সুচিপত্র
- পুরো ছবি পান
- প্রকাশ প্রদান
- ক্লায়েন্ট তথ্য নিরাপদ রাখুন
- কর্মচারীদের প্রশিক্ষণ ও তদারকি করুন
- উচ্চ-ঝুঁকির ক্লায়েন্টদের এড়িয়ে চলুন
- সঠিক বীমা
- আপনার ক্লায়েন্টদের শিক্ষিত এবং শুনুন
- একটি আইপিএস সরবরাহ করুন
- তাদের অবহিত রাখুন
- প্রায়শই চেক ইন করুন
- মধ্যস্থতা উত্সাহিত করুন
- তলদেশের সরুরেখা
মন্থন করবেন না অননুমোদিত বাণিজ্য এড়ান। নথি নকল করবেন না। মিথ্যা বা বিভ্রান্তিকর তথ্য দেবেন না। ক্লায়েন্টের গোপনীয়তা রক্ষা করুন। সর্বোপরি, আপনার ক্লায়েন্টদের অর্থ চুরি বা "ধার" করবেন না।
এটি আর্থিক পরামর্শদাতাদের জন্য প্রোটোকল। কোনও আর্থিক পরামর্শদাতা হিসাবে মামলা দায়ের করা এড়াতে আপনার যে কম স্পষ্ট নির্দেশিকা রয়েছে সেগুলি মেনে চলতে হবে - আপনার ব্যক্তিগত এবং ব্যবসায়িক জীবনে যে বিঘ্ন ঘটতে পারে তাতে যে বাধা আসবে তা এড়াতে। এফআইএনআরএ 2017 সালে বিনিয়োগকারীদের 3, 000 অভিযোগ পেয়েছিল, 1, 369 টি নতুন শৃঙ্খলাবদ্ধ মামলা করেছে, $৪.৯ মিলিয়ন জরিমানা জরিমানা করেছে, প্রায় ৫০০ জনকে নিষিদ্ধ করেছে এবং 73৩৩ স্থগিত করেছে। আর্থিক পরামর্শদাতা হিসাবে কী করবেন না সে সম্পর্কে সতর্কতা অবলম্বন না করার জন্য এই পরামর্শগুলি বিবেচনা করুন।
কী Takeaways
- আর্থিক পরামর্শ দেওয়া একটি লাভজনক এবং ফলপ্রসূ ক্যারিয়ার হতে পারে, ক্লায়েন্টদের তাদের আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করে S রাগান্বিত ক্লায়েন্টদের বিরুদ্ধে মামলা করা। সঠিক ও সুরক্ষিত রেকর্ড রাখা, আপনার ক্লায়েন্টদের প্রয়োজনীয়তা এবং ঝুঁকি সহনশীলতা সম্পর্কে বিস্তৃতভাবে বোঝা, সৎ থাকা এবং প্রকাশ করা এবং কর্মচারী ও কর্মীদের ঘনিষ্ঠভাবে তদারকি করা আমাদের কয়েকটি টিপস।
পুরো ছবি পান
বিনিয়োগের পরামর্শদাতা হিসাবে, আপনার ক্লায়েন্টদের সর্বোত্তম স্বার্থে কাজ করা, তাদের আগ্রহ তাদের নিজের থেকে উপরে রাখা এবং সম্পূর্ণ এবং সঠিক তথ্যের ভিত্তিতে পরামর্শ দেওয়া আপনার একটি দৃid় দায়িত্ব রয়েছে। আপনি কোনও ক্লায়েন্টের কাছ থেকে সাক্ষাত্কার, প্রশ্নাবলী, রেকর্ড, এবং করের রিটার্ন এবং ব্যাঙ্কের বিবৃতি সহ নথিগুলির মাধ্যমে সম্পূর্ণ এবং সঠিক তথ্য পান। আপনি আপনার ক্লায়েন্টকে সম্পূর্ণ এবং সঠিক তথ্য সরবরাহের গুরুত্ব সম্পর্কে বলুন এবং তাদের জানান যে তারা আপনাকে অসম্পূর্ণ বা ভুল তথ্য দিলে আপনার প্রস্তাবনাগুলি প্রভাবিত হবে।
সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ডের অনুশীলন স্ট্যান্ডার্ডস বলেছে যে পরামর্শদাতারা তাদের প্রয়োজনীয় তথ্য পেতে পারেন না তারা "সেই বিষয়গুলিতে ব্যস্ততার পরিধি সীমাবদ্ধ রাখবেন যার জন্য পর্যাপ্ত এবং প্রাসঙ্গিক তথ্য পাওয়া যায়; বা ব্যস্ততা বন্ধ করুন ”" আপনি সিএফপি® না হলেও এটি মেনে চলার একটি শক্ত মান ®
আপনি যদি যথেষ্ট সাহসী হন তবে আপনি আরও একধাপ এগিয়ে গিয়ে ক্লায়েন্টদের ফাঁকা ফাঁকা জিজ্ঞাসা করতে পারেন: "আপনি এমন কিছু আছেন যা আপনি আমাকে বলেননি কারণ আপনি মনে করেন এটি বিব্রতকর? কারণ আমি সম্ভবত এটি আগেই দেখেছি ”" ব্যাখ্যা করুন যে তারা আপনার কাজটি করতে পারবেন না যদি তারা তাদের জুয়ার সমস্যা, তাদের উপপত্নী, তাদের ব্যর্থ ব্যবসা, তাদের কেনাবেচার আসক্তি, আর্থিক সহায়তার জন্য তাদের পিতামাতার নিয়ত অপরাধবোধের ট্রিপগুলি না বলে, তাদের লুকানো অ্যাকাউন্ট, করের রিটার্ন তারা দাখিল করেনি বা গোপন যাই হোক না কেন। আর্থিক পরামর্শদাতারা কঠোর ক্লায়েন্টের গোপনীয়তা চুক্তির আওতায় কাজ করে যদি তাদের স্মরণ করিয়ে দেওয়া হয় তবে ক্লায়েন্টদের এই ব্যক্তিগত তথ্য প্রকাশ করতে উত্সাহ দেওয়া আরও সহজ হতে পারে।
সম্পূর্ণ এবং নির্ভুল পেশাদার প্রকাশ সরবরাহ করুন
আপনি যেমন আপনার ক্লায়েন্টদের কিছু নির্দিষ্ট তথ্য আপনার কাছে প্রকাশ করবেন বলে আশা করেন ঠিক তেমনই তারা আপনার কাছে কিছু নির্দিষ্ট তথ্য প্রকাশের প্রত্যাশা করে। কেবল তা-ই নয়, ফেডারাল এবং রাষ্ট্রীয় বিধিবিধিগুলির জন্য বিনিয়োগের পরামর্শদাতাদের একজন পেশাদারের সাথে কাজ করার এবং তার পরামর্শ গ্রহণের বিষয়ে কোনও ক্লায়েন্টকে প্রয়োজনীয় কোনও সিদ্ধান্ত গ্রহণের জন্য প্রয়োজনীয় সমস্ত তথ্য প্রকাশ করা প্রয়োজন। গ্রাহকদের কোনও অতীত, বর্তমান বা ভবিষ্যতের আগ্রহের দ্বন্দ্বগুলি, বিনিয়োগের উপযুক্ততা নির্ধারণ করতে আপনি যে পদ্ধতিগুলি ব্যবহার করেন সেগুলির মধ্যে ঝুঁকি এবং আপনার প্রস্তাবিত কোনও বিনিয়োগ বা কৌশল দ্বারা উদ্ভূত কোনও অস্বাভাবিক ঝুঁকি সম্পর্কে জানতে হবে। আপনি অতীতে শৃঙ্খলাবদ্ধ বা মামলা করেছেন কিনা তা তাদেরও জানতে হবে।
এই সমস্ত তথ্য এবং আরও অনেকগুলি ব্রোশিওর বিধি অনুসারে আপনার ক্লায়েন্টের জন্য বিশদ নথিতে সংকলন করা উচিত (বা আপনি যদি ফেডারেল স্তরের পরিবর্তে রাজ্যে নিয়ন্ত্রিত হন তবে অনুরূপ রাজ্য-স্তরের নিয়ম)। প্রতিটি ক্লায়েন্টকে একটি অনুলিপি সরবরাহ করুন এবং তারা এটি পেয়েছে এবং এটি পর্যালোচনা করেছেন এবং এমন একটি ফর্মটিতে স্বাক্ষর করতে বলুন এবং সমস্ত কিছু আপনার রেকর্ডে রাখুন। আপনার আইনি প্রয়োজনীয়তা পূরণের পাশাপাশি ক্লায়েন্টদের সামনে এই তথ্য সরবরাহ করে, আপনি মামলা করার ঝুঁকি হ্রাস করতে পারেন এবং যদি আপনার বিরুদ্ধে মামলা করা হয় তবে আপনি আরও শক্তিশালী প্রতিরক্ষা উপস্থাপন করতে পারেন।
ক্লায়েন্ট তথ্য সাইবার আক্রমণ থেকে নিরাপদ রাখুন
আপনার ক্লায়েন্টদের তথ্য সাইবার আক্রমণ থেকে নিরাপদ রাখা মুখ্য বিষয়। আর্থিক উপদেষ্টা হ্যাকারদের জন্য প্রাকৃতিক লক্ষ্য কারণ তারা প্রচুর পরিমাণে অর্থ পরিচালনা করে। একজন পরামর্শদাতা হিসাবে আপনার সমস্ত তৃতীয় পক্ষের বিক্রেতাদের সুরক্ষা পরীক্ষা করার বিষয়ে যত্নশীল হওয়া আপনার দায়িত্ব। হ্যাকের ক্ষেত্রে কীভাবে প্রতিক্রিয়া জানানো যায় সে সম্পর্কে আপনারও একটি কৌশল বাস্তবায়ন করা উচিত যাতে আপনি আপনার ক্লায়েন্টদের ক্ষয়ক্ষতি হ্রাস করতে পারেন। আপনি যদি কোনও কর্মচারী পরিচালনা করেন তবে ক্লায়েন্টের তথ্য সুরক্ষিত রাখার জন্য সর্বোত্তম অনুশীলনগুলি অনুসরণ করতে তাদের প্রশিক্ষণ দেওয়া আপনার ক্লায়েন্টদের আস্থা এবং আপনার অনুশীলনের বিশ্বাসযোগ্যতা বজায় রাখার জন্য গুরুত্বপূর্ণ।
যত্ন সহকারে প্রশিক্ষণ এবং আপনার কর্মচারীদের তদারকি
আপনার ক্লায়েন্টদের তথ্য কীভাবে সুরক্ষিত রাখা যায় সে সম্পর্কে প্রশিক্ষণের পাশাপাশি, যদি আপনার কর্মী থাকে তবে তাদের ক্লায়েন্টের সম্পর্কের সমস্ত ক্ষেত্রে সেরা অনুশীলনে প্রশিক্ষণ দেওয়া উচিত। আপনার ব্যবসায়ের সমস্ত সদস্যকে যত্ন সহকারে তদারকি করুন যাতে তারা ক্লায়েন্টের তথ্য কীভাবে পরিচালনা করছেন এবং কী ধরণের বিনিয়োগের সুপারিশ করছেন সে সম্পর্কে আপনি লুপে রয়েছেন।
কোনও বড় ভুল যা আপনাকে ঝুঁকির মধ্যে ফেলতে পারে তার প্রতিরোধের একটি উপায় হ'ল কোনও পরিকল্পনা বা গৃহীত কোনও পদক্ষেপে নেতৃত্ব বা সিনিয়র উপদেষ্টার সাইন অফ করা। নিশ্চিত করুন যে আপনার কর্মচারীরা যথাযথভাবে ক্লায়েন্টের প্রত্যাশাগুলি সেট করছে এবং ক্লায়েন্টদের কাছে কোনও প্রতিশ্রুতি দিচ্ছে না যা আপনি যুক্তিসঙ্গতভাবে সরবরাহ করতে পারবেন না।
উচ্চ-ঝুঁকির ক্লায়েন্টদের এড়িয়ে চলুন
আপনার কাছে আসা প্রতিটি সম্ভাব্য ক্লায়েন্টকে আপনাকে গ্রহণ করতে হবে না skin এবং ত্বকের রঙ বা লিঙ্গের মতো বিষয়ের উপর ভিত্তি করে আপনার বৈষম্যমূলক আচরণ করা উচিত নয়, এমনকি ব্যবসাটি ধীর গতির হলেও আপনার সর্বদা নির্বাচনী হওয়া উচিত। প্রাথমিক ফোন কথোপকথন বা মিটিংয়ে আপনি কোনও সম্ভাব্য ক্লায়েন্টের মধ্যে লাল পতাকা দেখতে পাবেন। সম্ভবত তারা তাদের আর্থিক পরিস্থিতি সম্পর্কে আগমন করছেন না, পর্যালোচনা করতে বা কাগজপত্র সম্পূর্ণ করতে চান না, বা পরিবারের অন্য সদস্যের তাদের অর্থায়নের উপর খুব বেশি প্রভাব রয়েছে এমন চিহ্নগুলি দেখাতে চান না।
আপনি হয়ত এমন কারও সাথে জড়িত হতে চাইবেন না যিনি সহযোগিতা করতে অনিচ্ছুক বলে মনে করছেন বা পারিবারিক নাটক থাকতে পারে; এই পরিস্থিতিতে আপনাকে চাপ এবং এমনকি আইনী পরিস্থিতিতে ফেলতে পারে। (তবে আপনার উচিত সন্দেহজনক আর্থিক নির্যাতনের শিকারদের জন্য রিপোর্ট করা এবং সহায়তা নেওয়া উচিত)) যে ক্লায়েন্টরা তাদের জন্য আপনি কী করতে পারেন সে সম্পর্কে অযৌক্তিক প্রত্যাশা রয়েছে বা যারা তাদের অর্থ পরিচালনার জন্য প্রয়োজনীয় অনুমোদন দিতে অস্বস্তি বোধ করছেন তারাও খুব ঝুঁকিপূর্ণ হতে পারেন।
সঠিক বীমা
আর্থিক উপদেষ্টাদের অবহেলা, বিশ্বস্ত দায়িত্ব পালনের দায়বদ্ধতা বা ক্লায়েন্টরা আনতে পারে এমন নিয়ন্ত্রক সম্মতির অভাবের দাবির বিরুদ্ধে নিজেকে রক্ষা করতে ত্রুটি এবং বিমোচন বীমা প্রয়োজন। আপনার দোষ নির্বিশেষে আপনার আইনী প্রতিরক্ষার জন্য অর্থ প্রদানের মাধ্যমে এবং যদি আপনার কোনও দোষের প্রমাণ পাওয়া যায় তবে নির্দিষ্ট দায় বীমা আপনাকে ব্যবসায়ের বাইরে যেতে বাধা দিতে পারে যদি আপনি কখনও মামলা করেন তবে। নীতিটি আপনার কর্মীদেরও কভার করে তা নিশ্চিত করুন। সাইবার দায় বীমা হ্যাকের ঘটনায় সুরক্ষার জন্য আরও একটি স্তর সরবরাহ করতে পারে।
আপনার ক্লায়েন্টদের শিক্ষিত এবং শুনুন
আপনার ক্লায়েন্টরা কি বিনিয়োগের ঝুঁকি এবং তারা যে ম্যানেজ করার জন্য আপনাকে সোপর্দ করছেন তা প্রতিবছর বৃদ্ধি পাবে না এমন সম্ভাবনা কী তা বোঝে? হ্যাঁ, আপনি বিনিয়োগের ঝুঁকির বিষয়ে একটি বয়লারপ্লেট প্রকাশ প্রদান করবেন যা আপনি ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ করার আগে সাইন ইন করতে বলবেন। এটি ব্যাখ্যা করবে যে সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করা লোকসানের ঝুঁকির সাথে জড়িত যা তারা বহন করতে প্রস্তুত থাকতে হবে; গ্যারান্টিযুক্ত বিনিয়োগের মতো কোনও জিনিস নেই; অতীত কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতের ফলাফলের গ্যারান্টি দেয় না; ইত্যাদি।
তবে ক্লায়েন্টরা এটিকে স্বাক্ষর করার আগে এই প্রকাশটি নিয়ে কেবল চকচকে হতে পারে, যদি তারা এটিকে কিছু পড়েন। এবং তারা তাদের নিজস্ব ঝুঁকি সহনশীলতা হ্রাস করতে পারে। এ কারণেই "আপনার কতটা ঝুঁকি সহনশীলতা আছে?" এর মতো অস্পষ্ট প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করার পরিবর্তে "আপনার অবসর গ্রহণের পোর্টফোলিও যদি এক বছরে এর মানের 25% হারায় তবে আপনি কী করবেন প্রতিক্রিয়া জানাতে আরও সহায়ক? আপনি কেমন অনুভব করবেন এবং আপনি কি আপনার কিছু বিনিয়োগ বিক্রি করতে চান, কিছুই করেন না বা কিনতে চান?"
মনে রাখবেন যে ক্লায়েন্টরা যারা কখনও এ জাতীয় দৃশ্যধারণ করেননি তারা হয়তো এটি কতটা সুন্দরভাবে পরিচালনা করবেন ove তাদের বিনিয়োগের ইতিহাস এবং অর্থের সাথে অতীতের অভিজ্ঞতাগুলি কীভাবে তাদের মতামতকে আকার দিয়েছে তা জানার জন্য এটি গুরুত্বপূর্ণ। কেবলমাত্র একটি ক্লায়েন্টের একটি নির্দিষ্ট স্তরের ঝুঁকির শোষণ করার আর্থিক ক্ষমতা রয়েছে তার অর্থ এই নয় যে তাদের মানসিক ক্ষমতা রয়েছে।
আপনার ক্লায়েন্টদের আপনার দৃষ্টিভঙ্গি এবং আপনার প্রস্তাবনাগুলি বুঝতে সহায়তা করতে এমনকি ক্লায়েন্টদের যতটা সম্ভব হ্যান্ডস অফ হতে চায় এমনকি ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগের শিক্ষার প্রাথমিক স্তরের সরবরাহ করতে এটি সহায়ক। এবং যদি আপনি একটি ষাঁড়ের বাজারে কোনও নতুন ক্লায়েন্টকে সাইন আপ করেন, পরবর্তী ভালুক বাজারটি এই তথ্যটি প্রথমবার পেতে দেবেন না sure নিশ্চিত হন যে তারা শিক্ষিত এবং প্রস্তুত থেকে প্রস্তুত're
আপনার ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগ নীতি বিবরণী সরবরাহ করুন
বিনিয়োগের প্রাথমিক স্তরের প্রদানের পাশাপাশি, কোনও ক্লায়েন্টের জন্য অল্প বিনিয়োগের পটভূমির জন্য উল্লেখযোগ্য প্রচেষ্টা নিতে পারে, আপনি চান আপনার ক্লায়েন্টকে বুঝতে হবে যে আপনি কেন বিশেষ বিনিয়োগে তাদের অর্থ রাখার প্রস্তাব দিচ্ছেন। এছাড়াও, আপনি যদি আপনার ক্লায়েন্টকে তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করার জন্য কোনও নির্দিষ্ট সম্পদ বরাদ্দের পরামর্শ দিচ্ছেন, তাদের সেই প্রস্তাবের পিছনে যুক্তিটি বোঝা উচিত।
ক্লায়েন্টকে কীভাবে তাদের পোর্টফোলিও বিনিয়োগ করা হবে এবং কেন তা বোঝানোর পাশাপাশি আপনার সেই তথ্যের পুনরাবৃত্তি করে একটি লিখিত বিনিয়োগ নীতি বিবরণী সরবরাহ করা উচিত। আপনার ক্লায়েন্টের অর্থ স্পর্শ করার আগে আপনার ক্লায়েন্টকে পরিকল্পনায় সাইন আপ করতে হবে। আপনি কেবল নিজেকেই রক্ষা করবেন না, আপনি আপনার ক্লায়েন্ট-পরামর্শদাতার সম্পর্কের স্বচ্ছতা এবং বিশ্বাস বাড়াতেও একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ নিচ্ছেন।
ক্লায়েন্টদের যে জিনিসগুলি তারা বোঝেন না সেগুলিতে বিনিয়োগ করতে সহায়তা করবেন না
হতে পারে আপনার কাছে একটি দুর্দান্ত বিনিয়োগ পণ্য বা কৌশল রয়েছে যা আপনি মনে করেন আপনার ক্লায়েন্টকে গ্রহণ করা উচিত। আপনি তাদের এটি ব্যাখ্যা করুন, এবং তারা এখনও বিভ্রান্ত বলে মনে হচ্ছে। হয়তো আপনি তাদের বাড়ির কাজের জন্য কিছু পাঠের কার্যভার দিন, তবে তারা এখনও তা পান না। আপনি হতাশ হতে পারেন কারণ আপনি যে সুপারিশ করছেন যা আপনি জানেন যে তাদের পক্ষে সবচেয়ে ভাল তাদের পক্ষে আগ্রহী, আপনার কোনও ক্লায়েন্টকে কখনও বিনিয়োগ, কৌশল বা আর্থিক পণ্যের দিকে ঠেলে দেওয়া উচিত নয় যা পরে ক্লায়েন্টকে প্রতারণা বা বিভ্রান্তির কারণ হতে পারে। এই দুটি জিনিস যা আপনার বিরুদ্ধে মামলা করতে পারে অথবা আপনার বিরুদ্ধে নিয়ন্ত্রক অভিযোগ দায়ের করার জন্য একজন ক্লায়েন্টকে পেতে পারে।
এটি বলা হচ্ছে, যদিও কোনও ক্লায়েন্টের অর্থ সুস্পষ্টভাবে অনুপযুক্ত কিছুতে বিনিয়োগ করা এড়ানো সহজ হতে পারে, যেমন কম ঝুঁকি সহনশীলতার সাথে ৮০ বছর বয়সী অবসর গ্রহণের জন্য ছোট ক্যাপ আন্তর্জাতিক স্টক, তবে কী করা উচিত তা জানা শক্ত ক্লায়েন্ট আপনাকে জানায় যে তারা 20 বছরে অবসর নিতে চান তবে আপনি জানেন যে স্টকগুলিতে বিনিয়োগ না করে তাদের পক্ষে এমন বড়ো নীড়ের ডিম থাকবে না - যা তারা বিনিয়োগ করতে ভয় পায় education এখানেই পড়াশোনা আসে: আপনি হতে পারেন আর্থিক স্বাক্ষরতা বাড়িয়ে ধীরে ধীরে তাদের ঝুঁকি সহনশীলতা বৃদ্ধি করতে সক্ষম। তারা প্রস্তুত হওয়ার আগে আপনি তাদের ধাক্কা দিতে পারবেন না।
একইভাবে, আসুন আমরা বলি যে কোনও ক্লায়েন্ট আপনাকে বিটকয়েন বা অন্য কোনও ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগের বিষয়ে যোগাযোগ করে তবে কীভাবে এটি কাজ করে তা তারা বুঝতে পারে না। বলছেন, "কোনও সমস্যা নেই, আমি আপনার জন্য সমস্ত কিছু পরিচালনা করব!" যদি ক্লায়েন্টের আশা যেমন বিনিয়োগ না করে তবে এটি বিপর্যয়ের একটি রেসিপি।
প্রায়শই চেক ইন করুন
সর্বশেষ বিবৃতি থেকে যা পরিবর্তন হয়েছে তার লিখিত সংক্ষিপ্তসার সহ আপনার ক্লায়েন্টদের নিয়মিত, নির্ভুল এবং বোধগম্য অ্যাকাউন্ট বিবরণ সরবরাহ করুন। তারপরে আপনার ক্লায়েন্টকে বিবৃতিটি পর্যালোচনা করেছে কিনা এবং যদি তাদের কোনও প্রশ্ন রয়েছে তা জিজ্ঞাসা করতে ফলোআপ করুন। তাদের পোর্টফোলিও তাদের প্রত্যাশার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা জিজ্ঞাসা করুন। এই জিনিসগুলি করার মাধ্যমে আপনি আপনার ক্লায়েন্টরা কীভাবে তাদের বিনিয়োগ এবং আপনার পরামর্শ সম্পর্কে অনুভূতি বোধ করছেন তার শীর্ষে থাকবেন। এইভাবে সক্রিয় হওয়া আপনাকে যে কোনও সমস্যার সামনে যেতে সহায়তা করতে পারে।
আরও গুরুত্বপূর্ণ, এটি আপনাকে একজন ভাল উপদেষ্টা করে তোলে যিনি সত্যই ক্লায়েন্টদের সাথে নিযুক্ত আছেন। আপনি যদি ক্লায়েন্টদের কাছে যাওয়ার জন্য অপেক্ষা করেন, এবং যদি আপনি তাদের নীরবতা ধরে রাখেন মানে সবকিছু ঠিকঠাক হয়, তবে আপনার সমস্যা তৈরি হতে পারে।
নিয়মিতভাবে চেক করা আপনাকে আপনার ক্লায়েন্টের পোর্টফোলিও এবং বিনিয়োগের কৌশলগুলি তাদের জীবনের পরিবর্তন হিসাবে সামঞ্জস্য করার শীর্ষে থাকতে দেয়। পরিবার, স্বাস্থ্য এবং কাজের পরিবর্তন সম্পর্কে সচেতন হওয়া বিশেষত গুরুত্বপূর্ণ।
মধ্যস্থতা উত্সাহিত করুন
যদি কোনও ক্লায়েন্ট কোনও মামলা মোকদ্দমার হুমকি দেয় এবং আপনি যদি নিজে থেকে সমস্যাটি সমাধান করতে না পারেন তবে সমাধান হিসাবে মধ্যস্থতার প্রস্তাব করুন। মধ্যস্থতা একটি অনানুষ্ঠানিক, স্বেচ্ছাসেবী প্রক্রিয়া, যেখানে একটি নিরপেক্ষ তৃতীয় পক্ষ আপনাকে এবং আপনার ক্লায়েন্টকে সালিশি বা মামলা মোকদ্দমার চেয়ে দ্রুত এবং সস্তা একটি পদ্ধতি ব্যবহার করে পারস্পরিক সম্মত সমাধান সমাধান করতে সহায়তা করবে। ফিনরা মধ্যস্থতা প্রক্রিয়াটিতে পাঁচটির মধ্যে চারটি ক্ষেত্রে সমাধানের দুর্দান্ত সাফল্য রয়েছে। আপনার ক্লায়েন্টকে আশ্বস্ত করুন যে তারা যদি মধ্যস্থতা বেছে নেয়, তাদের নিষ্পত্তি গ্রহণ করতে হবে না; মধ্যস্থতাকারী যদি পারস্পরিক সন্তোষজনক ফলাফল না পান তবে তারা সালিশি বা মামলা করার অধিকার তাদের অধিকার ধরে রাখেন।
তলদেশের সরুরেখা
এমনকি সর্বাধিক বিবেকবান পরামর্শদাতা যিনি প্রতিটি ক্লায়েন্টকে সাবধানতার সাথে মনোযোগ দেন তার বিরুদ্ধে মামলা করা যেতে পারে। আর্থিক বাজারগুলির আচরণ যে কোনও উপদেষ্টার নিয়ন্ত্রণের বাইরে and এমনকি যখন খুব সুনির্দিষ্টভাবে নির্ধারিত পোর্টফোলিও অর্থ হারায়, একটি ব্যথিত গ্রাহক কোনও আইনজীবীকে ডেকে এবং অন্যায়ের জন্য অনুসন্ধান করে নিজের ক্ষতি পুনরুদ্ধারের উপায় খুঁজে পেতে পারেন। তবে উপরে বর্ণিত অনুশীলনগুলি অনুসরণ করা কোনও ক্লায়েন্ট কখনও আপনার বিরুদ্ধে মামলা দায়েরের সম্ভাবনা হ্রাস করবে।
