বিনিয়োগ উপদেষ্টা নিবন্ধকরণ ডিপোজিটরি বলতে কী বোঝায়?
ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইজার রেজিস্ট্রেশন ডিপোজিটরি (আইএআরডি) হ'ল একটি বৈদ্যুতিন সিস্টেম যার মাধ্যমে বিনিয়োগ পরামর্শদাতারা নিজেরাই নিবন্ধভুক্ত হন এবং মার্কিন ফেডারেল সিকিওরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) এবং রাজ্য-স্তরের নিয়ামকদের কাছে প্রয়োজনীয় প্রতিবেদন এবং প্রকাশ ফাইল করেন।
বিনিয়োগ উপদেষ্টা নিবন্ধকরণ আমানত (আইএআরডি) বোঝা
আইএআরডি 260, 000 এরও বেশি বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের তথ্য রাখে। আমানতকারীর উদ্দেশ্য বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের তদারকি ও নিয়ন্ত্রণের উন্নতি করা এবং সেগুলি সম্পর্কে জনগণের কাছে পেশাদার তথ্য সরবরাহ করা।
এসইসি এবং উত্তর আমেরিকান সিকিওরিটিজ অ্যাডমিনিস্ট্রেটরস অ্যাসোসিয়েশন আইএআরডি স্পনসর করে, অন্যদিকে ফিনান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি (এফআইএনআরএ) সিস্টেমটি বিকাশ করে, পরিচালনা করে এবং পরিচালনা করে। এসইসি পরামর্শদাতাদের নিয়ন্ত্রণ করে যাদের পরিচালনার অধীনে সম্পদ million 1 মিলিয়ন ছাড়িয়ে যায়, অন্যদিকে রাষ্ট্রীয় নিয়ামকরা সাধারণত কম সম্পদ পরিচালনার পরামর্শদাতাদের তদারকি করেন।
বিনিয়োগ পরামর্শদাতারা বিনিয়োগ পরামর্শদাতাদের নিবন্ধন ফর্মের জন্য ইউনিফর্ম অ্যাপ্লিকেশন ফাইল করতে আইআরডি ব্যবহার করেন, যা ফর্ম এডিভি নামে পরিচিত, যা আনুষ্ঠানিকভাবে তাদেরকে বিনিয়োগ উপদেষ্টা হিসাবে নিবন্ধিত করে। তারা এটি বার্ষিক নিবন্ধকরণ এবং নবায়নকরণ এবং ফি এবং ফর্ম প্রক্রিয়াজাতকরণের জন্যও ব্যবহার করে। বিনিয়োগ পরামর্শদাতার প্রতিনিধিরাও আইএআরডি-এর মাধ্যমে নিবন্ধন করেন। বিনিয়োগের পরামর্শদাতা যিনি নিবন্ধিত এমন কয়েকটি বা এখতিয়ার থেকে সরে যেতে ইচ্ছুক তাদের অবশ্যই ফর্ম এডিভি-ডাব্লু ফাইল করতে আইএআরডি ব্যবহার করুন। আইএআরডি সেন্ট্রাল রেজিস্ট্রেশন ডিপোজিটরি সিস্টেমের সমান যা ব্রোকার-ডিলার এবং এজেন্টদের অবশ্যই তাদের পেশায় ব্যবসা করার আগে নিবন্ধন করতে হবে।
জনগণ কীভাবে আইএআরডি ব্যবহার করতে পারে
ফর্ম এডিভিতে মূল তথ্য রয়েছে যা জনসাধারণের সদস্যদের পক্ষে সহায়ক হতে পারে যাদের সাথে তারা বিনিয়োগ করার বিষয়ে বিবেচনা করছেন এমন বিনিয়োগের পরামর্শদাতা সম্পর্কে প্রশ্ন থাকতে পারে। বিনিয়োগ পরামর্শদাতারা আইএআরডির মাধ্যমে ফর্ম এডিভি ফাইলিংগুলি বিনিয়োগ পরামর্শদাতা পাবলিক ডিসক্লোজার ওয়েবসাইটের মাধ্যমে জনগণের কাছে উপলব্ধ। সেখানে জনসাধারণের সদস্যরা যাচাই করতে পারবেন যে বিনিয়োগের পরামর্শদাতারা তাদের সাথে কাজ করছেন তারা আসলে নিবন্ধিত এবং বিশ্বাসযোগ্য। বিনিয়োগের পরামর্শদাতার সাথে কাজ করা যে কোনও ব্যক্তির পক্ষে এই যাচাইকরণ একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ।
আইএআরডি দ্বারা রক্ষণাবেক্ষণ করা তথ্যের সাহায্যে লোকেরা সিদ্ধান্ত নিতে সহায়তা করতে পারে যে তারা যে বিনিয়োগের পরামর্শদাতার সাথে কাজ করছেন তাদের শংসাপত্র এবং অভিজ্ঞতা আছে যা তাদের মান এবং প্রত্যাশা পূরণ করে। জনসাধারণের কাছে উপলভ্য তথ্যগুলির মধ্যে উপদেষ্টার পেশাদার পটভূমি যেমন কর্মসংস্থান ইতিহাস, পেশাদার পদবি, শিল্প পরীক্ষায় উত্তীর্ণ এবং অন্যান্য ব্যবসায়িক ক্রিয়াকলাপ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। তারা কতদিন ধরে তাদের বর্তমান ফার্মের সাথে নিবন্ধিত হয়েছে এবং কোন ফার্মগুলির সাথে তারা নিবন্ধভুক্ত হয়েছে তার তথ্যও পাওয়া যায়। জনগণও দেখতে পাবে যে উপদেষ্টাকে কখনও শৃঙ্খলাবদ্ধ বা স্থগিত করা হয়েছে, বা যদি পরামর্শদাতার মূল কর্মীরা কখনও অনুশাসনের মুখোমুখি হন।
