ইএসজি স্ক্রিনিংয়ের প্রতিশ্রুতিবদ্ধ এবং তাদের বছরে ইতিবাচক ইতিবাচক রিটার্ন উত্পাদন করার দক্ষতার উপর নির্ভর করে বিনিয়োগের ক্ষেত্রে প্রভাব ফেলতে বিশেষী। সমস্ত পরিসংখ্যান অক্টোবর 1, 2018 হিসাবে বর্তমান।
১. পার্নাসাস এন্ডেভর ইনভেস্টর (পার্কস)
এই তহবিলের কেন্দ্রবিন্দু এমন সংস্থাগুলিতে রয়েছে যাদের কর্মীদের জন্য ভাল কাজের পরিবেশ রয়েছে। এই ফোকাসের উদ্দেশ্য হ'ল কর্মীদের সুস্থতার পক্ষে এবং এমন সংস্থাগুলি সন্ধান করা যা উন্নত কর্মচারীদের ধরে রাখার কারণে উন্নত প্রতিযোগী।
পার্নাসাস এন্ডেভর ইনভেস্টর যে সকল সংস্থাগুলিকে অবমূল্যায়িত বলে মনে করে এবং তাদের জন্য এই সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে মূলধন প্রশংসা উপলব্ধি করতে চায় তা সন্ধান করে। পার্কএক্সএক্স অ্যালকোহল, জুয়া, তামাক বা অন্যান্য "ভাইস" শিল্পের সাথে জীবাশ্ম জ্বালানী সংস্থাগুলির সাথে জড়িত সংস্থাগুলি এড়িয়ে চলে।
পার্নাসাস ইএসজি স্ক্রিনিংয়ের জন্য উন্নত কৌশলগুলি ব্যবহার করে এর মহাবিশ্ব সংস্থাগুলি থেকে বেছে নেওয়ার জন্য প্রতিষ্ঠা করে, তারপরে শক্তিশালী মৌলিক সংস্থাগুলি সহ 30 বা 40 টি সংস্থার কাছে এর নির্বাচনকে সংকুচিত করে। পাঁচ বছরের মেয়াদে তহবিলের গড় ফলন হয়েছে 14.0%।
- ওয়াইটিডি রিটার্ন: 5.11% ব্যয় অনুপাত (নেট): 0.92% মর্নিংস্টার রেটিং A গড়নিট সম্পদগুলির উপরে মর্নিংস্টার ঝুঁকি রেটিং: $ 5.19 বিলিয়ন ডলার উত্পাদন: 1.90%
২. টিআইএএ-সিআরএফ সামাজিক পছন্দ বন্ড খুচরা (টিএসবিআরএক্স)
এই তহবিল একই সাথে আয় এবং মূলধনের প্রশংসা চায়। তহবিলের প্রায় 80% সম্পদ ইএসজি মান পূরণকারী সংস্থার বন্ডে রয়েছে। নোট করুন যে তহবিল কর্পোরেট বন্ড ছাড়াও পৌরসভা বন্ড এবং মার্কিন সরকারের বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ করে। এটি বন্ধক-ব্যাক সিকিওরিটিও কিনতে পারে।
টিএসবিআরএক্সের সামাজিক ও পরিবেশগত দিক থেকে ইতিবাচক সংস্থাগুলিতে এর সম্পদের 10% লক্ষ্যমাত্রা রয়েছে। এটি সাশ্রয়ী মূল্যের আবাসন, সম্প্রদায় উন্নয়ন, টেকসই শক্তি বা প্রাকৃতিক সম্পদে বিনিয়োগ করতে পারে।
অন্যান্য 90% পোর্টফোলিও ইএসজি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে পারে না, সুতরাং এই তহবিল তাদের জন্য যারা আরও বেশি traditionalতিহ্যবাহী সংস্থাগুলির কাছ থেকে রিটার্ন নেওয়ার সময় প্রভাব বিনিয়োগে কিছুটা মনোযোগ গ্রহণ করতে পারেন।
- ওয়াইটিডি রিটার্ন: -0.75% ব্যয় অনুপাত (নেট): 0.65% মর্নিংস্টার রেটিং ★★★★ মর্নিংস্টার ঝুঁকি রেটিং গড় গড় সম্পদ: $ 2.49 বিলিয়ন ইউল্ড: 2.50%
৩. ভ্যানগার্ড এফটিএসই সোস্যাল ইনডেক্স ইনভ (ভিএফটিএসএক্স)
এই তহবিল অ্যালকোহল এবং তামাক সংস্থাগুলি, পাশাপাশি পারমাণবিক শক্তি সংস্থাগুলি এবং সংস্থাগুলিকে সরিয়ে দেয় যা সামরিক বাহিনীর কাছে বিক্রি করে। শেয়ার বোর্ডের কর্মীরা কর্মক্ষেত্রের বৈচিত্র্যের দাবি করেন, পরিচালনা পর্ষদে ন্যূনতম এক জন মহিলা এবং কোনও মানবাধিকার লঙ্ঘন নেই।
প্রায় ৪০০ টি শেয়ারের মধ্যে শীর্ষ তিনটি হোল্ডিং হ'ল অ্যাপল, মাইক্রোসফ্ট এবং বর্ণমালা এবং সামগ্রিকভাবে, এই হোল্ডিংগুলির স্বাস্থ্যসেবা এবং প্রযুক্তি সংস্থাগুলির দৃ represent় প্রতিনিধিত্ব রয়েছে। তহবিল এস এন্ড পি 500 কে প্রতি বছর গড়ে প্রায় 1% হারায়।
- ওয়াইটিডি রিটার্ন: 10.99% ব্যয় অনুপাত (নেট): 0.20% মর্নিংস্টার রেটিং ★★★★★ গড়পড়তা সম্পদের উপরে মর্নিংস্টার ঝুঁকি রেটিং: $ 5.17 বিলিয়ন ডিল্ড ফলন: 1.39%
৪. ওয়াল্ডেন ইক্যুইটি (ডাব্লুএসইএফএক্স)
ওয়ালডেন যে কোনও আকারের সংস্থায় বিনিয়োগ করতে রাজি তবে তার পোর্টফোলিওতে বড় কর্পোরেশন রয়েছে have ইএসজি নির্দেশিকা অনুসারে মানি ম্যানেজাররা স্ক্রিন সংস্থাগুলি।
এটি বলেছিল, সংস্থাটি ম্যাকডোনাল্ডস এবং কনোকো ফিলিপস, পাশাপাশি নাইকে তিনটি সংস্থা রয়েছে যা কিছু প্রভাবিত বিনিয়োগকারীদের জন্য সমস্যা উপস্থাপন করে। তহবিল অস্ত্র, পারমাণবিক উদ্ভিদ, বা অ্যালকোহল বা তামাক সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করবে না।
রিটার্নগুলি পাঁচ বছরের জন্য ধারাবাহিকভাবে এসএন্ডপি 500 কে পরাজিত করেছে। এটি তার সম্পদের কমপক্ষে ৮০% ইক্যুইটি সিকিওরিটিতে রাখে এবং লার্জ-ক্যাপ সংস্থাগুলিতে মনোনিবেশ করে।
- ওয়াইটিডি রিটার্ন: 9.63% ব্যয়ের অনুপাত (নেট): 1.00% মর্নিংস্টার রেটিং ★★★ গড়নিট সম্পদের নীচে মর্নিংস্টার ঝুঁকি রেটিং: $ 220.45 মিলিয়ন ফলন: 0.81%
৫. ডোমিনি ইমপ্যাক্ট ইক্যুইটি বিনিয়োগকারী (ডিএসইএফএক্স)
এই তহবিলটি আমাদের তালিকায় সর্বাধিক ব্যয়ের অনুপাত রয়েছে। এটি মিড ক্যাপ এবং লার্জ ক্যাপ সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে এবং আমেরিকা যুক্তরাষ্ট্রের বাইরের সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করতে পারে। তহবিল ফিউচার এবং বিকল্পগুলিতেও বিনিয়োগ করে।
ডোমিনি পরিমাপ সংস্থাগুলির জন্য নিজস্ব সামাজিক এবং পরিবেশগত মানদণ্ড প্রতিষ্ঠা করেছে। ইএসজি স্ক্রিনিংয়ের পাশাপাশি, তহবিল এমন সংস্থাগুলির সন্ধান করে যা তাদের সম্প্রদায়ের সাথে জড়িত রয়েছে, কর্মচারীদের মঙ্গলকে সমর্থন করে এবং বাস্তুতন্ত্রের জন্য উদ্বেগ দেখায়।
তহবিলটি তার সংস্থাগুলি তৈরি করেছে যা থেকে চয়ন করতে পারে এবং এস এবং পি 500 এর রিটার্ন সহ সফলভাবে রক্ষণাবেক্ষণ করেছে।
- ওয়াইটিডি রিটার্ন: 5.74% ব্যয় অনুপাত (নেট): 1.14% মর্নিংস্টার রেটিং ★★ গড়নিট সম্পদের উপরে মর্নিংস্টার ঝুঁকি রেটিং: $ 822.64 মিলিয়ন ফলন: 0.65%
তলদেশের সরুরেখা
মিউচুয়াল ফান্ডগুলি প্রভাবিত বিনিয়োগকারীদের জন্য পণ্য তৈরি করতে দ্রুত এগিয়ে চলেছে। তবে আপনি যেমন এই তালিকার তহবিলের বিবরণ থেকে দেখতে পাচ্ছেন, আপনার প্রত্যেকে সামাজিকভাবে দায়ী বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচনা করে যা সাবধানে ওজন করতে হবে। কিছু তহবিল প্রভাব বিনিয়োগে সামান্য শতাংশ সম্পদ রাখে, অন্যরা দায়বদ্ধ সংস্থাগুলির একটি সম্পূর্ণ পোর্টফোলিও উত্সর্গ করে।
