আর্থিক পরামর্শদাতাদের জন্য খাঁটি পদবি

বেশিরভাগ বিনিয়োগ পেশাদার বিক্রয় ও প্রযুক্তিগত প্রশিক্ষণে অগণিত ঘন্টা ব্যয় করেন, তবুও বিনিয়োগের পরামর্শদাতাদের যত্ন নেওয়ার মানসিকতার মান সম্পর্কে তাদের জ্ঞান বিকাশে খুব কম সময় ব্যয় করা হয়। ফিডুকিয়ারি স্টাডিজ সেন্টার কর্তৃক প্রদত্ত দুটি পদবি আর্থিক পরামর্শদাতাদের তাদের ভবিষ্যদ্বাণী জ্ঞান বাড়ানোর সুযোগ দেয় এবং প্রমাণ করে যে তারা তাদের বিশ্বস্ত দায়িত্ব সম্পর্কে গুরুতর। সেন্টার ফর ফিডুসিরিয়া স্টাডিজ স্বীকৃত বিনিয়োগ ফিডুসিয়ারি (এআইএফ) এবং স্বীকৃত বিনিয়োগ ফিডুকিয়ারি অ্যানালিস্ট (এআইএফএ) এর উপাধি সরবরাহ করে।

মান

ফিডুসিরিয়া স্টাডিজ ফাউন্ডেশন অনুসারে, পাঁচ মিলিয়নেরও বেশি লোকের অন্যের অর্থ বিচক্ষণতার সাথে পরিচালনার আইনী দায়িত্ব রয়েছে। সহজ কথায় বলতে গেলে, সেখানে প্রচুর ফিডুসিয়ারি রয়েছে। বিনিয়োগ পরিচালনার প্রক্রিয়াতে জড়িত বহুসংখ্যক এবং ট্রিলিয়ন-ডলার ঝুঁকির সাথে বিবেচনা করে, একজন আশা করবেন যে এই পেশার জন্য বিনিয়োগের ফিডুসিয়ারিয়াসকে অন্য ক্ষেত্রের পেশাজীবীদের মতো অনুশীলনের একই মান সম্পর্কে অবহিত করা এবং মেনে চলতে হবে as মেডিসিন, আইন এবং অ্যাকাউন্টিং।

অতীতে বিনিয়োগ পেশায় এ জাতীয় মান প্রয়োগের বিষয়টি আদর্শ ছিল না, সাম্প্রতিক সময়ে বিশ্বস্ততার অবহেলা ও ফলস্বরূপ আইনগুলি বিশ্বস্ততার দায়িত্ব এবং তার প্রশিক্ষণের প্রয়োজনীয়তার দিকে মনোনিবেশ করেছে। অন্যান্য অন্যান্য পেশাদার পদবি হিসাবে, এআইএফ এবং এআইএফএ এবং সেগুলি অর্জনের প্রক্রিয়াটির জন্য কিছু অধ্যয়নের সময় প্রয়োজন এবং সফলভাবে একটি পরীক্ষা শেষ করা দরকার।

এআইএফ উপাধি

ফিডুকিয়ারি স্টাডিজ সেন্টার এআইএফ পদবি অর্জন করতে আগ্রহীদের জন্য শ্রেণিকক্ষ এবং ওয়েব-ভিত্তিক প্রশিক্ষণ প্রোগ্রাম সরবরাহ করে। শ্রেণিকক্ষ-ভিত্তিক প্রোগ্রামটি তিন দিনের কোর্স যা সেন্টার ফর ফিডুসিয়ারি স্টাডিজের কর্মীদের দ্বারা পরিচালিত হয়। একটি এক দিনের কোর্স ক্লাসরুম এবং ওয়েব-ভিত্তিক নির্দেশ উভয়কে একত্রিত করে এবং ওয়েব-ভিত্তিক প্রোগ্রামটি 180 দিনেরও বেশি শেষ হতে পারে। বিশ্বস্ত অধ্যয়নের ক্ষেত্রে যারা নতুন তারা ক্লাসরুমের সেটিংয়ে ঘটে যাওয়া প্রাণবন্ত আলোচনার সুবিধার পাশাপাশি প্রশ্ন জিজ্ঞাসার সুযোগ বিবেচনা করতে পারে।

বাইশ বিচক্ষণ অভ্যাস

এআইএফ প্রোগ্রামটি যত্নের ফিডুসিরিয়ার মানদণ্ডগুলি কীভাবে মেনে চলতে হবে সে সম্পর্কে বিশদ নির্দেশ প্রদান করে এবং ফিউডুকিয়ারি স্টাডিজ ফাউন্ডেশন কর্তৃক বিকাশযুক্ত 22 বিচক্ষণ বিনিয়োগ অনুশীলনের সাথে অংশগ্রহণকারীকে পরিচয় করিয়ে দেয়। এই অনুশীলনগুলি "শিল্পের সেরা অনুশীলনের সাথে প্রাসঙ্গিক আইনটির ন্যূনতম প্রয়োজনীয়তাগুলি" একত্রিত করে। ফিদুসিয়ারিরা আত্মবিশ্বাসী হতে পারে যে তারা এই অনুশীলনগুলি ধরে রেখে তাদের বাধ্যবাধকতাগুলি পূরণ করছে। একজন ক্লায়েন্ট এআইএফ উপাধি সহ উপদেষ্টার দক্ষতা ব্যবহার করে উপকৃত হবেন, যেহেতু পরামর্শদাতাকে এমন একটি শ্রেষ্ঠত্বের মান হিসাবে ধরা হবে যা অন্যরা মেনে চলতে পারে না।

এআইএফএ উপাধি

আইআইএফএ প্রোগ্রাম, পরবর্তী স্তরের বিশ্বস্ত দক্ষতার, এআইএফ প্রোগ্রামের স্নাতকদের জন্য দেওয়া তিন দিনের শ্রেণিকক্ষের একটি কোর্স। এই কোর্সটি প্রতিটি 'বিচক্ষণ অনুশীলনের' উপর প্রসারিত হয় এবং ফিজুসিরি স্টাডিজের ফাউন্ডেশন কর্তৃক সংজ্ঞায়িত হিসাবে, 'শ্রেষ্ঠত্বের বিশ্বস্ততার মানদণ্ড' দিয়ে কোনও সংস্থার সংগতিকে প্রমাণ করার যোগ্যতা অর্জনকারী এই অনুশীলনের সাথে একজন বিশ্বস্ত কর্তৃপক্ষের সম্মতি কীভাবে মূল্যায়ন করতে হয় তা উপস্থিতদের শেখায়। এই শংসাপত্রটি প্রাপ্তির মাধ্যমে, এই জাতীয় সংস্থাটি তার অবসর গ্রহণের পরিকল্পনায় অংশগ্রহণকারী, বিনিয়োগকারী, বা দাতাকে দেখায় যে এটি - এবং তাদের অর্থের পরিচালনা - এটি সর্বোচ্চ মানের করে।

যদিও দুটি প্রোগ্রামের স্নাতকগণ বিচক্ষণ বিনিয়োগের অনুশীলনগুলির জন্য উপলব্ধি এবং জ্ঞান অর্জন করতে পারেন, তাদের কৃতিত্বের মাধ্যমে তারা বিশ্বাসযোগ্যতাও অর্জন করে। বিনিয়োগ পরামর্শদাতা ব্যবসায় অত্যন্ত প্রতিযোগিতামূলক এবং সম্ভাবনাগুলি প্রায়শই একাধিক পরামর্শদাতাকে বেছে নেওয়ার আগে মূল্যায়ন করে। পরবর্তী শিক্ষায় সময় এবং অর্থ ব্যয় করে, পরামর্শদাতারা তাদের ক্লায়েন্টদের প্রতি দায়বদ্ধতার দায়িত্ব পালনের জন্য প্রয়োজনীয় দক্ষতা অর্জনের জন্য তাদের আগ্রহ প্রকাশ করেন।

জনমত

বিশ্বস্ত দায়িত্ব সম্পর্কে জনগণের সচেতনতা যেমন বৃদ্ধি পেয়েছে, তেমনি বিশ্বস্ততার বিষয়ে পরামর্শেরও সুযোগ রয়েছে। এই সুযোগগুলির সদ্ব্যবহার করার জন্য আইআইএফএ ভাল অবস্থানে রয়েছে। যে সংস্থাগুলি তাদের বিনিয়োগের প্রক্রিয়াগুলি যত্নের মানদণ্ডের মান পূরণ করে তা নিশ্চিত করতে ইচ্ছুক তাদের জন্য, এআইএফএগুলি অ-কনফারেন্সের ক্ষেত্রগুলি চিহ্নিত করতে এবং উন্নতির সুযোগগুলি সনাক্ত করতে পরামর্শমূলক ব্যস্ততা সম্পাদন করতে পারে।

উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি কোনও ছোট দাতব্য সংস্থা বা ছোট ব্যবসায়িক অবসর গ্রহণের পরিকল্পনার বিনিয়োগ কমিটির কার্যকারিতা প্রত্যক্ষ করার সুযোগ পেয়ে থাকেন তবে আপনি সম্ভবত কোনও কাঠামোগত প্রক্রিয়া এবং সিদ্ধান্ত গ্রহণের জন্য সংজ্ঞায়িত পদক্ষেপের অভাব লক্ষ্য করেছেন। AIFA মূল্যায়ন পদ্ধতির কোনও প্রক্রিয়াতে কাঠামো এবং সংগঠন আনতে সহায়তা করার জন্য একটি অনন্য পদ্ধতি প্রস্তাব করা হয়েছে যা অন্যথায় দুর্বৃত্ত কমিটির সদস্য বা অত্যধিক বিনিয়োগকারী পরিষেবা পরিষেবা সরবরাহকারীর পক্ষে ঝুঁকিপূর্ণ হতে পারে।

যত্নের সাথে বিশ্বস্ত মানদণ্ডের সাথে সম্মতিতে আত্মবিশ্বাসী সংস্থাগুলির জন্য, আইআইএফএ পদবিযুক্ত ব্যক্তিরা এমন মূল্যায়ন প্রদান করতে পারে যা ফলদাসি এক্সিলেন্সের শংসাপত্রের ফলাফল দেয়। এই শংসাপত্রটি একটি উচ্চ স্তরের স্ট্যুয়ার্ডশিপ প্রদর্শনের জন্য সংগঠনটি ব্যবহার করতে পারে, যার জন্য প্রয়োজন সেই অংশগ্রহনকারীদের - সম্ভাব্য দাতা, অবসর গ্রহণের পরিকল্পনার অংশগ্রহণকারী বা অন্যান্য আগ্রহী দলগুলির - স্বার্থকে সংগঠনের নিজস্বের উপরে রাখা উচিত।

ধারাবাহিক শিক্ষার পুরষ্কার

দাতব্য সম্পদ, অবসর পরিকল্পনা, এবং বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের বিশ্বস্ততার উপর আগের চেয়ে আরও বেশি অর্থ অর্পিত হওয়ার কারণে জনসাধারণ জানতে চায় যে এর অর্থ বিচক্ষণতার সাথে পরিচালিত হচ্ছে। এনরন অবসর গ্রহণের পরিকল্পনাগুলির ক্ষেত্রে যেমন মর্যাদাপূর্ণ দুর্বলতার কোনও গুরুতর উদাহরণ উন্মোচিত হয় ততবারই বিশ্বস্ততার কর্তব্য সম্পর্কে সচেতনতা বৃদ্ধি পায়।

এনরনের ক্ষেত্রে, কোম্পানির শীর্ষ নির্বাহী এবং পরিচালনা পর্ষদ সহ ফিডুসিয়েরিরা তাদের অংশগ্রহণের পরিকল্পনার অংশীদারদের স্বার্থকে উচ্চতর করার জন্য তাদের দায়িত্ব পালনে ব্যর্থ হয়। মার্কিন শ্রম দফতরের দায়ের করা মামলা দ্বারা নথিভুক্ত অনেক অবিশ্বাস্য ব্যর্থতার মধ্যে তারা নির্বিচারে কোম্পানির স্টকের ক্ষেত্রে যথাযথ অবদান বিনিয়োগ করেছিল, সংস্থার স্বাস্থ্য সম্পর্কে কর্মীদের বিভ্রান্ত করেছিল এবং আরও এনরন স্টকে বিনিয়োগ করতে উত্সাহিত করেছিল, এমনকি তারা জানত যে সংস্থা হ্রাস ছিল। এগুলি এবং অন্যান্য ক্রিয়াকলাপের মাধ্যমে তারা তাদের কর্মচারীদের অবসর তহবিলকে ধ্বংস করে দিয়েছে।

তলদেশের সরুরেখা

আইনশৃঙ্খলা রক্ষাকারী বাহিনীর সম্পর্কে ক্রমবর্ধমান সচেতনতার প্রতিক্রিয়া হিসাবে আইন প্রণেতাগণ ২০০ 2006 সালের পেনশন সুরক্ষা আইনটি পাস করেন, যা বিচক্ষণ বিশেষজ্ঞের দ্বারা বার্ষিক নিরীক্ষণের জন্য বিধান সহ বিশ্বস্ত পরামর্শদাতাদের উপর আলোকপাত করে light এআইএফএগুলি অবসর গ্রহণের পরিকল্পনার অংশগ্রহণকারীদের প্রস্তাবিত উপযুক্ত বিনিয়োগ পরামর্শ ব্যবস্থার নিরীক্ষণ পরিষেবা সম্পাদনের জন্য যোগ্য।

ক্রমবর্ধমান জনসচেতনতা, নিয়ন্ত্রণ বৃদ্ধি, এবং ফিজুসিয়ারিদের উপর অর্পিত বিপুল পরিমাণ অর্থ উপদেষ্টাদের জন্য নিখুঁত ঝড় তৈরি করেছে যারা এআইএফ এবং আইএফএ উপাধিগুলির মাধ্যমে নিজেকে বিশ্বস্ত বিশেষজ্ঞ হিসাবে প্রতিষ্ঠিত করতে পারে।