সুরক্ষা নির্বাচনের জন্য একটি গাইড

সিকিওরিটির নির্বাচন হ'ল নির্দিষ্ট পোর্টফোলিওতে কোন আর্থিক সিকিওরিটি অন্তর্ভুক্ত করা হয় তা নির্ধারণের প্রক্রিয়া। যথাযথ সুরক্ষা নির্বাচন বাজারের উত্থানের সময় এবং বাজার মন্দার সময় আবহাওয়ার ক্ষতিতে লাভ অর্জন করতে পারে। সুরক্ষা নির্বাচনের প্রক্রিয়াটি নির্ধারিত ভিত্তিতে বা বাজারের পরিস্থিতি পরিবর্তনের পরোয়ানাতে পরিচালিত হতে পারে। সমস্ত বাজার জলবায়ু জুড়ে তাদের ক্লায়েন্ট ঘাঁটি বজায় রাখতে এবং বৃদ্ধি করতে ইচ্ছুক আর্থিক পরামর্শদাতাদের জন্য সুরক্ষা নির্বাচন অতীব গুরুত্বপূর্ণ। যথাযথ সুরক্ষা নির্বাচনের জন্য বিবেচ্য বিষয়গুলির একটি দ্রুত গাইড এখানে।

ঝুঁকি

স্টক নির্বাচন করার সময় উভয় পক্ষেই ঝুঁকি প্রযোজ্য। বিনিয়োগকারীদের পক্ষে ঝুঁকি সহনশীলতার বিষয়টি প্রথমে বিবেচনা করা উচিত। অল্প বয়স্ক বিনিয়োগকারীরা আরও ঝুঁকি হ্যান্ডেল করার ঝোঁক রাখেন, কারণ সময়ের সাথে খারাপ দিকগুলি খারাপ করা যায়। তবে, বয়স্ক বিনিয়োগকারীদের কাছাকাছি বা অবসর গ্রহণের বয়সে ঝুঁকিটি হ্রাস করা উচিত, কারণ তারা তাদের পোর্টফোলিওগুলি থেকে প্রাপ্ত আয়ের উপর বেশি নির্ভর করতে পারেন। বিনিয়োগকারীদের বয়স বাড়ার সাথে সাথে ঝুঁকির সহনশীলতাটি সামঞ্জস্য করা উচিত এবং স্থিতিশীল আয়ের স্থিতিশীল যানবাহনের দিকে বেশি বরাদ্দ করা উচিত an

দ্বিতীয় ঝুঁকিটি আসল অন্তর্নিহিত স্টক বা আর্থিক উপকরণ থেকে আসে। যে সেক্টরগুলি সবচেয়ে ঝুঁকি বহন করে বলে মনে করা হয় তার মধ্যে রয়েছে জৈবপ্রযুক্তি, তথ্য প্রযুক্তি, আর্থিক এবং ভোক্তার বিচক্ষণতা। কম ঝুঁকিপূর্ণ খাতগুলি লভ্যাংশের আয়ের উপর বেশি নির্ভর করে যেমন ইউটিলিটিস, শক্তি, ভোক্তা পণ্য এবং রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট (আরআইআইটিএস), যা লভ্যাংশের বেশিরভাগ আয়ের অর্থ প্রদান করে। স্ট্যান্ড বিটা ব্যবহার করে বিনিয়োগকারীরা বেঞ্চমার্কের সূচকের তুলনায় কোনও পৃথক স্টক কতটা অস্থির হতে পারে তা নির্ধারণ করতে।

বৈচিত্রতা

পোর্টফোলিওটি কি কোনও সেক্টর বা থিমের কাছে বৈচিত্র্যযুক্ত বা নির্দিষ্ট করার জন্য বোঝানো হয়েছে? থিম-কেন্দ্রিক পোর্টফোলিওগুলি আরও ঝুঁকি বহন করে তবে সাধারণ বাজার-ট্র্যাকিং বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিওটির বিপরীতে উচ্চতর পুরষ্কার সরবরাহ করে। অল্প বয়স্ক বিনিয়োগকারীরা উচ্চতর ঝুঁকিপূর্ণ পোর্টফোলিওগুলিতে বেশি সহনশীল যা নির্দিষ্ট থিম বা সেক্টরে বিশেষজ্ঞ হতে পারে। অভিজ্ঞ বিনিয়োগকারীরা যাদের একাধিক পোর্টফোলিও রয়েছে তারা থিম পোর্টফোলিওগুলি যতক্ষণ না যথাযথ তহবিল বরাদ্দ দিয়ে রক্ষণশীল পোর্টফোলিওগুলি দিয়ে অফসেট হিসাবে বিবেচনা করতে পারে।

সেক্টর ফান্ডামেন্টাল মেট্রিক্স

প্রতিটি সেক্টরের একটি এক্সচেঞ্জ-ট্রেড ফান্ড (ইটিএফ) থাকে যা বিনিয়োগকারী এবং ব্যবসায়ীদের এটি ট্র্যাক এবং বাণিজ্য করতে দেয়। নির্দিষ্ট খাতের জন্য ইটিএফ প্রতীকটি সন্ধান করে বিনিয়োগকারীরা গড়-উপার্জন (পি / ই), মূল্য-পুস্তক (পি / বি), মূল্য-নগদ প্রবাহ (পি / সি), দামের মতো গড় মৌলিক মেট্রিকগুলি দেখতে পাবেন -বিক্রয় (পি / এস), এবং উপার্জন এবং উপার্জন বৃদ্ধি। একটি বিচক্ষণ বিনিয়োগকারী ধারণা গ্রহণের জন্য, ভারীতম বরাদ্দ থেকে সবচেয়ে হালকা পর্যন্ত নির্দিষ্ট স্টকগুলি ধরে রাখার জন্য ইটিএফ হোল্ডিংগুলি অনুধাবন করতে পারে। পারফরম্যান্স এবং প্রতিষ্ঠিত ট্র্যাক রেকর্ডের পূর্বাভাসের কারণে সুপ্রতিষ্ঠিত নামগুলি উচ্চতর প্রিমিয়াম বহন করে।

20% বা তত বেশি ত্রৈমাসিকের বর্ধমান সংস্থাগুলি অত্যধিক পি / ই অনুপাতের মতো দুর্বল মৌলিক মেট্রিকগুলি সত্ত্বেও উচ্চ প্রিমিয়াম বহন করে। মান বিনিয়োগকারীরা উচ্চমানের মৌলিক মেট্রিকগুলি ত্যাগ না করে যথাসম্ভব কম প্রিমিয়াম প্রদান করতে পছন্দ করেন। এটি একটি কঠিন কাজ হতে পারে, কারণ বাজার সময়কালের জন্য সুযোগের উইন্ডো খোলা রাখতে পছন্দ করে না।

শিল্প

লুকানো রত্নগুলি সন্ধানের জন্য, বিনিয়োগকারীরা সামগ্রিক খাতটি রচনা করে এমন পৃথক শিল্পগুলি তদন্ত করতে পারে। বিনিয়োগকারীরা শিল্প-নির্দিষ্ট ইটিএফ অনুসন্ধান করে নির্বাচিত শিল্পগুলিতে আরও গভীরতর তথ্য আবিষ্কার করতে পারেন। ইটিএফ হোল্ডিংগুলির মূল্যায়ন হ'ল নির্বাচনের জন্য সম্ভাব্য স্টকগুলিকে চিহ্নিত করার এবং দ্রুত পিয়ার তুলনা মূল্যায়নের একটি দ্রুত উপায়। সাধারণত, শীর্ষ স্তরের, সেরা-জাতের স্টকগুলি সবচেয়ে ভারী ওজন এবং সবচেয়ে ব্যয়বহুল প্রিমিয়াম বহন করে। আরও অনুমানমূলক সস্তা স্টকগুলি আরও ঝুঁকি বহন করে, পাশাপাশি আরও উল্টো দিকে। যাইহোক, এমন পরিস্থিতি রয়েছে যখন স্টক কোনও খাতকে ছাড়িয়ে যেতে পারে তবে ছাড়ের বিনিময়ে ট্রেড করে। এই স্টকগুলি রাডারের নীচে উড়তে পারে তবে একটি ভাল স্টক স্ক্রীনারের ব্যবহারের সাথে এটি পাওয়া যায়।

স্ক্রীনার ব্যবহার করা

গড় মেট্রিকের তুলনায় মূল্যহীন স্টকগুলির সন্ধানের একটি কঠিন পদ্ধতি হ'ল ফিনভিজ ডটকমের মতো একটি ফ্রি স্টক স্ক্যানার এবং স্টক স্ক্যানে নির্দিষ্ট আর্থিক মেট্রিকগুলি প্লাগ করা। উদাহরণস্বরূপ, টেকনোলজি সিলেক্ট সেক্টর এসপিডিআর তহবিল (এনওয়াইএসইআরসিএ: এক্সএলকে) আগস্টের হিসাবে 17.48, পি / সি 12.18, পি / বি এবং ১১.১৩% অনুমান তিন-পাঁচ বছরের আয়ের প্রবৃদ্ধি একটি ফরোয়ার্ড পি / ই দেখায়। 10, 2016. একজন বিনিয়োগকারী এই গড় ক্ষেত্রের পরিসংখ্যানগুলি নিতে পারেন এবং ফিনভিজ ডটকমের স্ক্যানারে প্লাগ করতে পারেন এমন প্রার্থীদের সন্ধান করতে যা গড় মেট্রিকগুলিতে মিলিত হয় বা পরাজিত করে এবং ফলস্বরূপ অবমূল্যায়িত হতে পারে।