সম্মতি পরীক্ষা কি?
একটি সম্মতি পরীক্ষা হ'ল ব্যাংকগুলি ভোক্তা সুরক্ষা আইন, ন্যায্য ndingণ সংক্রান্ত আইন এবং সম্প্রদায় পুনঃ বিনিয়োগ আইনের সাথে সম্মতি রেখে কাজ করছে তা নিশ্চিত করার জন্য পর্যায়ক্রমিক পরীক্ষা। কমপ্লায়েন্স পরীক্ষাগুলি সাধারণত অপারেশনাল ক্ষেত্রগুলিতে ফোকাস করে যেগুলি সবচেয়ে বড় সম্মতি ঝুঁকি তৈরি করে এবং নিয়মকানুনের সাথে সম্মতি নিশ্চিত করার জন্য সংস্থাগুলি যে পদ্ধতিগুলি গ্রহণ করে সেগুলিতে মনোনিবেশ করে।
কমপ্লায়েন্স পরীক্ষা বোঝা
সম্মতি পরীক্ষা ফেডারাল ডিপোজিট বীমা কর্পোরেশন (এফডিআইসি) দ্বারা পরিচালিত তিন ধরণের তদারকি কার্যক্রমের মধ্যে একটি। অন্যান্য ক্রিয়াকলাপের মধ্যে দর্শন এবং তদন্ত অন্তর্ভুক্ত। সদ্য চার্টার্ড সংস্থাগুলির সম্মতি পর্যালোচনা করতে এবং পূর্ববর্তী লঙ্ঘনগুলি সংশোধন করার জন্য গৃহীত পদক্ষেপের অগ্রগতি পর্যালোচনা করার জন্য সাধারণত পরিদর্শন করা হয়। সমস্যাগুলি এফডিআইসির নজরে এলে তদন্ত শুরু করা যেতে পারে।
সম্মতি পরীক্ষার পর্যায়গুলি
একটি কমপ্লায়েন্স পরীক্ষা তিনটি স্বতন্ত্র পর্যায়ে অনুষ্ঠিত হয়। এগুলি প্রাক পরীক্ষার পরিকল্পনা; সাইটে এবং অফ-সাইট পর্যালোচনা এবং বিশ্লেষণ; এবং প্রতিষ্ঠানের পরিচালনায় তাত্ক্ষণিক যোগাযোগ।
প্রথম পর্যায়ের, প্রাক-পরীক্ষার পরিকল্পনার জন্য কমপ্লায়েন্স পরীক্ষককে তার বা এফডিআইসি ডাটাবেস এবং রেকর্ড থেকে প্রাপ্ত তথ্য সংগ্রহ করা এবং আরও নথি এবং তথ্যের জন্য অনুরোধ করার জন্য পর্যালোচনাধীন আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে যোগাযোগ করা প্রয়োজন। পরীক্ষার্থী, এই পর্যায়ে, কেবলমাত্র পরীক্ষার জন্য প্রয়োজনীয় ব্যক্তিদের কাছে তথ্য এবং নথিপত্রের জন্য তাঁর অনুরোধগুলি সঙ্কুচিত করার চেষ্টা করতে পারে। পরীক্ষার্থী নির্দিষ্ট দলিল এবং তথ্যের জন্য সংস্থাকে একটি চিঠি লিখে দলিল ও তথ্যের জন্য অনুরোধ করবেন a তারপরে সে পরিকল্পনা করে পরীক্ষার জন্য প্রস্তুতি নেবে।
কোনও কমপ্লায়েন্স পরীক্ষার পর্যালোচনা এবং বিশ্লেষণের পর্যায় পরীক্ষককে প্রশ্নবিদ্ধ প্রতিষ্ঠানে ব্যবহারের সম্মতি ম্যানেজমেন্ট সিস্টেমটি যত্ন সহকারে মূল্যায়ন ও মূল্যায়ন করতে দেয়। তিনি বা তিনি ফেডারাল ভোক্তা সুরক্ষা আইন এবং বিধিমালা লঙ্ঘনের নথিপত্র পাবেন, যদি সেগুলি পাওয়া যায়, এবং সম্মতি পরিচালনা ব্যবস্থায় কোনও দুর্বলতা নথিভুক্ত করবেন। তিনি বা প্রতিষ্ঠানের আর্থিক কার্যক্রমের ধরণ, জটিলতা এবং স্তর বিশ্লেষণ করে এই পর্ব শুরু করবেন; এটি পরীক্ষককে পরীক্ষার ক্ষেত্র নির্ধারণ করতে এবং তাদের সর্বাধিক প্রয়োজনীয় সংস্থানগুলি স্থাপনের পাশাপাশি কোনও আইনি বা নিয়ামক লঙ্ঘনের ফলে উদ্ভূত সম্ভাব্য ভোক্তাদের ক্ষতির ঝুঁকি চিহ্নিত করতে সহায়তা করবে।
পরিশেষে, পরীক্ষককে অবশ্যই তার ফলাফলগুলি প্রাতিষ্ঠানিক নেতৃত্বের কাছে জানাতে হবে। এর মধ্যে রয়েছে সুপারিশ করা এবং প্রয়োজনে সংশোধনমূলক ব্যবস্থা গ্রহণের প্রতিশ্রুতিবদ্ধ পরিচালন করা। সাধারণত, পরিচালনা পর্ষদ বা পরিচালনা কমিটির অন্যান্য সদস্যদের সাথে একটি প্রস্থান বৈঠককালে ফলাফলগুলি জানানো হবে।
