কোনও আর্থিক উপদেষ্টার নাম অনুসরণ করে আপনি কি চিঠির বর্ণমালার স্যুপ সম্পর্কে কখনও ভেবে দেখেছেন? কিপলিংগার ডটকমের নিবন্ধ অনুসারে 100 টিরও বেশি বিভিন্ন আর্থিক উপদেষ্টার শংসাপত্র এবং উপাধি রয়েছে, একটি আর্থিক উপদেষ্টার সন্ধানের জন্য 5 টি মূল শংসাপত্র । এখানে শীর্ষ তিনটি রয়েছে। (আরও তথ্যের জন্য দেখুন: আর্থিক শংসাপত্রগুলির বর্ণমালা স্যুপ ।
প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী
একটি প্রত্যয়িত আর্থিক পরিকল্পনাকারী (সিএফপি) সার্টিফিকেট ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডস, ইনক। (সিএফপি বোর্ড) দ্বারা নির্ধারিত কঠোর প্রয়োজনীয়তার সাথে আবদ্ধ। প্রাথমিক সিএফপি শংসাপত্রের চারটি অংশ রয়েছে; শিক্ষা, পরীক্ষা, অভিজ্ঞতা এবং নীতি। কোনও সিএফপি প্রার্থীকে প্রয়োজনীয় কোর্স এবং পরীক্ষা শেষ করতে 1000 ঘন্টা পর্যন্ত সময় প্রয়োজন। সিএফপি আবেদনকারীর অবশ্যই স্নাতক ডিগ্রির ন্যূনতম শিক্ষার স্তর থাকতে হবে এবং আর্থিক পরিকল্পনায় কোর্সওয়ার্ক থাকতে হবে। নীতিশাস্ত্রের উপাদানটির জন্য আবেদনকারীকে প্রার্থী এবং নিবন্ধকের জন্য ফিটনেস স্ট্যান্ডার্ডগুলি পূরণ করতে হবে এবং অনুসরণ করার প্রতিশ্রুতি আচরণের বিধি যা ক্লায়েন্টদের আগ্রহকে প্রথমে রাখে। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: আর্থিক উপদেষ্টাদের কেন সিএফপি মার্ক উপার্জন করা প্রয়োজন এবং সিএফপি বোর্ড অনলাইন জব পোর্টাল চালু করেছে ।)
সিএফপি বোর্ডের মতে, সিএফপি উপাধি প্রদানের আগে আবেদনকারীকে একটি বিস্তৃত কম্পিউটারাইজড ওয়ানডে (ছয় ঘন্টা) পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে। যেহেতু সিএফপি অবশ্যই তদারকি ছাড়াই কাজ করতে সক্ষম হবে, তাই শিরোনামটি ধারণ করার আগে তাঁর বা তার অবশ্যই কমপক্ষে তিন বছরের পেশাদার আর্থিক পরিকল্পনার অভিজ্ঞতা থাকতে হবে। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: আপনার ভবিষ্যতে আর্থিক পরিকল্পনার পেশা কি? )
চার্টার্ড অর্থনৈতিক বিশ্লেষক
চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল অ্যানালিস্ট (সিএফএ) এর মর্যাদাপূর্ণ বিনিয়োগের শংসাপত্র আন্তর্জাতিকভাবে স্বীকৃত সিএফএ ইনস্টিটিউট দ্বারা জারি করা হয়। সিএফএ বিনিয়োগ গবেষণা এবং পোর্টফোলিও পরিচালনার ক্ষেত্রে বিশেষভাবে গুরুত্বপূর্ণ। সিএফপির মতোই, সিএফএর জন্য কঠোর শিক্ষাগত, অভিজ্ঞতা এবং পরীক্ষার প্রয়োজনীয়তা রয়েছে। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: সিএফএ উপাধি একটি ভূমিকা ।)
সিএফএইনস্টিটিউট.র ওয়েবসাইটে বলা হয়েছে, "সিএফএ ইনস্টিটিউটের নিয়মিত সদস্য হওয়ার জন্য আপনাকে অনুমোদিত কোনও প্রতিষ্ঠানের কাছ থেকে স্নাতক ডিগ্রি অর্জন করতে হবে বা সমমানের শিক্ষা বা কাজের অভিজ্ঞতা থাকতে হবে, " সিএফএইনস্টিটিউশন.অর্গ ওয়েবসাইট অনুযায়ী । সিএফএ ধারককে অবশ্যই বিনিয়োগ সম্পর্কিত ক্ষেত্রে 48 মাস সম্পর্কিত পেশাদার কাজের অভিজ্ঞতা থাকতে হবে। সিএফএ শংসাপত্র প্রাপ্তির সবচেয়ে চ্যালেঞ্জিং দিক হ'ল প্রয়োজনীয় তিনটি পরীক্ষা। প্রতিটি ছয় ঘন্টা এবং বেশ কয়েক বছর ধরে নেওয়া উচিত। সিএফএ পরীক্ষা এই শাখাগুলি থেকে বিষয়গুলি পরীক্ষা করে: অ্যাকাউন্টিং, অর্থনীতি, নীতিশাস্ত্র, অর্থ ও গণিত matics (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: সিপিএ, সিএফএ বা সিএফপি: সাবধানতার সাথে আপনার সংক্ষিপ্তকরণটি চয়ন করুন ))
সিএফপি-র মতো, সিএফএ অবশ্যই কিছু নৈতিক দিকনির্দেশনা মেনে চলতে হবে। এই পদক্ষেপটি বিনিয়োগের ক্ষেত্রগুলিতে খুব বেশি কেন্দ্রীভূত হয় এবং সিএফএর সাথে কাজ করার সময়, সম্ভবত আপনি উচ্চ স্তরের বিনিয়োগের পরামর্শ পাবেন। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: আর্থিক পরামর্শদাতাদের জন্য নৈতিক সমস্যা ।)
ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ
ব্যক্তিগত আর্থিক বিশেষজ্ঞ (পিএফএস) সম্মানিত আমেরিকান ইনস্টিটিউট অফ সার্টিফাইড পাবলিক অ্যাকাউন্ট্যান্টস (এআইসিপিএ) দ্বারা শংসাপত্র প্রাপ্ত। এই পেশাদার আর্থিক এবং সম্পদ পরিচালনার সমস্ত ক্ষেত্রে অতিরিক্ত দক্ষতার সাথে একটি প্রত্যয়িত পাবলিক অ্যাকাউন্টেন্ট (সিপিএ)। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: আর্থিক পরিকল্পনার জন্য সেরা স্কুল ।)
পিএফএস এস্টেট পরিকল্পনা, অবসর পরিকল্পনা, বিনিয়োগ, বীমা এবং ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনার অতিরিক্ত ক্ষেত্রগুলি অধ্যয়ন করে। এই উপাধিতে তিন বছরের কাজের অভিজ্ঞতা, কঠোর অব্যাহত পেশাগত শিক্ষা এবং উচ্চ নৈতিক মানও প্রয়োজন। পূর্ববর্তী উচ্চ স্তরের শংসাপত্রগুলির মতো, পিএফএসকে অবশ্যই একটি পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: কীভাবে সিপিএ হতে হয় এবং আর্থিক পরিকল্পনাকারী হতে চান? এখানে ক্লিক করুন ))
তলদেশের সরুরেখা
আর্থিক উপদেষ্টা শংসাপত্র বিষয়। পরামর্শদাতাকে তার বিশেষ শংসাপত্র পাওয়ার জন্য কী প্রয়োজন তা জিজ্ঞাসা করুন। বুঝতে পারি যে শীর্ষ আর্থিক উপদেষ্টার শংসাপত্রগুলির জন্য কঠোর অধ্যয়ন, অভিজ্ঞতা এবং উচ্চ নৈতিক মান প্রয়োজন। (সম্পর্কিত পড়ার জন্য, দেখুন: একটি উচ্চাকাঙ্ক্ষী আর্থিক উপদেষ্টা মেজর কি করা উচিত? )
