বাসেল তৃতীয় চূড়ান্ত নিয়মের বিধানের অধীনে সলভেন্সি রেশিও নির্ধারণের জন্য গণনাতে ঝুঁকি-ওজনযুক্ত সম্পদগুলি হ'ল। সলভেন্সি অনুপাত, ঝুঁকি ভিত্তিক মূলধন অনুপাত হিসাবে পরিচিত, নিয়ন্ত্রক মূলধনকে ঝুঁকি-ওজনযুক্ত সম্পদের দ্বারা বিভক্ত করে গণনা করা হয়। সলভেন্সি রেশিও নির্ধারণ করে যে সাধারণ ইক্যুইটি ব্যাংকগুলির সর্বনিম্ন পরিমাণ তাদের ব্যালান্স শিটগুলিতে বজায় রাখতে হবে।
ঝুঁকি-ভারী সম্পদ হ'ল সম্পত্তির ঝুঁকি অনুসারে একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সম্পদ বা অফ-ব্যালান্স-শিট এক্সপোজার। বেসেল তৃতীয় ব্যাংকগুলি যে সাধারণ ইক্যুইটি রাখতে হবে তার পরিমাণ বাড়িয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, বেসেল III এর অধীনে, ব্যাংকগুলি 1.5% অতিরিক্ত বাফার সহ ঝুঁকি-ভারী সম্পদের সাধারণ ইক্যুইটির 4.5% ধারণ করতে হবে। সাধারণ ইক্যুইটি শতাংশ বেসেল II থেকে বেড়েছে, যার জন্য কেবল 2% প্রয়োজন।
বাসেল তৃতীয় হ'ল ২০০ comprehensive এর creditণ সংকটের পরে যে একটি আর্থিক নিয়ন্ত্রক ব্যবস্থা রয়েছে যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার উন্নতি করতে চায় to বাসেল তৃতীয় কীভাবে ঝুঁকি-ওজনযুক্ত সম্পদ গণনা করা হয় তা পরিবর্তন করে। বেসেল III এর অধীনে, মার্কিন সরকারের debtণ এবং সিকিওরিটিগুলি 0% ঝুঁকিযুক্ত ওজন দেওয়া হয়, যখন মার্কিন সরকার দ্বারা গ্যারান্টিযুক্ত আবাসিক বন্ধকগুলি ঝুঁকি মূল্যায়ন স্লাইডিং স্কেলের উপর নির্ভর করে 35 থেকে 200% পর্যন্ত ওজনযুক্ত হয়। বাসেল II এর অধীনে, আবাসিক বন্ধকগুলির 100% বা 50% ওজনের একটি ঝুঁকিপূর্ণ ঝুঁকি ছিল।
বেসেল তৃতীয় বিশেষত ব্যাঙ্কের কিছু ব্যবসায়িক ক্রিয়াকলাপ, বিশেষত অদলবদল ব্যবসায়ের ঝুঁকি ওজন বাড়িয়েছে। কিছু যুক্তি দেয় যে বাসেল তৃতীয় এই ব্যবসায়িক ক্রিয়াকলাপগুলির জন্য ব্যাংকগুলিতে অযৌক্তিক প্রবিধান স্থাপন করেছে এবং তাদের লাভজনকতা হ্রাস করেছে বলে অভিযোগ রয়েছে। বেসেল তৃতীয় পক্ষের পার্টির ডিফল্ট ঝুঁকি হ্রাস করতে কেন্দ্রিকীকরণের এক্সচেঞ্জগুলিতে অদলবদল বাণিজ্যকে উত্সাহ দেয়, প্রায়শই ২০০৮ এর আর্থিক সঙ্কটের একটি প্রধান কারণ হিসাবে উল্লেখ করা হয়। প্রতিক্রিয়া হিসাবে, অনেক ব্যাংক কঠোরভাবে তাদের বাণিজ্য কার্যক্রম কমাতে বা নন-ব্যাংক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের কাছে তাদের ট্রেডিং ডেস্ক বিক্রি করে দিয়েছে।
