সম্পদ বরাদ্দ তহবিল হ'ল মিউচুয়াল ফান্ড বা এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ইটিএফ) যা বিনিয়োগকারীদের সম্পদের একটি পরিবর্তনশীল বা স্থির মিশ্রণ সরবরাহ করে। সাধারণত, এই সম্পদগুলি ইক্যুইটি এবং স্থির-আয়ের সিকিওরিটি, পাশাপাশি নগদ এবং নগদ সমতুল্য। কিছু সম্পদ বরাদ্দ তহবিল সময়ের সাথে সাথে সম্পদ শ্রেণীর পূর্ব নির্ধারিত অনুপাত বজায় রাখতে সচেষ্ট হয়, অন্যরা নিয়মিত ভিত্তিতে অনুপাতকে কৌশলগতভাবে পরিবর্তিত করতে অর্থনৈতিক ও বাজারের ডেটা বিশ্লেষণ করে। মার্চ ২০১ of পর্যন্ত বিনিয়োগকারীদের জন্য পরিচালনার অধীনে থাকা সম্পদ (এইউএম) এর উপর ভিত্তি করে তিনটি বৃহত্তম সম্পদ বরাদ্দ-ভিত্তিক ইটিএফগুলির তালিকা নীচে দেওয়া হয়েছে।
প্রথম ট্রাস্ট মাল্টি-অ্যাসেট বৈচিত্রময় আয় সূচক ফান্ড
বাজারে বৃহত্তম সম্পদ বরাদ্দ তহবিলটি এএমএমে Multi 761.81 মিলিয়ন ডলারের সাথে প্রথম ট্রাস্ট মাল্টি-অ্যাসেট ডাইভারসিফাইড ইনকাম ইনডেক্স ফান্ড (এনওয়াইএসইআরসি: এমডিআইভি)। তহবিলের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য নাসডাক মাল্টি-অ্যাসেট ডাইভারসিফাইড ইনকাম ইনডেক্স নামে একটি সূচকের কার্যকারিতা অনুকরণ করা। সূচকটি একাধিক সম্পদ বিভাগগুলিতে এক্সপোজার সরবরাহ করার জন্য ডিজাইন করা একটি পরিবর্তিত বাজার মূলধন-ওজনযুক্ত সূচক। সূচকে নিম্নলিখিতটি রয়েছে: 20% ইক্যুইটি, 20% সিকিওরিটিস, 20% রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট (আরআইআইটি), 20% মাস্টার সীমাবদ্ধ অংশীদারি (এমএলপি) এবং 20% উচ্চ-ফলনযুক্ত কর্পোরেট debtণ।
সাধারণ পরিস্থিতিতে, এমডিআইভি তার সুরক্ষার সাথে মেলে এমন সিকিওরিটিতে কমপক্ষে 90% বিনিয়োগ করে। Portfolio 5.35 বিলিয়ন ডলারের মাঝারি বাজার মূলধন সহ 126 সিকিউরিটি নিয়ে পোর্টফোলিও রয়েছে। তবে এর বাজার মূলধনের পরিসীমা 60 660 মিলিয়ন থেকে 211 বিলিয়ন ডলার। মার্চ ২০১ 2016 অবধি, তহবিল কৌশলগতভাবে সূচকের তুলনায় বেশি ওজনযুক্ত এমএলপি এবং লভ্যাংশ-প্রদানের ইক্যুইটি রয়েছে, যখন ওজন কম আরআইটি, উচ্চ-ফলনের debtণ এবং পছন্দসই সিকিওরিটি রয়েছে। তহবিলের স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি 8.82%, এবং এর বিটা বনাম এসএন্ডপি 500 0.62। তহবিলের ব্যয় অনুপাত 0.68%, এবং 12-মাসের ফলন পিছনে 7.৪২%। এমডিআইভির 52-সপ্তাহের পরিসীমা 13.00 ডলার থেকে 21.40 ডলার।
আইশারস কোর গ্রোথ এলোকেশন ইটিএফ
দ্বিতীয় বৃহত্তম সম্পদ বরাদ্দ তহবিলটি হ'ল আইএমএসে 8 688.49 মিলিয়ন ডলার সহ iShares কোর বৃদ্ধি বৃদ্ধি বরাদ্দ ETF (NYSEARCA: AOR)। তহবিল অন্তর্নিহিত ইকুইটি এবং স্থিত-আয় তহবিলের একটি পোর্টফোলিও দ্বারা বর্ধিত বরাদ্দ লক্ষ্যমাত্রা ঝুঁকি কৌশল উপস্থাপনের উদ্দেশ্যে গঠিত একটি সূচকের বিনিয়োগের ফলাফলগুলি অনুসন্ধান করতে চায়। তহবিল বন্ড এবং গ্লোবাল স্টক সহ একটি বহুমুখী মূল পোর্টফোলিও তৈরির সহজ উপায় সরবরাহ করে।
পোর্টফোলিওটি 60.84% ইক্যুইটি, 38.75% স্থির আয় এবং 0.41% নগদ। তহবিলের সম্পদ উন্নত ও উদীয়মান বাজার সহ এক ডজন দেশে ছড়িয়ে রয়েছে, প্রায় 60% সম্পদ যুক্তরাষ্ট্রে বিনিয়োগ করা হয়। এওআরটির কেবলমাত্র 10 টি হোল্ডিং রয়েছে, প্রতিটিই অন্য ইটিএফ being শীর্ষ পাঁচটি হোল্ডিংগুলি পোর্টফোলিওর 78 78.7676% সমন্বিত এবং নিম্নলিখিত সম্পত্তির শ্রেণিতে মনোনিবেশ করা: মার্কিন মূল ইক্যুইটি, মার্কিন মোট বন্ড বাজার, ইউরোপীয় কোর ইক্যুইটি, প্যাসিফিক কোর ইক্যুইটি এবং মার্কিন কোষাগার। তহবিলের স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি 7.14%, এবং এর বিটা বনাম এসএন্ডপি 500 0.58। এর ব্যয় অনুপাতটি 0.27%, এবং 12-মাসের ফলন শেষ হয় 2.19%। এওআর-এর 52-সপ্তাহের পরিসীমা 26.70 ডলার থেকে 42.54 ডলার।
ইনভেসকো পিসিইএফ আয় সংমিশ্রণ পোর্টফোলিও
তৃতীয় বৃহত্তম সম্পদ বরাদ্দ তহবিল হ'ল ইনভেস্কো পিসিইএফ ইনকাম কমপোজিট পোর্টফোলিও (এনওয়াইএসইআরসিএ: সিইএফ) $ 605.44 মিলিয়ন ডলার এইউতে। পিসিইএফ এস-নেটওয়ার্ক কম্পোজিট ক্লোজড-এন্ড তহবিল সূচকের উপর ভিত্তি করে। সাধারণ পরিস্থিতিতে, তহবিল তার মোট সম্পদের কমপক্ষে 90% বিনিয়োগ করে তহবিলের সিকিওরিটির ক্ষেত্রে সূচকগুলিতে অন্তর্ভুক্ত। মার্চ ২০১ 2016 অবধি, সূচকটি বিনিয়োগ-গ্রেডের স্থির-আয়ের সিকিওরিটি এবং উচ্চ-ফলনের নির্দিষ্ট-আয়ের সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ করে, অন্যরা ইক্যুইটি বিকল্প লেখার কৌশল ব্যবহার করে।
পোর্টফোলিওটি 145 বিভিন্ন সিকিওরিটিতে বিনিয়োগ করে, এবং বরাদ্দটি নিম্নরূপ: 40.83% বিনিয়োগ-গ্রেড বন্ড, 30.00% উচ্চ-ফলন বন্ড এবং 29.17% বিকল্প লেখার কৌশল। তহবিলের ব্যয় অনুপাতটি 1.94%, এবং 30 দিনের এসইসি ফলন 8.33%। পিসিইএফের 52-সপ্তাহের পরিসীমা 16.15 ডলার থেকে 24.20 ডলার।
