মিউচুয়াল ফান্ড বার্ষিক রিটার্ন

সুচিপত্র

• মিউচুয়াল ফান্ড রিটার্নস
• বার্ষিক রিটার্ন
• বার্ষিক রিটার্ন
• তলদেশের সরুরেখা

মিউচুয়াল ফান্ডে বার্ষিক রিটার্ন ভাল কিনা তা ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীর বিনিয়োগ লক্ষ্য এবং সামগ্রিক অর্থনৈতিক ও বাজারের অবস্থার ভিত্তিতে আপেক্ষিক রায় judgment তদুপরি, মিউচুয়াল তহবিলগুলি কোনও ব্রড ইনডেক্স বা মূল্যমানের অন্যান্য গার্ডের মতো মানদণ্ডের বিপরীতে মূল্যায়নের জন্য বোঝানো হয় - সুতরাং যদি এসএন্ডপি 500 এক বছরে 3% পড়ে এবং লার্জ ক্যাপের মিউচুয়াল ফান্ডটি কেবল 2.5% হয়, তবে এটি বিবেচনা করা যেতে পারে তুলনামূলকভাবে বলতে গেলে "ভাল" প্রত্যাবর্তন। এখানে, আমরা বার্ষিক এবং বার্ষিক ভিত্তিতে মিউচুয়াল ফান্ডের রিটার্ন কীভাবে মূল্যায়ন করতে পারি তা আনপ্যাক করি।

কী Takeaways

• বিনিয়োগকারীরা প্রায়শই তাদের মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে ভাল রিটার্ন পাচ্ছেন কিনা তা জানতে চান M মিউচুয়াল ফান্ডের রিটার্নগুলি একক বর্ষ ধরে বার্ষিক ভিত্তিতে মাপা যায়, বা বার্ষিক যেখানে কয়েক বছরের রিটার্ন বিবেচিত হয়। ফান্ড রিটার্ন সর্বদা তার বর্ণিত বেঞ্চমার্ক এবং বিনিয়োগের কৌশলের বিরুদ্ধে বিচার করা উচিত। একটি ছোট ক্যাপ তহবিল, সুতরাং বনাম S&P 500 যা একটি বড় ক্যাপ সূচক হয় মূল্যায়ন করা উচিত নয়।

মিউচুয়াল ফান্ড রিটার্নস

বেশিরভাগ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের লক্ষ্য করে এবং সামগ্রিকভাবে বাজারের চেয়ে কম অস্থিরতার সাথে তুলনামূলকভাবে মসৃণ, ধারাবাহিক প্রবৃদ্ধি সন্ধান করে। Orতিহাসিকভাবে, মিউচুয়াল ফান্ডগুলি ষাঁড়ের বাজারগুলির সময় বাজার গড়ের তুলনায় আন্ডার পারফরম্যান্সের ঝোঁক থাকে তবে তারা ভালুকের বাজারের সময় বাজার গড়কে ছাড়িয়ে যায়। দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীরা সাধারণত কম ঝুঁকি সহনশীলতা অর্জন করেন এবং সাধারণত তাদের সর্বাধিক উপার্জনের তুলনায় তাদের মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের ঝুঁকি হ্রাস করার বিষয়ে বেশি উদ্বিগ্ন থাকেন।

মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য, একটি "ভাল" রিটার্ন মূলত পৃথক বিনিয়োগকারীদের প্রত্যাশা এবং প্রত্যাশার প্রত্যাশার স্তর দ্বারা সংজ্ঞায়িত হয়। বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীরা এমন রিটার্ন দ্বারা সন্তুষ্ট হতে পারেন যা মোটামুটি সামগ্রিক বাজারের গড় আয়কে আয়না করে এবং এমন একটি সংখ্যা যে এই লক্ষ্যে পূরণ করে বা তার চেয়ে বেশি হয় এটি একটি ভাল বার্ষিক রিটার্ন গঠন করে। যাইহোক, উচ্চতর রিটার্ন সন্ধানকারী বিনিয়োগকারীরা বিনিয়োগের সেই পরিমাণের রিটার্নের ফলে হতাশ হবেন।

অর্থনৈতিক পরিস্থিতি এবং বাজারের পারফরম্যান্স বিনিয়োগের ক্ষেত্রে ভাল আয় নির্ধারণের ক্ষেত্রেও গুরুত্বপূর্ণ বিবেচ্য বিষয়। উদাহরণস্বরূপ, গড় 10 থেকে 15% স্টক কমে যাওয়ার সাথে সাথে বছরের মধ্যে মারাত্মক ভালুকের বাজারের ক্ষেত্রে, তহবিল বিনিয়োগকারী যিনি বছরের জন্য 3% মুনাফা অর্জন করেছিলেন তা বিবেচনা করতে পারে যে এটি একটি দুর্দান্ত রিটার্ন। বিভিন্ন এবং আরও ইতিবাচক বাজারের অবস্থার অধীনে বিনিয়োগকারীরা একই স্তরের রিটার্নে অসন্তুষ্ট হবে।

সময়ের সাথে মিউচুয়াল ফান্ডের রিটার্নের স্পষ্ট চিত্র পেতে বিনিয়োগকারীদের বার্ষিক রিটার্ন এবং বার্ষিক রিটার্নের মধ্যে পার্থক্য বুঝতে হবে। এক বছরের সময়কালে বিনিয়োগের শতাংশ পরিবর্তন হিসাবে বার্ষিক রিটার্নকে সংজ্ঞায়িত করা হয়। বার্ষিক রিটার্ন হ'ল পিরিয়ডের জন্য স্বল্প বা এক বছরের বেশি সময় ধরে পরিমাপ করা বিনিয়োগের শতাংশের পরিবর্তন, তবে এটির বার্ষিক হার হিসাবে উল্লিখিত হয়।

বার্ষিক রিটার্ন

কোনও কোম্পানির বা অন্যান্য বিনিয়োগের বার্ষিক রিটার্ন গণনা করে বিনিয়োগকারীরা যে কোনও বছর বিনিয়োগ অনুষ্ঠিত হয় তার পারফরম্যান্স বিশ্লেষণ করতে দেয়। বার্ষিক রিটার্ন গণনা বিনিয়োগকারীদের মধ্যে আরও ঘন ঘন ব্যবহৃত হয় কারণ এটি বার্ষিক রিটার্নের তুলনায় গণনা করা তুলনামূলক সহজ। বার্ষিক রিটার্ন গণনা করতে, প্রথমে হোল্ডিং পিরিয়ডের শুরুতে বিনিয়োগের প্রাথমিক মূল্য এবং এক বছরের মেয়াদ শেষে বিনিয়োগের মূল্য নির্ধারণ করুন। সময়ের সাথে সাথে দামের বিনিয়োগের পরিবর্তন নির্ধারণের জন্য প্রাথমিক মূল্য শেষ দাম থেকে বিয়োগ করা হয়।

দামের সেই পরিবর্তনটি তখন বিনিয়োগের প্রাথমিক মূল্যের দ্বারা ভাগ করা হয়। উদাহরণস্বরূপ, 1 জানুয়ারীতে 50 ডলারের শেয়ার মূল্যের সাথে বিনিয়োগ যা একই বছরের 31 ডিসেম্বরের মধ্যে 75 ডলারে উন্নীত হয় $ 25 এর দাম পরিবর্তিত হয়। প্রাথমিক পরিমাণে $ 50 ফলাফলের সাথে এই পরিমাণটি বিভক্ত হয় 0.5 বছরের বা বছরের জন্য 50% বৃদ্ধি results যদিও বার্ষিক রিটার্ন বিনিয়োগকারীদের এক বছরের সময়কালে দামের সামগ্রিক পরিবর্তন সরবরাহ করে, সময়সীমার তুলনায় গণনাটি শেয়ারের দামের অস্থিরতার বিষয়টি বিবেচনায় নেয় না।

বার্ষিক রিটার্ন

বিপরীতে, বার্ষিক রিটার্ন সময়ের সাথে পারফরম্যান্স মূল্যায়নের জন্য বিভিন্ন উপায়ে ব্যবহার করা হয়। ফেরতের বার্ষিক হার গণনা করতে প্রথমে মোট রিটার্ন নির্ধারণ করুন। এটি বার্ষিক রিটার্নের সমান গণনা, যা নিম্নলিখিত:

$\text{মোট রিটার্ন}=\frac{(\text{বিনিয়োগের দাম শেষ হচ্ছে}-\text{প্রাথমিক বিনিয়োগের দাম})}{\text{প্রাথমিক বিনিয়োগের দাম}}$ মোট রিটার্ন = প্রাথমিক বিনিয়োগের দাম (শেষ বিনিয়োগের দাম price প্রাথমিক বিনিয়োগের দাম)

তবে এটি এক বছরের তুলনায় স্বল্প বা দীর্ঘতর নির্বিশেষে সম্পূর্ণ বিনিয়োগ হোল্ডিং পিরিয়ডের উপর ভিত্তি করে।

সেখান থেকে, বার্ষিক মোট মোট রিটার্ন নিম্নলিখিত সমীকরণে সংশ্লিষ্ট মানগুলি প্লাগ করে নির্ধারণ করা যেতে পারে:

বার্ষিক রিটার্ন = (1 + টিআর) এন 1 -1 কোথাও: টিআর = মোট রিটার্ন

ভেরিয়েবল এন পরিমাপকৃত পিরিয়ডের সংখ্যার প্রতিনিধিত্ব করে এবং 1 জন একক পরিমাপের একককে প্রতিনিধিত্ব করে। উদাহরণস্বরূপ, সাত বছরের মেয়াদে প্রাথমিক মূল্য $ 1000 ডলারের এবং শেষ মূল্য $ 2, 500 সহ একটি সংস্থার মোট ফিরতি দেড় শতাংশ হবে (2, 500 - 1, 000 / 1, 000)। বার্ষিক রিটার্নটি 14% এর সমান হয়, 7 ভেরিয়েবল এন এর পরিবর্তে:

${(1+\; +1।5)}^{\frac{1}{7}}-1=0।14$ (1 + 1, 5) 71 -1 = 0, 14

তলদেশের সরুরেখা

মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের আগে বিনিয়োগকারীদের তাদের নির্দিষ্ট সময় দিগন্তের জন্য বিনিয়োগের জন্য পৃথক লক্ষ্যগুলি বুঝতে হবে। যদি কোনও বিনিয়োগকারী তাদের প্রত্যাশিত রিটার্ন জানেন তবে তারা নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে মিউচুয়াল ফান্ডের কার্যকারিতা পরিমাপ করতে পারবেন এবং বিনিয়োগের কার্য সম্পাদন তাদের লক্ষ্যগুলি পূরণ করছে কিনা তা নির্ধারণ করতে পারে।