একজন পোর্টফোলিও ম্যানেজার কী করে এবং উপার্জন করে

পোর্টফোলিও ম্যানেজার এমন একটি ব্যক্তি যা ব্যক্তি বা প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের জন্য বিনিয়োগ কৌশলগুলি বিকাশ করে এবং প্রয়োগ করে। আর্থিক পরিষেবা শিল্পের ক্যারিয়ারের আওতায় পোর্টফোলিও পরিচালনার অবস্থানগুলি হেজ তহবিল, পেনশন পরিকল্পনা এবং বেসরকারী বিনিয়োগ সংস্থাগুলি বা কোনও বীমা বা মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থার বিনিয়োগ বিভাগের অংশ হিসাবে উপলব্ধ।

পোর্টফোলিও পরিচালকদের বিনিয়োগ পরিচালক, সম্পদ পরিচালক, সম্পদ পরিচালক বা আর্থিক উপদেষ্টা বলা যেতে পারে, তবে সত্যিকারের পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপক ব্যবস্থার বিক্রয় সম্পর্কিত দিকের চেয়ে বিনিয়োগের বিশ্লেষণাত্মক দিকের দিকে দৃষ্টি নিবদ্ধ করা হয়।

কাজের বিবরণী

পোর্টফোলিও পরিচালকরা ব্যক্তিগত ক্লায়েন্টদের জন্য বিনিয়োগ বরাদ্দ তৈরি এবং পরিচালনার জন্য প্রাথমিকভাবে দায়বদ্ধ। কিছু পোর্টফোলিও ম্যানেজার ব্যক্তি এবং পরিবারের সাথে কাজ করেন, অন্যরা প্রাতিষ্ঠানিক বা কর্পোরেট বিনিয়োগকারীদের দিকে তাদের মনোনিবেশ করেন। বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, একজন পোর্টফোলিও ম্যানেজার কোনও ক্লায়েন্টের বিনিয়োগের লক্ষ্য অর্জনের জন্য বিনিয়োগ নীতি বিবৃতি (আইপিএস) দ্বারা নির্ধারিত বিনিয়োগের জন্য পূর্বনির্ধারিত কৌশল অনুসরণ করে। কিছু পোর্টফোলিও ম্যানেজার ক্লায়েন্টদের সরবরাহিত বিনিয়োগের প্যাকেজগুলি কারুশিল্প করে, অন্যরা কেবল ক্লায়েন্টের প্রত্যাশা এবং লেনদেন পরিচালনা করে। পোর্টফোলিও পরিচালকদের একটি নির্দিষ্ট বিনিয়োগ কৌশল বা উদ্দেশ্য সময়ে বজায় রাখতে কোনও বিনিয়োগকারীর অ্যাকাউন্টে সিকিওরিটি কিনতে হবে এবং বিক্রি করতে হবে।

উপযুক্ততা প্রতিষ্ঠিত হওয়ার পরে পোর্টফোলিও ম্যানেজার কর্তৃক বিকাশিত বা পরিচালিত বিনিয়োগের বরাদ্দগুলিতে ক্লায়েন্টদের স্থাপন করা হয়। পোর্টফোলিও ম্যানেজার ক্লায়েন্টের সময় দিগন্ত, ঝুঁকি পছন্দ, রিটার্ন প্রত্যাশা এবং বাজারের অবস্থার উপর ভিত্তি করে ক্লায়েন্টের উপযুক্ত ঝুঁকির স্তর নির্ধারণ করে। এই পরিণতিটি সফলভাবে অর্জনের জন্য, পোর্টফোলিও পরিচালকরা কোনও ক্লায়েন্টের বিনিয়োগের প্রয়োজনীয়তাগুলি সম্পূর্ণরূপে বুঝতে এবং সেই প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করেছেন তা নিশ্চিত করার জন্য একটি সাক্ষাত্কার করে।

সফলভাবে পোর্টফোলিওগুলি নির্মাণ করতে যা পরে ক্লায়েন্টের সম্পদের অবস্থান নির্ধারণের জন্য ব্যবহৃত হয়, পোর্টফোলিও পরিচালকদের অবশ্যই বাজারের পরিস্থিতি, প্রবণতা এবং সামগ্রিক অর্থনৈতিক দৃষ্টিভঙ্গির গভীরতর বোঝাপড়া বজায় রাখতে হবে। এটি করার জন্য, পোর্টফোলিও পরিচালকদের অবশ্যই সময়োপযোগী, বিশেষজ্ঞ অর্থায়ন বা বিনিয়োগের প্রকাশনাগুলি পড়ার দ্বারা প্রাসঙ্গিক বিনিয়োগ এবং ব্যবসায়ের সংবাদগুলি বজায় রাখতে হবে। অতিরিক্তভাবে, তাদের অবশ্যই বাজারের পরিস্থিতি এবং গ্রাহক অ্যাকাউন্টের ভারসাম্য বা ভবিষ্যতের বিনিয়োগগুলিকে প্রভাবিত করতে পারে এমন ঘরোয়া এবং বৈশ্বিক উন্নয়ন সম্পর্কে আরও ভাল ধারণা অর্জনের জন্য বিনিয়োগ বিশ্লেষক এবং গবেষকদের সাথে সাক্ষাত করতে হবে।

পোর্টফোলিও পরিচালকের কাজের একটি বড় অংশের সাথে ক্লায়েন্টের সম্পর্ক বজায় রাখা জড়িত। বাজারের পরিস্থিতি, হালনাগাদ বিনিয়োগ গবেষণা এবং অর্থনৈতিক প্রবণতা সম্পর্কিত বিনিয়োগকারী ক্লায়েন্টদের সাথে নিয়মিত যোগাযোগ ব্যবসায়ের একটি টেকসই বই টিকিয়ে রাখতে অপরিহার্য। অতিরিক্তভাবে, তাদের বিশ্বস্ত দায়িত্বের অংশ হিসাবে, পোর্টফোলিও পরিচালকদের অবশ্যই বিনিয়োগের উদ্দেশ্য স্থানান্তরিত হয়নি এবং বর্তমান পোর্টফোলিও বরাদ্দগুলি এখনও ক্লায়েন্টদের প্রাথমিক অনুরোধের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ রয়েছে তা নিশ্চিত করতে কমপক্ষে বার্ষিক ভিত্তিতে গ্রাহকদের সাথে দেখা করতে হবে।

পোর্টফোলিও পরিচালকরা পর্যায়ক্রমে পূর্বনির্ধারিত বিনিয়োগ প্যাকেজের কার্যকারিতা মূল্যায়ন করতে হবে, পাশাপাশি নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলির সরবরাহকৃত মান পূরণ করতে হবে। উদাহরণস্বরূপ, একটি পোর্টফোলিও পরিচালককে পোর্টফোলিওতে সময়োপযোগী পরিবর্তন করতে হবে যা প্রাথমিক বিনিয়োগের উদ্দেশ্য বা বরাদ্দের দিকনির্দেশের সাথে আর নেই।

একইভাবে, বিনিয়োগ পরিচালন একটি অত্যন্ত নিয়ন্ত্রিত ক্ষেত্রের কারণে, পোর্টফোলিও পরিচালকরা বিনিয়োগকারীদের প্রকাশ, গোপনীয়তা আইন, অর্থ-লন্ডারিং বিরোধী প্রয়োজনীয়তা এবং জালিয়াতি বিরোধী ব্যবস্থার সাথে সম্মতি নিশ্চিত করে।

শিক্ষা ও প্রশিক্ষণ

পোর্টফোলিও পরিচালনার জন্য সাধারণত ব্যবসায়, অর্থনীতি বা ফিনান্সে কমপক্ষে স্নাতক ডিগ্রি প্রয়োজন। বেশিরভাগ আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ক্লায়েন্টদের কাছে পোর্টফোলিও সুপারিশ প্রদানের ক্ষেত্রে বা গভীরভাবে আর্থিক বা বাজার বিশ্লেষণের সাথে আর্থিক পরিষেবা বা বিনিয়োগের ক্ষেত্রে অভিজ্ঞতার প্রয়োজন হয়।

পোর্টফোলিও পরিচালকদের অবশ্যই প্রযোজ্য আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের (ফিনরা) লাইসেন্স থাকতে হবে lic ফিনরা সিরিজ license লাইসেন্স ব্যক্তিদের বিনিয়োগকারী ক্লায়েন্টের পক্ষে সিকিওরিটি কিনতে ও বিক্রয় করার অনুমতি দেয়, যখন সিরিজ 66 66, যা নাসা ইউনিফর্ম সম্মিলিত রাজ্য আইন পরীক্ষা নামে পরিচিত, একটি খাঁটি সম্পর্কের অধীনে বিনিয়োগের অ্যাকাউন্টগুলির জন্য সুপারিশ এবং পরামর্শ দেওয়ার জন্য অতিরিক্ত কর্তৃপক্ষ সরবরাহ করে। পোর্টফোলিও পরিচালকরা যারা কেবলমাত্র প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের সাথে কাজ করেন, বা যারা অন্যান্য সম্পদ পরিচালকদের তদারকি করেন তাদের প্রায়শই অতিরিক্ত ফিনরা লাইসেন্স গ্রহণ করতে হয়।

বেশিরভাগ পোর্টফোলিও পরিচালকদের কাছে এক বা একাধিক শিল্পের উপাধি বা শংসাপত্রও রয়েছে। সর্বাধিক সম্মানিত, স্বীকৃত এবং সাধারণ উপাধিগুলির মধ্যে অন্যতম হ'ল চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল অ্যানালিস্ট (সিএফএ) পদবি, যা বিনিয়োগ বিশ্লেষণের ক্ষেত্রে বর্তমান অনুশীলন এবং নৈতিক মানগুলির সাথে একাডেমিক তত্ত্বকে বিয়ে করে এমন একটি উচ্চ পর্যায়ের প্রশিক্ষণ সরবরাহ করে। ফিনান্সিয়াল রিস্ক ম্যানেজার (এফআরএম) উপাধি টেনার্ড পোর্টফোলিও পরিচালকদের মধ্যেও জনপ্রিয়। উভয় শিল্পের পদবি এবং সমস্ত এফআইএনআরএ লাইসেন্সের অব্যাহত শিক্ষামূলক উপাদান রয়েছে।

প্রয়োজনীয় দক্ষতা

পোর্টফোলিও পরিচালক হিসাবে পজিশনের জন্য উপযুক্ত ব্যক্তিরা নির্দিষ্ট দক্ষতা রাখেন যার মধ্যে ডেটা ব্যাখ্যায় উচ্চ দক্ষতার দক্ষতা এবং গবেষণা এবং বিশ্লেষণের জন্য একটি ছদ্মবেশ রয়েছে। অতিরিক্তভাবে, আর্থিক বাজার, অর্থনীতি এবং পোর্টফোলিও তত্ত্বের গভীরতর বোঝাপড়া ক্যারিয়ারের দীর্ঘমেয়াদী সাথে আবদ্ধ থাকার জন্য প্রয়োজনীয়। বিনিয়োগকারীদের ক্লায়েন্টদের সাথে তাদের অ্যাকাউন্ট এবং বিনিয়োগের পারফরম্যান্স সম্পর্কে ঘন ঘন যোগাযোগের আকাঙ্ক্ষা এবং দক্ষতার সাথে ব্যক্তিগণকেও গ্রাহক-দৃষ্টি নিবদ্ধ রাখতে হবে।

আর্থিক পরিষেবা শিল্পের অন্যান্য ক্যারিয়ারের পথের মতো, পোর্টফোলিও পরিচালকদের অবশ্যই তাদের বর্তমান বিনিয়োগকারীদের সাথে দৃ relationships় সম্পর্ক বজায় রাখার সময় নিয়মিতভাবে নতুন ক্লায়েন্টদের প্রত্যাশা করতে হবে।

বেতন

ক্যারিয়ার হিসাবে পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনার জন্য পর্যাপ্ত প্রশিক্ষণ, শংসাপত্র বা উপাধি অধিগ্রহণের পাশাপাশি আনুষ্ঠানিক উচ্চশিক্ষা প্রয়োজন, পদটির বেতন তুলনামূলকভাবে বেশি। গ্লাসডোরের মতে, জানুয়ারী, ২০১ of হিসাবে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে একজন পোর্টফোলিও পরিচালকের গড় বার্ষিক বেস বেতন $ 101, 630 ছিল। এই ক্ষতিপূরণটি প্রায়শই প্রতিটি বিনিয়োগকারী ক্লায়েন্টের জন্য পরিচালনার অধীনে (এইউএম) ফি আকারে আসে, যার ফলে ক্লায়েন্ট বেস বৃদ্ধি পাওয়ার সাথে সাথে বিনিয়োগের অ্যাকাউন্টগুলি ভাল সম্পাদন করার সাথে সাথে মোট ক্ষতিপূরণে উল্লেখযোগ্য পরিমাণে বৃদ্ধি পেতে পারে। গ্লাসডোরের তথ্য পোর্টফোলিও পরিচালকদের জন্য প্রতি বছর 4, 000 ডলার থেকে প্রায় 110, 000 ডলার অতিরিক্ত নগদ ক্ষতিপূরণ রাখে।