সুচিপত্র
- লক্ষ্য নির্ধারণ
- অবসর পরিকল্পনা
- অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি
- বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা
- ফি
- ন্যূনতম আমানত
- পোর্টফোলিও
- কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ
- নিরাপত্তা
- গ্রাহক সেবা
- আমাদের টেক
ওয়েলথফ্রন্ট এবং ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি বিভিন্ন দিক থেকে রোবো-অ্যাডভাইজার স্পেসে আসছেন। ওয়েলথফ্রন্টকে রোবু-পরামর্শদাতা হিসাবে তৈরি করা হয়েছিল এবং এটি শিল্পের সাথে বিকশিত হয়েছে। অন্যদিকে, ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি হ'ল অনলাইন ডিসকাউন্ট ব্রোকারেজের ক্লায়েন্টদের বেছে নেওয়া অনেকগুলি বিকল্পের মধ্যে একটি। অবশ্যই, দুটি প্ল্যাটফর্মই আধুনিক পোর্টফোলিও থিওরি (এমপিটি) নীতি অনুসারে স্বল্প-বিনিময় ট্রেড ফান্ডগুলি (ইটিএফ) সহ একটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে পরিচালিত পোর্টফোলিও তৈরি করতে ডিজাইন করা হয়েছে। তবে এই ওভাররিচিং মিলের বাইরেও ওয়েলথফ্রন্ট এবং ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলির মধ্যে অনেকগুলি মূল পার্থক্য রয়েছে যা আপনাকে আপনার আর্থিক প্রয়োজনের জন্য সেরাটি বেছে নিতে সহায়তা করবে।
- অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন: $ 500
- ফি: বেশিরভাগ অ্যাকাউন্টের জন্য 0.25%, কোনও ট্রেডিং কমিশন বা উত্তোলনের জন্য ন্যূনতম, বা স্থানান্তরের জন্য কোনও ফি নেই। 529 টি পরিকল্পনার জন্য 0.42% –0.46%। ইটিএফের অন্তর্নিহিত পোর্টফোলিওগুলি গড়ে 0.07% -0.16% পরিচালন ফি
- তাদের অর্থ পরিচালনার জন্য সহজ, সহজেই ব্যবহারযোগ্য রোবু-পরামর্শদাতাদের সন্ধানকারী ব্যক্তিদের জন্য আদর্শ যারা আর্থিক অ্যাকাউন্টগুলিতে সংযোগ স্থাপনের জন্য একটি একক পরিষেবায় আগ্রহী ব্যক্তিদের জন্য গ্রেট এবং আর্থিক চিত্রগুলি আরও বড়ো চিত্র দেখিয়েছেন তাদের জন্য বর্ণিত আর্থিক লক্ষ্যগুলির দিকে তাদের অগ্রগতি ট্র্যাক করতে চান এমন লোকদের জন্য বিল্ট reat ওয়েলথফ্রন্টের সাথে অতিরিক্ত বিনিয়োগের সম্ভাবনার অ্যাক্সেস পাওয়া যায়
- অ্যাকাউন্ট সর্বনিম্ন: $ 500
- ফি: 0.30%
- যে বিনিয়োগকারীরা বাজারে তাদের নগদ কাজ করার সহজ উপায় চান এবং আর্থিক লক্ষ্য সনাক্তকরণে প্রচুর হ্যান্ড হোল্ডিংয়ের প্রয়োজন হয় না তাদের পক্ষে যারা মূল ই * ট্রেড প্ল্যাটফর্মের গ্রাহক ছিলেন তাদের জন্য একটি কোর পোর্টফোলিয়াস অ্যাকাউন্ট তৈরি করার জন্য সামাজিক দায়বদ্ধ পোর্টফোলিও রয়েছে ট্রিপল নীচের লাইন সম্পর্কে উদ্বিগ্ন বিনিয়োগকারীদের জন্য বিকল্প
লক্ষ্য নির্ধারণ
যখন আর্থিক লক্ষ্য তৈরির বিষয়টি আসে তখন ওয়েলথফন্ট এবং ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলির মধ্যে প্রধান পার্থক্য রয়েছে।
ওয়েলথফ্রন্টের লক্ষ্য পরিকল্পনাটি আপনার আর্থিক প্রয়োজন পূর্বাভাসের খুব নির্দিষ্ট উপায় সহ আমরা এই বছর পর্যালোচনা করা সমস্ত পরিষেবাগুলির মধ্যে সেরা। যদি আপনার কোনও লক্ষ্য একটি বাড়ি কেনা হয় তবে ওয়েলথফ্রন্ট তৃতীয় পক্ষের উত্স যেমন রেডফিন এবং জিলো ব্যবহার করে তার কী খরচ হবে তা অনুমান করতে। শিক্ষা পরিকল্পনা থেকে হাজার হাজার মার্কিন বিশ্ববিদ্যালয়গুলিতে টিউশনস এবং ব্যয়ের পূর্বাভাস সহ কলেজ পরিকল্পনা চূড়ান্তভাবে দানাদার হয়ে ওঠে। আপনার ড্যাশবোর্ড আপনার সমস্ত সম্পদ এবং দায়বদ্ধতাগুলি দেখায়, আপনার লক্ষ্য অর্জনের সম্ভাবনা সম্পর্কে আপনাকে দ্রুত ভিজ্যুয়াল চেক ইন দেয়। এমনকি আপনার অন্যান্য লক্ষ্যে কাজ করার পরেও আপনি কাজ এবং ভ্রমণ থেকে কতক্ষণ সাব্বটিকাল নিতে পারবেন তা অনুধাবন করতে পারেন।
ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি লক্ষ্য পরিকল্পনার দ্বারা চালিত হয় না। আপনি আপনার সমস্ত লক্ষ্য তহবিল করতে একক পাত্র তৈরি করেন। ই * ট্রেডের মতে, ক্লায়েন্টরা অনুভব করেছিলেন যে পৃথক পৃথক লক্ষ্য অর্জনের ফলে পানির জলাবদ্ধতা এবং অভিজ্ঞতা আরও বিভ্রান্তিকর হয়ে উঠেছে। আপনি এখনও ই * ট্রেডের সমস্ত গবেষণা এবং শিক্ষার অফারগুলিতে অ্যাক্সেস পান যদিও এর মধ্যে কিছু পরিকল্পনার সরঞ্জাম অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এটি বলেছে যে এই ফাংশনগুলি কোর পোর্টফোলিওর অভিজ্ঞতায় নির্মিত নয়। আপনার নির্ধারিত একক লক্ষের প্রতি আপনার অগ্রগতির প্রতিবেদনটি সুনির্দিষ্টভাবে নকশাকৃত, তবে আপনি যদি পিছনে পড়েন তবে অ্যাকাউন্টটি সরিয়ে রাখার জন্য আপনাকে কোনও পরামর্শ দেওয়া হয়নি। আপনার যদি অন্য ই * ট্রেড অ্যাকাউন্ট থাকে তবে আপনি দেখতে পাবেন যে ফার্মে আপনার সামগ্রিক হোল্ডিংগুলি কীভাবে সম্পাদন করছে, তবে আপনি একটি সম্পূর্ণ চিত্রের জন্য অন্যান্য আর্থিক অ্যাকাউন্ট থেকে সম্পদ আমদানি করতে পারবেন না।
অবসর পরিকল্পনা
ওয়েলথফ্রন্টের অবসর গ্রহণের পরিকল্পনাটি সামাজিক সুরক্ষা অনুমানগুলিকে আমলে নেয়। আপনার সমস্ত আর্থিক অ্যাকাউন্টগুলি একবার প্রবেশ করার পরে যেমন আইআরএ এবং 401 (কে) এর এবং আপনার যে কোনও বিনিয়োগ থাকতে পারে, ওয়েলথফ্রন্ট আপনাকে আপনার বর্তমান পরিস্থিতি এবং অবসর গ্রহণের দিকে আপনার অগ্রগতির চিত্র দেখায়। এই সমস্ত কিছুই একটি মানুষের সাথে কথা না বলেই করা যায়। তাদের পথ পরিকল্পনার সরঞ্জাম আপনাকে আপনার বর্তমান ব্যয়ের অভ্যাসের তুলনায় আপনার অনুমানিত অবসরকালীন আয়ের তুলনা করতে সহায়তা করে যাতে আপনি পরে জীবনযাত্রা বজায় রাখতে পারবেন কিনা তা দেখতে সক্ষম হবেন।
উল্লিখিত হিসাবে, ই * ট্রেড ক্লায়েন্টরা ব্রোকারের গবেষণা এবং শিক্ষার সমস্ত অফার ব্যবহার করতে পারেন, যার মধ্যে অবসর ক্যালকুলেটর অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এটি হ'ল, ই-ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি থেকে অবসর-সুনির্দিষ্ট পরিকল্পনার সহায়তার পরিমাণ আপনি পাবেন।
অ্যাকাউন্টের প্রকারগুলি
ওয়েলথফ্রন্ট এবং ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিও উভয়ই বিভিন্ন ধরণের অ্যাকাউন্টের অফার দেয়। এই বিভাগে কোনও বিজয়ী নির্বাচন করা আপনার প্রয়োজনীয়তার উপর নির্ভর করে। উদাহরণস্বরূপ, ওয়েলথফ্রন্ট এমন কয়েকটি রোবো-পরামর্শদাতাদের মধ্যে একটি যা 529 কলেজ সঞ্চয় পরিকল্পনা অ্যাকাউন্ট সরবরাহ করে, যখন ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি ইউনিফর্ম গিফট টু মাইনর্স অ্যাক্ট (ইউজিএমএ) এবং ইউনিফর্ম ট্রান্সফার টু মাইনর্স অ্যাক্টের (ইউটিএমএ) অ্যাকাউন্ট দেয় যা ওয়েলথফ্রন্ট দেয় না।
ওয়েলথফ্রন্ট অ্যাকাউন্টের ধরণ:
- স্বতন্ত্র করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি যৌথ করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি বিশ্বাসযোগ্য করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি ট্র্যাডিশনাল আইআরএ অ্যাকাউন্টসরোথ আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি এসপি আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি (স্ব-কর্মসংস্থানযুক্ত এবং ছোট ব্যবসায়ের জন্য) আইআরএ স্থানান্তর 401 (কে) রোলওভার ৫৯৯ কলেজ সঞ্চয় পরিকল্পনা অ্যাকাউন্টগুলি উচ্চ-সুদ নগদ অ্যাকাউন্টগুলি
ই * ট্রেড অ্যাকাউন্টের ধরণ:
- স্বতন্ত্র করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি জয়যুক্ত করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলি নিয়োগ করুন ট্র্যাডিশনাল আইআরএ অ্যাকাউন্টগুলি অন্য আইআরএ অ্যাকাউন্টসমূহ এসইপি আইআরএলআলওভার ইরাউজম্যাগটিএ
বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতা
রোবো-অ্যাডভাইজারদের যে কোনও তুলনা হিসাবে, আপনি যে বৈশিষ্ট্যগুলি ব্যবহার করবেন তা প্রস্তাবিত বৈশিষ্ট্যের পরিসরের চেয়ে বেশি গুরুত্বপূর্ণ। ওয়েলথফ্রন্ট এবং ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিও উভয় bণ গ্রহণের বিকল্প রয়েছে যা বিনিয়োগকারীদের কাছে আবেদন করতে পারে যারা পোর্টফোলিওকে তরল ছাড়াই তাদের মূলধন অ্যাক্সেস করতে সক্ষম হওয়ার ধারণা পছন্দ করে। বৈশিষ্ট্য এবং অ্যাক্সেসযোগ্যতার মূল পার্থক্য হ'ল ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি মানবিক আর্থিক পরামর্শদাতাদের অ্যাক্সেস নিয়ে আসে যেখানে ওয়েলথফ্রন্ট কেবলমাত্র ডিজিটাল-কেবলমাত্র পদ্ধতির কাছেই সত্য holding
Wealthfront:
- 529 কলেজের সঞ্চয়: এই অ্যাকাউন্টগুলি রোব-পরামর্শগুলির মধ্যে বিরল। ফি কিছুটা বেশি কারণ এই পরিকল্পনাগুলিতে প্রশাসনিক ফি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। ওয়েলথফ্রন্ট নগদ অ্যাকাউন্ট: ওয়েলথফ্রন্ট একটি সুদ, আনলিমিটেড ট্রান্সফার এবং insurance 1 মিলিয়ন পর্যন্ত এফডিআইসি বীমা সহ 2.32% এপিওয়াই প্রদান করে একটি উচ্চ সুদের নগদ অ্যাকাউন্ট সরবরাহ করে। Creditণের পোর্টফোলিও লাইন:, 000 25, 000 এর বেশি অ্যাকাউন্টগুলির অ্যাকাউন্টে 4.75% থেকে 6% সুদের হারে একটি লাইন creditণের অ্যাক্সেস থাকতে পারে। কোনও ক্রেডিট চেক বা ক্রেডিট স্কোর প্রভাব নেই, এবং আপনি আপনার অ্যাকাউন্টের 30% পর্যন্ত orrowণ নিতে পারেন। প্যাসিভপ্লাস বিনিয়োগ: ওয়েলথফ্রন্টের নিয়ম-ভিত্তিক বিনিয়োগ কৌশলগুলি কর-লোকসান সংগ্রহের মাধ্যমে ক্লায়েন্ট বিনিয়োগকে সর্বাধিক করে তোলার লক্ষ্য। উচ্চতর সম্পত্তির স্তরে ($ 100, 000 +), সংস্থাটি শেয়ার-স্তরের কর-লোকসান সংগ্রহ এবং ঝুঁকির সমতা সরবরাহ করে। ৫০০, ০০০ ডলার বা তার বেশি দামে, কৌশলটিতে স্মার্ট বিটা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, যা আপনার পোর্টফোলিওয়ের স্টকগুলিকে আরও বুদ্ধিমানের সাথে ওজন করে।
ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিও:
- এসআরআই এবং স্মার্ট বিটা: ক্লায়েন্টরা সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ বা স্মার্ট বিটা বিনিয়োগ নির্বাচন করতে পারেন। সুরক্ষিত loansণ: সুদের হার বেশি থাকলেও আপনি $ 50, 000 এর বেশি তহবিলের সাহায্যে আপনার অ্যাকাউন্টে থাকা ভারসাম্যের বিপরীতে ধার নিতে পারেন। সহজেই পঠনযোগ্য ড্যাশবোর্ড: ই * ট্রেডের ওয়েবসাইট বা মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনে ডিজিটাল ড্যাশবোর্ড পোর্টফোলিও কর্মক্ষমতা এবং বরাদ্দের একটি পরিষ্কার দৃষ্টিভঙ্গি সরবরাহ করে। ব্যক্তিগত সহায়তা: আর্থিক পরামর্শদাতারা ফোনে বা ই * ট্রেডের একটি শাখা অফিসে উপলব্ধ।
ফি
যদিও ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি খুব প্রতিযোগিতামূলক, ওয়েলসফ্রন্ট যখন ফি নিয়ে আসে তখন পরাজিত করা শক্ত।
ওয়েলথফ্রন্টের একটি একক পরিকল্পনা রয়েছে, যা সর্বনিম্ন 500 ডলার সহ 0.25% বার্ষিক পরামর্শমূলক মূল্য নির্ধারণ করে। অতিরিক্ত কোনও ট্রেডিং ফি নেই। ওয়েলথফ্রন্টের বড় অ্যাকাউন্টগুলি অতিরিক্ত পরিষেবার জন্য যোগ্যতা অর্জন করে। 100, 000 ডলারের বেশি অ্যাকাউন্টগুলি স্টক-লেভেল কর-লোকসান সংগ্রহের পরিষেবাটির জন্য যোগ্য এবং 500, 000 ডলারের বেশি যারা ওয়েলথফ্রন্টের স্বত্বাধিকারী ব্যবস্থা ব্যবহার করে আপনার পোর্টফোলিওতে থাকা হোল্ডিংগুলিকে পুনরায় ওজন করবে।
ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি প্রতিদিনের অতিরিক্ত ব্যালেন্সের ভিত্তিতে ত্রৈমাসিক মূল্যায়ন করে এবং উপলব্ধ নগদ থেকে কেটে 5 টি অতিরিক্ত বেস পয়েন্ট, বা পরিচালনার অধীনে সম্পদের 0.30% চার্জ করে। পোর্টফোলিওগুলি মূলত এই ফিগুলি কভার করার জন্য প্রায় 1% নগদ রাখতে ডিজাইন করা হয়েছে। অতিরিক্ত কোনও ট্রেডিং ফি নেই।
উভয় সংস্থার জন্য অন্তর্নিহিত ইটিএফগুলির সাথে সম্পর্কিত ম্যানেজমেন্ট ফি রয়েছে, যা আপনার ব্যয়গুলিতে অতিরিক্ত 0.10% -0.25% যুক্ত করে। এটি আপনার কাছে অদৃশ্য, যদিও ইটিএফ সরবরাহকারীরা তাদের মূল্যায়ন করে।
ন্যূনতম আমানত
ওয়েলথফ্রন্ট এবং ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলিতে খুব যুক্তিসঙ্গত minimum 500 এ অভিন্ন ন্যূনতম আমানত রয়েছে।
- ওয়েলথফ্রন্ট: $ 500E * ব্যবসায় কোর পোর্টফোলিও: $ 500
পোর্টফোলিও
ওয়েলথফ্রন্টে, আপনি যে পোর্টফোলিও বিনিয়োগ করবেন তা নির্ধারণ করতে, আপনাকে ঝুঁকির প্রতি আপনার মনোভাব এবং কখন আপনাকে অর্থের প্রয়োজন হতে পারে সে সম্পর্কে কয়েকটি প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করা হবে। আপনার অ্যাকাউন্টে অর্থায়ন করার আগে আপনাকে সঠিক পোর্টফোলিও দেখানো হয়েছে তবে আপনি প্রাক-সেট পোর্টফোলিওটি একেবারেই অনুকূলিত করতে পারবেন না। ওয়েলথফ্রন্ট মূলত নগদ অর্থ সহ 11 টি সম্পদ শ্রেণি কভার করতে স্বল্পমূল্যের এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ETFs) ব্যবহার করে। এই সম্পদ শ্রেণীর অন্তর্ভুক্ত ETF গুলি ভ্যানগার্ড, শোয়াব, আইশারেস এবং স্টেট স্ট্রিটের মতো সাধারণ সন্দেহভাজনদের দ্বারা সরবরাহ করা হয়। আপনার ওয়েলথফ্রন্ট বিনিয়োগের অ্যাকাউন্টে যদি আপনার $ 100, 000 এর বেশি থাকে তবে আপনি ইটিএফগুলির পোর্টফোলিওগুলির চেয়ে স্টক পোর্টফোলিও চয়ন করতে পারেন। আপনি যদি কিছু সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ না করে থাকেন তবে সেগুলিও একটি সীমিত তালিকায় রাখতে পারেন।
ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি আইশ্রেস, ভ্যানগার্ড এবং জেপি মরগান থেকে ইটিএফ ব্যবহার করে। সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ পোর্টফোলিওগুলিতে আইশ্রেসের ইটিএফ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। স্মার্ট বিটা পোর্টফোলিওগুলি সূচকের তহবিল বিনিয়োগকে দক্ষ করে তোলার জন্য এবং উচ্চতর পরিচালন ফি বহন করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্টগুলি অর্ধ-বার্ষিকভাবে ভারসাম্যহীন হয় বা যখনই পোর্টফোলিও তার লক্ষ্য সম্পদ বরাদ্দ থেকে খুব দূরে সরে যায়। পোর্টফোলিও পরিচালনা ডিসপ্লে সম্পদ বরাদ্দ এবং কর্মক্ষমতা মেট্রিকগুলিতে ফোকাস করে। নগদ জন্য লক্ষ্য বরাদ্দ 4%, যা অন্যান্য পরিচালিত অ্যাকাউন্টগুলির চেয়ে বেশ খানিকটা বেশি। আপনি যখন কোনও প্রত্যাহার করবেন, অ্যালগরিদম প্রথমে উপলব্ধ নগদ গ্রহণ করে এবং তারপরে নির্ধারিত সম্পদ বরাদ্দ বজায় রাখতে অন্য বিনিয়োগগুলি বিক্রি করে। আপনাকে এমন একটি স্ক্রিন দেখানো হবে যা বিক্রয়ের পরে আপনার সম্ভাব্য শুল্ক বিলকে নির্দেশ করে, যা অস্বাভাবিক স্পর্শ is
কর-সুবিধাযুক্ত বিনিয়োগ
আপনি যদি কোনও করযোগ্য অ্যাকাউন্ট বিবেচনা করেন তবে ওয়েলথফ্রন্টের ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলির একটি গুরুত্বপূর্ণ প্রান্ত রয়েছে। ওয়েলথফ্রন্টের সমস্ত রোবু-পরামর্শদাতাদের মধ্যে সবচেয়ে শক্তিশালী কর-হ্রাস সংগ্রহের প্রোগ্রাম রয়েছে। প্রক্রিয়াটি ব্যাখ্যা করে সংস্থার কাছে একটি দুর্দান্ত শ্বেত পত্র রয়েছে, তবে নিশ্চিত হয়ে নিন যে পদ্ধতিটি সুদৃ.় এবং সময়ের সাথে সাথে আপনার পোর্টফোলিওটিতে উপকৃত হবে। ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি বর্তমানে কোনও ট্যাক্স-লোকসান সংগ্রহের প্রস্তাব দেয় না, যদিও এটি বিক্রয়ের অর্ডার দেওয়ার পরে এটি আপনার সম্ভাব্য শুল্ক বিলটি দেখায়।
নিরাপত্তা
ওয়েলথফ্রন্ট এবং ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিও উভয়েরই তাদের ওয়েব প্ল্যাটফর্মগুলিতে কঠোর সুরক্ষা রয়েছে এবং তাদের মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে দ্বি-ফ্যাক্টর প্রমাণীকরণের পাশাপাশি বায়োমেট্রিক লগইন রয়েছে।
ওয়েলথফ্রন্ট সিকিওরিটি ইনভেস্টর প্রোটেকশন কর্পোরেশন (এসআইপিসি) এর সদস্য এবং ক্লায়েন্টের অ্যাকাউন্টগুলি সর্বাধিক। 500, 000 অবধি সুরক্ষিত রয়েছে। সাইটটিতে আসলে এসআইপিসি বীমা বিনিয়োগকারীদের যেভাবে মনে করে সেটিকে রক্ষা করে না সে সম্পর্কে একটি নিবন্ধ রয়েছে, তবে সংস্থাটি এখনও কভারেজটি ধরে রেখেছে। ওয়েলথফ্রন্ট ট্রেডগুলি কানাডার একটি সংস্থা আরবিসি করপ্রেসডেন্টস সার্ভিসে মুছে ফেলা হয়েছে যা খুব সক্রিয় ব্যবসায়ীদের সাথে ব্রোকার / ডিলারদের সেবা প্রদানকারী সংস্থাগুলি সাফ করার চেয়ে সম্পদ ব্যবস্থাপনা এবং আর্থিক উপদেষ্টাদের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে।
যেহেতু ই * ট্রেড একটি অনলাইন দালালি, তাই ক্লায়েন্টের তহবিলগুলি ঘরে বসে পরিচালিত হয়। ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্টগুলি এসআইপিসি দ্বারা $ 500, 000 অবধি বীমা করা হয়, লন্ডন ইন্স্যুরেন্সের অতিরিক্ত এসআইপিসি বীমা সহ মোট limit 600, 000, 000 এর সীমা রয়েছে।
গ্রাহক সেবা
ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি ওয়েলথফ্রন্টের তুলনায় উচ্চতর গ্রাহক পরিষেবা রেটিং উপভোগ করে।
ওয়েলথফ্রন্টের ওয়েবসাইটে বা তার মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনগুলিতে একটি অনলাইন চ্যাট বৈশিষ্ট্য নেই। আপনার ভুলে যাওয়া পাসওয়ার্ডের সাহায্যের প্রয়োজন হলে গ্রাহক সহায়তা ফোনের লাইন রয়েছে। তাদের টুইটার অ্যাকাউন্টে উত্থাপিত বেশিরভাগ সমর্থনের প্রশ্নের তুলনামূলকভাবে দ্রুত উত্তর দেওয়া হয়, যদিও আমরা এমন একটি দেখেছি যা প্রতিক্রিয়া হওয়ার আগে এক সপ্তাহেরও বেশি সময় নিয়েছিল।
ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি ই * ট্রেডের ওয়েবসাইট এবং মোবাইলে 24/7 উপলভ্য অনলাইন চ্যাট সরবরাহ করে। যদিও আমরা যে টেলিফোনের প্রতিনিধিদের সাথে কথা বলেছি তারা জ্ঞানবান এবং সহায়ক ছিল, তবে কোনও মানুষ উপলব্ধ হওয়ার আগে এটি ধরে রাখতে প্রায় সাত মিনিট সময় নেয়। আপনি ফোনে কোনও আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কথা বলতে পারেন, বা সাহায্যের জন্য একটি ইট-ও-মর্টার অবস্থানে যেতে পারেন। টেলিফোন পরিষেবা ঘন্টা পূর্ব সময় সকাল সাড়ে ৮ টা থেকে রাত সাড়ে ৮ টা পর্যন্ত সপ্তাহের দিন। অনলাইন প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নগুলি কিছুটা অসম্পূর্ণ এবং প্রশ্নগুলি বিষয়বস্তু দ্বারা সংগঠিত করা থাকলে এটি পড়া সহজ হবে।
আমাদের টেক
সামগ্রিকভাবে, ওয়েলথফ্রন্ট এবং ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিও উভয়ই আপনাকে বৈচিত্র্যময়, স্বল্প ব্যয়যুক্ত পোর্টফোলিও তৈরিতে প্রশংসনীয় কাজ করে। উভয় পরিষেবাই স্বল্প ন্যূনতম আমানত এবং যুক্তিসঙ্গত ফিজের মাধ্যমে অল্প বয়স্ক বিনিয়োগকারীদের কাছে এটি অ্যাক্সেসযোগ্য করে তুলেছে। যাইহোক, ওয়েলথফ্রন্ট এবং ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলিও তারা আপনাকে কিছু ছেড়ে দেওয়ার জন্য জিজ্ঞাসা করছে তা ভাগ করে দেয়। ওয়েলথফ্রন্টের সাথে, ত্যাগটি হ'ল একটি প্রতিযোগিতামূলক পরিষেবার বিনিময়ে মানবিক সহায়তা যা পরিচালনার অধীনে আপনার সম্পদ বাড়ার সাথে সাথে উন্নতি হয়। ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওর সাহায্যে আপনাকে সিস্টেমের মাধ্যমে খুব বেশি হাত না ধরে নিজের লক্ষ্য নির্ধারণ করতে বলা হচ্ছে। তত্ত্ব অনুসারে, কোনও রোবু-পরামর্শদাতার সন্ধানকারী কোনও বিনিয়োগকারীকে বাণিজ্য বন্ধ করে আরামদায়ক হওয়া উচিত। এতে বলা হয়েছে, ওয়েলথফ্রন্টের তুলনায়, ই * ট্রেড কোর পোর্টফোলিওগুলি আপনাকে ফিজের অতিরিক্ত 5 বেসিক পয়েন্ট চার্জ করার সময় ট্যাক্সেবল অ্যাকাউন্টগুলিতে ট্যাক্স-লোকসান কাটা বাদ দিতে বলছে। এই কারণে, বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের জন্য ওয়েলথফ্রন্ট দীর্ঘ সময়ের মধ্যে সেরা পছন্দ এবং বিশেষত তাই তরুণ বিনিয়োগকারীরা যারা লক্ষ্য কেন্দ্রিক পদ্ধতির মাধ্যমে উপকৃত হন এবং সম্ভবত কোনও মানব পরামর্শদাতার অভাবকে মনে করবেন না।
প্রণালী বিজ্ঞান
ইনভেস্টোপিডিয়া বিনিয়োগকারীদের নিরপেক্ষ, বিস্তৃত পর্যালোচনা এবং রোবো-অ্যাডভাইজারদের রেটিং সরবরাহ করার জন্য নিবেদিত। আমাদের 2019 এর পর্যালোচনাগুলি ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা, লক্ষ্য নির্ধারণের ক্ষমতা, পোর্টফোলিও সামগ্রী, ব্যয় এবং ফি, সুরক্ষা, মোবাইল অভিজ্ঞতা এবং গ্রাহক পরিষেবা সহ 32 টি রোবো-পরামর্শদাতা প্ল্যাটফর্মের সমস্ত দিক মূল্যায়নের ছয় মাসের ফলাফল। আমরা আমাদের স্কোরিং সিস্টেমের মধ্যে ওজনযুক্ত 300 টির বেশি ডেটা পয়েন্ট সংগ্রহ করেছি।
আমরা পর্যালোচনা করা প্রতিটি রোবু-পরামর্শদাতাকে তাদের প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কে 50-পয়েন্ট সমীক্ষা পূরণ করতে বলা হয়েছিল যা আমরা আমাদের মূল্যায়নে ব্যবহার করি। অনেক রোবু-পরামর্শদাতা আমাদের তাদের প্ল্যাটফর্মগুলির ব্যক্তিগত বিক্ষোভও সরবরাহ করেছিলেন।
থেরেসা ডব্লু। কেরির নেতৃত্বে শিল্প বিশেষজ্ঞদের আমাদের দল আমাদের পর্যালোচনা পরিচালনা করেছে এবং সর্বস্তরের বিনিয়োগকারীদের জন্য রোবো-অ্যাডভাইজার প্ল্যাটফর্মের র্যাঙ্কিংয়ের জন্য এই সেরা-ইন-শিল্প পদ্ধতিটি তৈরি করেছে। আমাদের সম্পূর্ণ পদ্ধতিটি পড়তে এখানে ক্লিক করুন।
