কমপ্লায়েন্স বিভাগ কী?
সম্মতি বিভাগ নিশ্চিত করে যে কোনও ব্যবসা বহিরাগত নিয়ম এবং অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণের সাথে মেনে চলে। আর্থিক পরিষেবা খাতে, সম্মতি বিভাগগুলি বিনিয়োগকারীদের সুরক্ষা এবং বাজারগুলি সুষ্ঠু, দক্ষ এবং স্বচ্ছ তা নিশ্চিত করার জন্য মূল নিয়ন্ত্রক লক্ষ্যগুলি পূরণের জন্য কাজ করে। তারা সিস্টেমের ঝুঁকি এবং আর্থিক অপরাধ হ্রাস করার চেষ্টা করে।
এই উদ্দেশ্যগুলি আর্থিক ব্যবস্থায় ভোক্তাদের আস্থা সমর্থন করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলিও নিয়ন্ত্রক ব্যবসায়িক বিধিগুলির অধীন যেগুলি বিজ্ঞাপন, গ্রাহক যোগাযোগ, আগ্রহের দ্বন্দ্ব, গ্রাহক বোঝাপড়া এবং উপযুক্ততা, গ্রাহক লেনদেন, ক্লায়েন্টের সম্পদ এবং অর্থের পাশাপাশি নিয়ম ভঙ্গ এবং ত্রুটি পরিচালনা করে।
কমপ্লায়েন্স বিভাগ বোঝা যাচ্ছে
একটি কমপ্লায়েন্স বিভাগের সাধারণত দায়িত্বের পাঁচটি ক্ষেত্র থাকে — সনাক্তকরণ, প্রতিরোধ, পর্যবেক্ষণ এবং সনাক্তকরণ, রেজোলিউশন এবং পরামর্শক। একটি সম্মতি বিভাগ একটি ঝুঁকিগুলি চিহ্নিত করে যেগুলি একটি সংস্থা মুখোমুখি হয় এবং কীভাবে তাদের এড়ানো বা ঠিক করা যায় সে বিষয়ে পরামর্শ দেয়। সংস্থাটি those ঝুঁকি থেকে রক্ষা করতে নিয়ন্ত্রণগুলি প্রয়োগ করে। সংস্থাগুলি পরিচালনার নিয়ন্ত্রণের কার্যকারিতা সম্পর্কে মনিটর এবং প্রতিবেদনগুলি ঝুঁকিপূর্ণ এক্সপোজার। বিভাগ উত্থাপিত হওয়ার সাথে সাথে সম্মতি সংক্রান্ত সমস্যাগুলি সমাধান করে এবং বিধি ও নিয়ন্ত্রণ সম্পর্কে ব্যবসায়ের পরামর্শ দেয়।
সম্মতি বিভাগের মধ্যে কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তাদের নিয়ন্ত্রক ঝুঁকি সনাক্ত এবং পরিচালনা করার জন্য পরিচালনা ও কর্মীদের সাথে কাজ করার জন্য তাদের নিয়োগকর্তার একটি কর্তব্য রয়েছে। তাদের উদ্দেশ্য এটি নিশ্চিত করা যে কোনও সংস্থার অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ রয়েছে যা এটির ঝুঁকিগুলি যথাযথভাবে পরিমাপ ও পরিচালনা করে। কমপ্লায়েন্স অফিসাররা একটি ইন-হাউস সার্ভিস সরবরাহ করে যা কার্যকরীভাবে ব্যবসায়িক ক্ষেত্রগুলিকে প্রাসঙ্গিক আইন এবং বিধিমালা এবং অভ্যন্তরীণ পদ্ধতিগুলি মেনে চলার জন্য কার্যকরভাবে সহায়তা করে। কমপ্লায়েন্স অফিসার সাধারণত সংস্থার সাধারণ পরামর্শ, তবে সবসময় হয় না।
শিল্প নিয়ন্ত্রকরা তদন্ত, তথ্য সংগ্রহ এবং ভাগ করে নেওয়ার এবং প্রয়োগযোগ্য জরিমানা আরোপের মাধ্যমে সম্মতি বিধিগুলি অনুমোদন ও তদারকি করেন। কোনও সংস্থার মধ্যে ঝুঁকি নির্ধারণ করার জন্য যে বিষয়গুলি ব্যবহার করা হয় সেগুলির মধ্যে প্রকৃতি, বৈচিত্র্য, জটিলতা, স্কেল, ভলিউম এবং এর ব্যবসা এবং পরিচালনাগুলির আকার অন্তর্ভুক্ত।
কমপ্লায়েন্স বিভাগগুলি ঝুঁকি পরিচালনা এবং আর্থিক অপরাধ কমাতে সক্রিয় ভূমিকা পালন করে।
বিশেষ বিবেচ্য বিষয়
২০০৮ এর আর্থিক সংকট নিয়ন্ত্রক পরীক্ষা-নিরীক্ষা ও নিয়ন্ত্রণ বাড়ায়। এটি আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলি পরামর্শমূলক থেকে সক্রিয় ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা এবং পর্যবেক্ষণের জন্য সম্মতি বিভাগের ভূমিকা বাড়িয়ে তোলে। সম্মতি এখন অপারেশনাল প্রয়োজনীয়তার মধ্যে প্রবিধান অনুবাদ করার জন্য ব্যবহারিক দৃষ্টিভঙ্গি সরবরাহ করে।
এই শক্তিশালী ঝুঁকি সংস্কৃতিতে সময়মত তথ্য ভাগ করে নেওয়া, উদীয়মান ঝুঁকিগুলির দ্রুত বর্ধনের পাশাপাশি বিদ্যমান অনুশীলনগুলিকে চ্যালেঞ্জ জানাতে ইচ্ছুক রয়েছে। এই প্রসারিত দায়িত্বগুলির কার্যকর সম্পাদনের জন্য ব্যবসা এবং ব্যবসায়িক অনুশীলনগুলির গভীর বোঝার প্রয়োজন। এবং, সম্মতি বিভাগের কাঠামোটি প্রতিষ্ঠানের বিস্তৃত, অংশীদারি দক্ষতার সাথে ব্যবসায়-ইউনিট ভিত্তিক কভারেজকে একত্রিত করতে পরিবর্তিত হয়েছে। সম্মতি বিভাগগুলি দ্বারা সাম্প্রতিক সাম্প্রতিক বিষয়গুলির মধ্যে হ'ল আচার ঝুঁকি, ব্যাংকস সিক্রেসি অ্যাক্ট এবং অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (বিএসএ / এএমএল) ঝুঁকি, সাবকন্ট্রাক্টর ঝুঁকি এবং সামগ্রিক ঝুঁকি সংস্কৃতি পরিচালনা।
কী Takeaways
- সম্মতি বিভাগ নিশ্চিত করে যে কোনও আর্থিক পরিষেবা ব্যবসায়ের বহিরাগত নিয়ম এবং অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণের সাথে মেনে চলা। এটি কোনও সংস্থার যে ঝুঁকির মুখোমুখি হয় এবং কীভাবে তাদের এড়ানো বা মোকাবেলা করতে হবে তার পরামর্শ দেয় 2008 সক্রিয় ঝুঁকি ব্যবস্থাপনায় একটি পরামর্শমূলক ভূমিকা থেকে যেতে।
সম্মতি বিভাগের জন্য প্রয়োজনীয়তা
যদি কোনও সংস্থার বিদেশী অবস্থান থাকে তবে অবশ্যই তার আনুগত্য সম্পর্কিত উপাদানগুলি সেই ভাষায় অনুবাদ করতে হবে। এটি কোম্পানির প্রশিক্ষণ উপকরণগুলির কার্যকারিতা সম্পর্কে বিদেশী অফিসগুলির কাছ থেকে ইনপুটও নেওয়া উচিত।
পাশাপাশি, কমপ্লায়েন্স বিভাগের কর্মীদের প্রশিক্ষণ নেওয়া উচিত। সম্মতি সংক্রান্ত সমস্যার প্রতিবেদন করার জন্যও একটি ব্যবস্থা থাকা উচিত। অর্থাত, কমপ্লায়েন্স বিভাগের আচরণবিধিটি কর্মীদের জন্য প্রক্রিয়াটি বহন করা উচিত।
