একজন ভাল আর্থিক উপদেষ্টা আপনার আর্থিক সুস্বাস্থ্যের সাথে প্রচুর পরিমাণে মূল্য যুক্ত করতে পারেন এবং আপনার জীবনযাত্রার মান বাড়িয়ে তুলতে পারেন। 'গুড' একটি সাবজেক্টিভ শব্দ হতে পারে, এক্ষেত্রে 'ভাল' এমন কাউকে বোঝায় যা আপনাকে সহায়তা করার যোগ্য এবং যার ব্যক্তিত্ব আপনাকে তাদের পরামর্শ অনুসরণ করার জন্য আত্মবিশ্বাস দেয়।
পরেরটির মূল্যায়নের ক্ষেত্রে, আর্থিক পরামর্শদাতাদের ছয়টি জিনিসের একটি তালিকা এখানে রয়েছে যার অর্থ এটি হতে পারে যে তারা আপনার পক্ষে সঠিক পরামর্শদাতা নয়।
তারা আপনার স্ত্রীকে উপেক্ষা করে
যদিও এটি পুরুষ এবং মহিলা উভয়ের উপদেষ্টার ক্ষেত্রেই ঘটতে পারে এবং অবহেলিত পত্নী স্বামী বা স্ত্রী উভয়ই হতে পারে, এই ধরণের আচরণের বেশিরভাগ বিবরণী পুরুষ উপদেষ্টার কাছে থাকে যা ক্লায়েন্টের যুগলের মহিলা অংশকে উপেক্ষা করেই হয়। বিধবা স্ত্রীদের স্বামী জীবিত থাকাকালীন তাদের পরিবার পরিবেশন করা পরামর্শদাতাকে ছেড়ে গিয়েছিলেন - এবং ঠিক এই কারণেই চলে গেছেন accounts আপনি যদি এমন উপদেষ্টার সাথে কাজ করছেন যিনি আপনাকে অবহেলা করেন তবে আপনার স্ত্রী / স্ত্রীর প্রতি জোর করুন যে আপনি পরামর্শদাতাদের স্যুইচ করুন। তাদের নুনের মূল্যবান যে কোনও উপদেষ্টা বুঝতে হবে যে তিনি বা তিনি উভয় স্ত্রীর স্বার্থকে সমানভাবে পরিবেশন করেছেন।
তারা টক ডাউন আপনার কাছে
সমস্ত ক্লায়েন্ট আর্থিকভাবে পরিশীলিত হয় না বা সে ক্ষেত্রে এমনকি তাদের আর্থিক বিষয়ে আগ্রহী হয় না take তবুও, পরামর্শদাতার দায়িত্ব আপনার বোঝাতে হবে যে কেন তিনি কোনও নির্দিষ্ট ক্রিয়াকলাপ বা কোনও নির্দিষ্ট আর্থিক পণ্য প্রস্তাব করেন - এবং এমন একটি ফ্যাশনে এটি করা যা আপনাকে বোঝায়। যদি এটি না হয় তবে দৃser়বাদী হোন বা পরামর্শদাতাদের স্যুইচ করুন এবং আপনি যে কোনও ব্যক্তিকে আপনার সাথে কথা বলছেন বা কখনও আপনার বুদ্ধিমান বোধ করবেন না।
তারা তাদের আগ্রহ আপনার আগে রাখে
আর্থিক পরামর্শদাতাদের সাথে ডিল করার ক্ষেত্রে এটি সম্ভবত সবচেয়ে বেশি সাধারণ, যাদের আর্থিক পণ্য বিক্রয় থেকে কমিশনের মাধ্যমে পুরোপুরি বা কিছু অংশ ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয়। তারা কি মিউচুয়াল ফান্ড, বার্ষিকী, বা বীমা পণ্যগুলির প্রস্তাব দিচ্ছে যা সম্ভবত আপনার জন্য সেরা পণ্য না হয়ে তাদের নীচের লাইনে প্যাড করে? আপনার পরামর্শদাতাকে কীভাবে ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয় তা বোঝার জন্য আপনাকে প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করতে হবে এবং এর ফলে স্বার্থের দ্বন্দ্ব রয়েছে কি না সে সম্পর্কে স্পষ্ট হওয়া উচিত।
ছয়টি জিনিস খারাপ আর্থিক উপদেষ্টা করেন
তারা আপনার কল বা ইমেলগুলি ফেরত দেবে না
একজন ভাল আর্থিক উপদেষ্টা সম্ভবত ব্যস্ত, তবে আপনি যদি যথাযথ সময়সীমার মধ্যে কোনও প্রতিক্রিয়া রেট দেওয়ার পক্ষে যথেষ্ট গুরুত্বপূর্ণ না হন, পরিস্থিতি স্বাস্থ্যকর নয়। যদিও বেশিরভাগ পরামর্শদাতারা এমন ক্লায়েন্ট সম্পর্কে গল্প বলতে পারেন যিনি প্রতিদিন কল করেন, আমার অভিজ্ঞতা হ'ল বেশিরভাগ ক্লায়েন্ট যুক্তিসঙ্গত অনুরোধ করে এবং তাদের প্রশ্নের তাত্ক্ষণিক জবাব প্রাপ্য। আপনি আর্থিক পরামর্শের জন্য অর্থ প্রদান করছেন এমন কেউ যদি আপনার কলগুলির জবাব না দেয়, তবে কেন তাদের অর্থ প্রদান বন্ধ রাখুন?
তারা পরামর্শ দেয় যে আপনার তৃতীয় পক্ষের কাস্টোডিয়ান দরকার নেই
আপনি 'ম্যাডফ' বলতে পারেন? যদি আপনি কখনও নিজেকে এমন আর্থিক পরামর্শদাতার সাথে বৈঠকে সন্ধান করেন যিনি পরামর্শ দেন যে ফিডেলিটি ইনভেস্টমেন্টস, চার্লস সোয়াব কর্প কর্পোরেশন (এসসিএইচডাব্লু), একটি ব্যাংক, একটি ব্রোকারেজ ফার্ম, বা কিছু হিসাবে আপনার তৃতীয় পক্ষের কাস্টোডিয়ানের সাথে আপনার অ্যাকাউন্ট না থাকা উচিত sugges অনুরূপ সত্তা, আপনার সর্বোত্তম পদক্ষেপ হল সভাটি শেষ করা, উঠে পড়া এবং দৌড়াতে - হাঁটাচলা করা - দূরে নয়। ম্যাডোফের নিজস্ব প্রহরী ছিল এবং এটি ছিল তার ক্লায়েন্টদের বিরুদ্ধে জালিয়াতির কেন্দ্রস্থল। তৃতীয় পক্ষের কাস্টোডিয়ান আপনাকে পরামর্শদাতাদের থেকে আলাদা করে বিবৃতি প্রেরণ করবেন এবং সাধারণত আপনার অ্যাকাউন্টে অনলাইনে অ্যাক্সেসও সরবরাহ করবেন। পঞ্জি স্কিম এবং একই ধরণের জালিয়াতিগুলি এমন পরিস্থিতিতে সাফল্য লাভ করে যেখানে ক্লায়েন্টের তাদের অ্যাকাউন্টের তথ্যে প্রস্তুত অ্যাক্সেসের অভাব রয়েছে।
তারা তাদের মনের কথা বলে না
স্বাস্থ্যকর ক্লায়েন্ট-পরামর্শদাতার সম্পর্কের একটি গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হ'ল সৎ এবং মুক্ত যোগাযোগ যা উভয় দিকেই যায় in ক্লায়েন্টরা কোনও নির্দিষ্ট আর্থিক পদক্ষেপ গ্রহণের জন্য বা একটি নির্দিষ্ট স্টক বা মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার ইচ্ছা প্রকাশ করতে পারে। একজন ভাল পরামর্শদাতা ক্লায়েন্টকে জানাতে হবে যে সে এই পরামর্শের সাথে একমত নয় এবং যদি তা হয় তবে মতামতের কারণগুলি। এটি না করে ক্লায়েন্টকে বিশাল বিঘ্ন ঘটছে। দিনের শেষে, এটি ক্লায়েন্টের অর্থ এবং তারা তার ইচ্ছামতো এটি করতে পারে। একজন ভাল আর্থিক উপদেষ্টা কোনও ক্লায়েন্টকে কখনই বলতে পারবেন না যে পরবর্তীকর্তারা কেবল তাদের কাছ থেকে ফি আদায় বা কমিশন বজায় রাখতে কী শুনতে চায়।
তলদেশের সরুরেখা
উপরে বর্ণিত ছয়টি নো-না-র পরিস্থিতিগুলি প্রাকৃতিকভাবে সমস্ত আর্থিক উপদেষ্টার দ্বারা প্রমাণিত নয়। বরং, একজন উপদেষ্টা কোনও ক্লায়েন্টের সাথে ডিল করার ক্ষেত্রে সম্ভবত ছয়টি খারাপ বৈশিষ্ট্য দেখাতে পারেন। যদি আপনার উপদেষ্টা এই বৈশিষ্ট্যগুলির মধ্যে একটি ধারাবাহিক ভিত্তিতে প্রদর্শন করেন তবে এটি একটি লক্ষণ হতে পারে যে কোনও নতুন আর্থিক উপদেষ্টা সন্ধানের সময় এসেছে। (আরও তথ্যের জন্য, দেখুন: একজন আর্থিক উপদেষ্টাকে মূল্যায়ন করার জন্য 7 টি পদক্ষেপ, ক্লায়েন্টরা কেন আর্থিক উপদেষ্টাদের ফায়ার করে, আমি কীভাবে জানি যে আমি আমার আর্থিক উপদেষ্টাকে বিশ্বাস করতে পারি? )
