প্রযুক্তি খাতে এক্সপোজার সন্ধানকারী বিনিয়োগকারীদের বেছে নিতে ইটিএফ বা মিউচুয়াল তহবিলের একটি বিশাল অ্যারে রয়েছে। এখানে বিভাগে দেওয়া অর্ধশতাধিক ইটিএফ এবং বহু মিউচুয়াল ফান্ডের দ্বিগুণেরও বেশি রয়েছে।
প্রযুক্তি খাতের তহবিলগুলি ইন্টারনেট পরিষেবা সরবরাহকারী, নেটওয়ার্ক সরঞ্জাম ও পরিষেবা সরবরাহকারী, মোবাইল ডিভাইস প্রস্তুতকারক এবং পরিষেবা সরবরাহকারী, অর্ধপরিবাহী নির্মাতারা এবং সফটওয়্যার সংস্থাসহ বিভিন্ন পণ্য ও পরিষেবা সরবরাহে নিযুক্ত একটি বিস্তৃত সংস্থাকে অন্তর্ভুক্ত করে।
এখানে বিভাগে দুটি বহুল পরিমাণে অনুষ্ঠিত সূচক তহবিলের তুলনা, একটি ভ্যানগার্ড মিউচুয়াল ফান্ড এবং স্টেট স্ট্রিট গ্লোবাল অ্যাডভাইজারদের একটি ইটিএফ রয়েছে।
প্রযুক্তি নির্বাচন সেক্টর এসপিডিআর ইটিএফ
টেকনোলজি সিলেক্ট সেক্টর এসপিডিআর ইটিএফ (এনওয়াইএসইআরসিএ: এক্সএলকে) ১৯৯৯ সালে স্টেট স্ট্রিট গ্লোবাল অ্যাডভাইজারদের দ্বারা চালু করা হয়েছিল। এটি সবচেয়ে বেশি পরিচালিত প্রযুক্তি খাত ইটিএফ, যার মোট সম্পদ $ ১১.৮ বিলিয়ন ডলার। এই ইটিএফটি এসএন্ডপি প্রযুক্তি নির্বাচন সেক্টর সূচকে অনুসরণ করে, যা এসএন্ডপি 500 সূচকের একটি উপসেট যা প্রযুক্তি খাতে প্রকাশ্যে লেনদেন করা সংস্থাগুলির সামগ্রিক পারফরম্যান্সকে আয়না করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। তহবিল অন্তর্ভুক্ত সূচক হিসাবে একই ইক্যুইটি এবং একই অনুপাতে বিনিয়োগ করে একটি প্রতিরূপ কৌশল ব্যবহার করে।
সফ্টওয়্যার এবং আইটি পরিষেবা সংস্থাগুলি পোর্টফোলিওকে প্রাধান্য দেয়, যা সম্পদের ৪২.৫%, তারপরে কম্পিউটার, ফোন এবং প্রযুক্তি হার্ডওয়্যার ব্যবসায়িক সংস্থা এবং তারপরে টেলিযোগাযোগ সেবা সংস্থাগুলি। Fund০ টিরও বেশি ইক্যুইটি নিয়ে গঠিত পোর্টফোলিওতে এই তহবিলটি বেশিরভাগ লার্জ ক্যাপ স্টক ধারণ করে। তহবিলের শীর্ষ স্থানগুলির মধ্যে রয়েছে অ্যাপল, ইনক। (নাসডাক: এএপিএল), মাইক্রোসফ্ট কর্পোরেশন (নাসডাক: এমএসএফটি), ফেসবুক, ইনক। (নাসডাক: এফবি), এটিএন্ডটি, ইনক। (এনওয়াইএসই: টি) এবং বর্ণমালা, ইনক। (নাসডাক: GOOGL)। একসাথে, এই পাঁচটি হোল্ডিংয়ের মোট পোর্টফোলিওর 41.15% অংশ। পোর্টফোলিও টার্নওভার অনুপাত কম 5%।
এই ইটিএফের ব্যয়ের অনুপাত 0.14%, ভাল মানের গড় 0.53% এর নীচে। তহবিলের লভ্যাংশের ফলন 1.85%।
তহবিলের পাঁচ বছরের বার্ষিক গড় বার্ষিক রিটার্ন হয় 10.99%, যা গড় average..6৮% বিভাগকে ছাড়িয়ে যায়। মর্নিংস্টার এই ইটিএফটিকে নিম্ন-ঝুঁকির হিসাবে উপরে গড়ের উপরে হারের সাথে রেট দেয়।
ভ্যানগার্ড ইনফরমেশন টেকনোলজি আইডেক্স এডম
সর্বাধিক পরিচালিত প্রযুক্তি খাতের মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মধ্যে একটি ভ্যানগার্ড ইনফরমেশন টেকনোলজিক আইডেক্স অ্যাডম (ভিআইটিএক্স), ২০০৪ সালে ভানগার্ড দ্বারা launched 8.3 বিলিয়ন ডলারের সম্পদ নিয়ে চালু হয়েছিল। তহবিলটি এমএসসিআই ইউএস বিনিয়োগযোগ্য বাজার সূচক / তথ্য প্রযুক্তি 25/50 অনুসরণ করে, যা সরকারীভাবে লেনদেন করা তথ্য প্রযুক্তি (আইটি) সংস্থাগুলির পারফরম্যান্স উপস্থাপনের জন্য নির্বাচিত ছোট থেকে বড় ক্যাপ স্টকের সমন্বয়ে গঠিত একটি সূচক। এই তহবিলটি অন্তর্নিহিত সূচীতে প্রদর্শিত একই অনুপাতগুলিতে একই স্টক ধারণ করে একটি প্রতিরূপ পদ্ধতিও ব্যবহার করে।
এই তহবিলের পোর্টফোলিও স্টেট স্ট্রিট ইটিএফ এর চেয়ে অনেক বড়, মোট ৩৫০ টিরও বেশি হোল্ডিং রয়েছে। তবে শীর্ষস্থানীয় হোল্ডিংগুলি হ'ল অ্যাপল, মাইক্রোসফ্ট এবং ফেসবুক এবং শীর্ষ পাঁচটি হোল্ডিং মোট পোর্টফোলিওর ৪০.৪১%, ইটিএফের শীর্ষ পাঁচটি হোল্ডিংয়ের শতাংশের খুব কাছাকাছি। ফান্ডের বেশিরভাগ হোল্ডিংয়ের পোর্টফোলিওর মোট বিনিয়োগকৃত সম্পদের 0.2% এরও কম অংশ রয়েছে। পোর্টফোলিও টার্নওভার অনুপাত মাত্র 3% এ অত্যন্ত কম।
ভ্যাংগার্ড ইনফরমেশন টেকনোলজি আইডেক্স অ্যাডম এর ব্যয় অনুপাত খুব কম, 0.1% এর গড় বিভাগের তুলনায়, গড় 1.46% এর তুলনায়। তহবিলটি 1.37% এর লভ্যাংশের ফলন দেয়।
পাঁচ বছরের গড় বার্ষিক রিটার্ন 10.28%, যা গড় বিভাগের গড় 7.14% ছাড়িয়ে যায়। মর্নিংস্টার তহবিলকে নিম্ন-ঝুঁকির সাথে উপরের গড় রিটার্নের প্রস্তাব হিসাবে তহবিলকে রেট দেয়, ইটিএফের মতো একই রেটিং।
সুবিধাগুলি এবং অসুবিধাগুলি
ইটিএফ এবং মিউচুয়াল ফান্ডগুলির প্রত্যেকেরই তাদের সুবিধা এবং অসুবিধা রয়েছে। ইটিএফগুলি আরও সহজেই লেনদেন হয় যেহেতু তারা শেয়ার স্টক শেয়ারের মতোই এক্সচেঞ্জগুলিতে বাণিজ্য করে, যখন মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কেবল তাদের শেষ দিনের দামে কেনা এবং বিক্রি করা যায়। মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কমিশনমুক্ত শেয়ার ক্রয় করতে সক্ষম হওয়ার সুবিধা দেয়। উভয় ধরণের তহবিলই ছোট বিনিয়োগকারীদের স্বল্প সংখ্যক শেয়ার কিনতে সক্ষম হওয়ার সুবিধা দেয়। কর-সুবিধাযুক্ত অ্যাকাউন্টগুলিতে রাখা যেতে পারে এমন অ্যাকাউন্ট তহবিল গ্রহণ না করেই, ইটিএফগুলি সাধারণত আরও বেশি কর-দক্ষ বিনিয়োগ। এই ক্ষেত্রে শ্রেণীর গড়ের তুলনা হিসাবে, 0.53% বনাম 1.46%, স্পষ্টভাবে দেখায় যে তারা মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনায় ব্যয় অনুপাত উল্লেখযোগ্যভাবে কম রাখে।
দুটি তহবিল পছন্দগুলির তুলনা করা
এই দুটি নির্দিষ্ট তহবিলের একটি তুলনা তাদের বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই একইরকম হতে দেখায়, তহবিলের অন্যটির চেয়ে শক্তিশালী সুবিধাও নেই with ভ্যানগার্ড ইনফরমেশন টেকনোলজি আইডিএক্স অ্যাডম মিউচুয়াল ফান্ডটি ইটিএফ এর 0.14% এর তুলনায় 0.1% এর নিম্ন ব্যয়ের অনুপাতের কারণে এবং পোর্টফোলিও টার্নওভার অনুপাতের তুলনায় কিছুটা প্রান্ত অর্জন করেছে। তবে টেকনোলজি সিলেক্ট সেক্টর এসপিডিআর ইটিএফের পাঁচ বছরের গড় বার্ষিক রিটার্ন প্রায় পুরো শতাংশ পয়েন্ট বেশি, 10.28% এর তুলনায় 10.99%, এবং ইটিএফ ভানগার্ড মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য 1.37% এর বিপরীতে 1.85% এর চেয়ে বেশি লভ্যাংশের ফলন দেয়। আরও দুটি বিস্তৃত মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিও বা আরও বেশি কেন্দ্রীভূত ইটিএফ পোর্টফোলিওর জন্য এই দুটি নির্দিষ্ট তহবিলের মধ্যে একটি পছন্দ সম্ভবত পছন্দকে নেমে আসে।
