সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন (সিএফটি) এর সাথে লড়াই করা কী?
সন্ত্রাসবাদের ফিনান্সিং (সিএফটি) এর বিরুদ্ধে লড়াইয়ে রাজনৈতিক, ধর্মীয় বা আদর্শিক লক্ষ্য অর্জনের উদ্দেশ্যে তৎপরতা তদন্ত, বিশ্লেষণ, নিরস্ত করা এবং তহবিলের উত্স রোধ করা জড়িত। সিএফটি সহিংসতা এবং নাগরিকদের বিরুদ্ধে সহিংসতার হুমকির মাধ্যমে অর্জন করা হয়। সন্ত্রাসী ক্রিয়াকলাপ সমর্থন করে এমন তহবিলগুলির উত্স সন্ধানের মাধ্যমে আইন প্রয়োগকারীরা সেগুলির কিছু কার্যক্রম সংঘটিত হতে বাধা দিতে সক্ষম হতে পারে।
কী Takeaways
- সন্ত্রাসবাদী সংস্থাগুলিতে অর্থের চলাচলকে সীমাবদ্ধ করার দিকে ফিনান্সিং অফ টেররিজম (সিএফটি) এর বিরুদ্ধে লড়াই করা এবং বিভিন্ন সংস্থা যেমন ব্যাংক, দাতব্য সংস্থা এবং ব্যবসা প্রতিষ্ঠান এবং নিয়ন্ত্রণ, তদারকি ও রিপোর্টিংয়ের মতো বিভিন্ন ক্রিয়াকলাপের দিকে মনোনিবেশ করতে পারে is । সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের প্রক্রিয়াগুলি হ'ল তহবিলের চলাচল সনাক্তকরণ এবং থামানোর জন্য করা প্রচেষ্টা, যা কিছু ক্ষেত্রে বৈধ আর্থিক লেনদেন হিসাবে ছদ্মবেশ ধারণ করা যেতে পারে, সন্ত্রাসবাদী তৎপরতার জন্য অর্থ ব্যয় করতে ব্যবহৃত হয়। মানি লন্ডারিং হ'ল অবৈধভাবে উত্সাহিত অর্থকে বৈধ বলে মনে করা হয় এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালনকারী এই প্রক্রিয়া সনাক্তকরণ থেকে শুরু করে প্রসিকিউশন পর্যন্ত সিএফটি প্রচেষ্টার একটি বড় অংশের লক্ষ্য target আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট তদন্ত করে সন্দেহজনক লেনদেন এবং তারপরে আরও তদন্ত বা মামলা পরিচালনার জন্য আইন প্রয়োগকারীদের তথ্য সরবরাহ করে Financial ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স হ'ল 35 টি দেশের একটি গ্রুপ যা দুর্বল নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থার অপব্যবহার রোধের জন্য প্রবিধানকে মানদণ্ড দিয়ে সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের জন্য একত্র হয়ে কাজ করে।
সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন (সিএফটি) কীভাবে কাজ করে
সন্ত্রাসবাদের ফিনান্সিং (সিএফটি) এর বিরুদ্ধে লড়াইয়ের মধ্যে আইন প্রয়োগকারীদের আর্থিক তদন্তের কৌশল শেখানো, প্রসিকিউটরদের অর্থ পাচারের মামলায় জিততে শেখানো, এবং সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপ চিহ্নিত করার জন্য আর্থিক তত্ত্বাবধান এবং নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষকে প্রশিক্ষণ দেওয়া অন্তর্ভুক্ত। সিএফটি প্রচেষ্টা অন্যান্য সত্তার মধ্যে দাতব্য, ভূগর্ভস্থ ব্যাংক সত্তা এবং নিবন্ধিত অর্থ পরিষেবা ব্যবসায় পরীক্ষা করতে পারে। সিএফটি সন্ত্রাসবাদের কাউন্টারফিনান্সিং নামেও পরিচিত।
সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নকারী ব্যক্তি এবং সংস্থাগুলিকে অর্থ কীভাবে ব্যবহৃত হবে এবং কোথা থেকে এসেছে তা গোপন করা দরকার। এই তহবিল আইনী উত্স, যেমন বৈধ ধর্মীয় বা সাংস্কৃতিক সংগঠনগুলি থেকে বা অবৈধ উত্স থেকে যেমন মাদক পাচার এবং সরকারী দুর্নীতি থেকে আসতে পারে। তহবিলগুলি কোনও অবৈধ উত্স থেকেও আসতে পারে তবে অর্থ পাচারের মাধ্যমে কোনও আইনি উত্স থেকে আসে।
অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রায়শই সংযুক্ত থাকে। আইন প্রয়োগকারীরা যখন অর্থ পাচারের ক্রিয়াকলাপ সনাক্ত করতে এবং প্রতিরোধ করতে সক্ষম হয়, তখন প্রায়শই একই সাথে এই তহবিল সন্ত্রাসবাদী ক্রিয়াকলাপগুলির অর্থায়নে ব্যবহৃত হতে বাধা দেওয়া হয়। মানি লন্ডারিংয়ের বিরুদ্ধে লড়াই করা সিএফটির মূল চাবিকাঠি। সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নে ব্যবহৃত অর্থের সামান্য পরিমাণ দ্বৈত উদ্দেশ্য দাতব্য সংস্থা থেকে আসে, যদিও এর বেশিরভাগ অংশ আওতাধীন আন্ডারগ্রাউন্ড ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানের পাশাপাশি বাণিজ্য ভিত্তিক অর্থ পাচার এবং নগদ কুরিয়ার থেকে আসে from
বিশেষ বিবেচ্য বিষয়
নজরদারি করার মতো অন্য উপায়ে কোনও অপরাধমূলক ষড়যন্ত্র বা অপরাধ করার চেষ্টা করার পরিবর্তে আইন প্রয়োগকারীরা সন্দেহজনক আর্থিক লেনদেন সনাক্ত করে এবং এই লেনদেনের সাথে জড়িত সমস্ত ব্যক্তি ও সংস্থাগুলির সন্ধান করে অর্থের দিক থেকে সমস্যার সমাধান করে।
প্রত্যক্ষ বা অপ্রত্যক্ষভাবে যে কেউ সন্ত্রাসী কাজ করার জন্য ইচ্ছাকৃতভাবে অর্থ সরবরাহ করে সে যে সন্ত্রাসবাদকে অর্থায়নে দোষী। যেহেতু সন্ত্রাসবাদীরা তাদের ক্রিয়াকলাপের জন্য অর্থায়ন করতে এবং আর্থিক অর্থের উত্সগুলি তাদের স্থানীয় অর্থনীতির সাথে সম্পর্কিতভাবে গোপন করতে বিভিন্ন পদ্ধতি ব্যবহার করে, আর্থিক বাজার নিয়ন্ত্রক এবং আইন প্রয়োগকারীদের এই অপরাধীদের ধরতে অবশ্যই বিভিন্ন কৌশল অবলম্বন করতে হবে।
যখন দেশগুলির মধ্যে অর্থ-লন্ডারিং ও সিএফটি আইনের মধ্যে পার্থক্য রয়েছে, বিশেষত যখন কিছু দেশ অন্যদের তুলনায় দুর্বল নিয়ন্ত্রণ রাখে, সন্ত্রাসীরা গোপনে অর্থ সরানোর জন্য সেসব দেশের আর্থিক ব্যবস্থাটিকে অপব্যবহার করবে। আর্থিক সেক্টর, ফৌজদারি বিচার ব্যবস্থা এবং নির্দিষ্ট কিছু ব্যবসা ও পেশার মানসম্মত পদ্ধতি তৈরি করে সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন গোপন করা আরও শক্ত হয়ে যায়। এফএটিএফ অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের প্রবণতা সম্পর্কে তথ্য সংগ্রহ এবং শেয়ার করে এবং আইএমএফ, বিশ্বব্যাংক এবং জাতিসংঘের সাথে ঘনিষ্ঠভাবে কাজ করে।
সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের সুবিধা
সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন মোকাবেলায় আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে কারণ সন্ত্রাসীরা অর্থ হস্তান্তর করতে প্রায়শই তাদের, বিশেষত ব্যাংকগুলিতে নির্ভর করে। যে আইনগুলিতে ব্যাংকগুলি তাদের গ্রাহকদের উপর নতুন এবং বিদ্যমান উভয়ই যথাযথ যত্নশীল হওয়া এবং কর্তৃপক্ষের কাছে উচ্চমূল্যের নগদ লেনদেনের মতো সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন করার জন্য সন্ত্রাসবাদ রোধে সহায়তা করতে পারে।
সিএফটি-র অতিরিক্ত কারণ হ'ল অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নে নিযুক্ত অপরাধীদের দ্বারা আর্থিক ব্যবস্থার ব্যবহার আর্থিক ব্যবস্থার স্থায়িত্বের জন্য হুমকি হিসাবে বিবেচিত হয়। সিস্টেমটি অবৈধ কার্যক্রম সনাক্ত করতে না পারলে জনগণ আর্থিক ব্যবস্থার অখণ্ডতায় বিশ্বাস করতে পারে না।
আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট (এফআইইউ) এবং দেশগুলির মধ্যে আন্তঃসীমান্ত তথ্য ভাগ করে নেওয়ার অনুশীলন সিএফটি-তে অবদান রাখে। এফআইইউ হ'ল বিশেষায়িত সরকারী সংস্থা যা ব্যক্তি ও প্রতিষ্ঠান থেকে প্রাপ্ত সম্ভাব্য সন্দেহজনক আর্থিক লেনদেনের রিপোর্টগুলি তদন্ত করে। এরপরে এফআইইউগুলি লেনদেন সম্পর্কিত আইন প্রয়োগের তথ্য দেয় যা আরও তদন্তের বার্তা দেয়।
35 টি দেশ এবং দুটি আঞ্চলিক সংস্থা (ইউরোপীয় কমিশন এবং উপসাগরীয় সহযোগিতা কাউন্সিল) সমন্বয়ে গঠিত ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ) হুমকি বন্ধের জন্য মানসম্মত প্রক্রিয়া তৈরির মাধ্যমে অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের জন্য কাজ করে আন্তর্জাতিক আর্থিক ব্যবস্থা।
